RU KZ

Фальшивые переводы и другие методы социального мошенничества

05 Апреля 2021 12:27 4278

Фальшивые переводы и другие методы социального мошенничества

Автор: Александр Терентьев

О новых видах финансового мошенничества, связанных с денежными переводами, рассказал Александр Терентьев, директор департамента защиты прав потребителей финансовых услуг.

Вам приходит SMS

Есть два основных метода, с помощью которых злоумышленники пытаются выманить средства у граждан. Первый более технологичный и рассчитан на невнимательность потенциальной жертвы и психологическое давление.

Вам приходит SMS о зачислении определенной суммы средств на вашу банковскую карту. Сумма обычно не слишком большая, но и не маленькая. И пока вы задумываетесь, откуда могли поступить деньги, вам звонит некий человек и сообщает об ошибочном переводе. Он или она слезно просят сделать обратный перевод, а еще лучше, если под рукой есть терминал, а у вас наличные, провести оплату какой-нибудь услуги или банально «положить денег на телефон».

Мошенники рассказывают множество подробностей о себе и последствиях сделанной ошибки. У кого-то это якобы последние деньги, кто-то якобы может потерять работу и т. д. Это сигнал к тому, что вас попросту пытаются отвлечь.

«На самом деле никакого перевода вам не поступало. А SMS пришло с номера, очень похожего, но все же отличающегося от номера вашего банкинга. Кроме того, всегда можно проверить, действительно ли на ваш счет были перечисления в личном кабинете и истории переводов», – советует Александр Терентьев.

Если перевод реален?

Второй метод более изощрен. Допустим, деньги на ваш счет действительно поступили. Сценарий может быть примерно таким же – якобы ошибочный перевод и просьба вернуть средства прямо сейчас. Мошенники иногда даже предлагают оставить небольшую часть средств у себя «за беспокойство».

На самом деле злоумышленники могли указать ваш счет для получения платы якобы за продажу товара на торговой площадке. Тогда в случае, если вы поддадитесь уговорам и сделаете перевод, вы останетесь не только без денег, но и наживете себе дополнительных проблем. Ведь потенциальный покупатель, не получив товар, может обратиться в правоохранительные органы. А вы, как получатель денег, окажетесь первым подозреваемым. Неприятности в любом случае обеспечены.

Зацепкой здесь может послужить тот факт, что средства могли поступить с одного счета, а просят сделать перевод на другой. «Жена перепутала», – сетует мошенник.

Переведите мне кредит

Однако видеть, от кого именно сделан перевод, можно не всегда. Ведь это может быть «карта другого банка» или даже счет какой-нибудь организации.

«Здесь нужно насторожиться вдвойне. Одна из главных мошеннических схем – оформление кредитов на третьих лиц. Обычно это происходит, когда злоумышленники смогли заполучить доступ к вашим персональным данным», – комментирует эксперт.

Тогда в случае, если вы переведете им средства, вы останетесь должны эту сумму, да еще и с процентами, а главное – неизвестно кому.

О таких кредитах пострадавшие узнают обычно к концу срока оплаты или еще хуже – от коллекторов. Ведь для подтверждения выдачи займа мошенник указал ваши данные, но свой номер телефона, скорее всего, уже не работающий. Поэтому никаких звонков с напоминанием вам, конечно же, не поступало.

«Фейковый» кредит, конечно же, можно оспорить через суд. Но дополнительным отрицательным обстоятельством будет факт использования средств. Причем почти немедленно: вот вы получили средства, а вот перевели их кому-то.

Отдайте дважды

Еще одна причина ни в коем случае не возвращать якобы случайный перевод самостоятельно состоит в том, что мошенник может запросить у банка отмену транзакции. Тем более это вероятно, если перевод произошел со счета какой-нибудь организации. Тогда деньги у вас могут списаться, но чуть позднее. А перевод вы уже сделали.

Обращение в банк тут вряд ли поможет. Потому что ошибочные средства списываются у вас, понятное дело, принудительно. А вот перевод вы делаете обычно на другой счет и уже вполне добровольно. Доказать что-то можно, но сложно и долго. Куда проще проблему предотвратить

От денег отказываюсь!

Главный способ защиты от «фейковых» переводов – вести все операции только в официальном поле и через свой банк.

«Вам необходимо сразу сообщить по телефону горячей линии, что перевод, поступивший вам на карту, ошибочный и использовать эти средства вы не намерены», – рекомендует Александр Терентьев.

Мошенникам на все уговоры следует отказывать и отправлять опять же в банк. В таких случаях они могут резко изменить линию поведения и начать, например, угрожать судом. Не переживайте, если вы все сделали официально, вам ничего не грозит.

Как можно скорее стоит зайти в отделение банка и написать официальное заявление об отмене перевода.

«Обязательно получите копию заявления с входящим номером, ведь это ваш главный документ для защиты», – отмечает эксперт.

Теперь вам остается только оставить полученную сумму на счету, то есть ни в коем случае ее не тратить и ждать обратной транзакции.

Расскажите об этом вашим родным и близким, чтобы они тоже никогда не попадались на уловки мошенников.


Подписывайтесь на Telegram-канал Atameken Business и первыми получайте актуальную информацию!