/img/tv1.svg
RU KZ

Как не стать жертвой мошенников? Должная осмотрительность каждый день

Как защититься от мошенников? Граждане рискуют столкнуться с ними в любой сделке – покупке квартиры, ремонте, оплате отпуска. 

13 Октября 2020 12:03 2884

Как не стать жертвой мошенников? Должная осмотрительность каждый день

Автор: Рината Илюбаева

Для раскрытия обманных схем бизнес использует принцип «должной осмотрительности» – заранее изучает возможные угрозы фирмы или человека. Читайте в статье, как защищать себя от рисков, проверяя информацию о контрагентах.

Должная осмотрительность стала важной частью бизнеса: СБ, юристы или бухгалтеры детально исследуют деятельность поставщика, клиента или партнера. Ранее мы рассказывали, как опознать распространенные мошеннические схемы в бизнесе. Благодаря данным из открытых источников предприниматели сразу отсеивают недобросовестных контрагентов и выявляют сговоры.

Но и рядовые казахстанцы встречаются с обманом каждый день, когда заключают сделки со строителями, риелторами, турагентствами. В новостях ежедневно появляются скандалы, как ремонтники, застройщики и даже работодатели исчезают с большими суммами и не выплачивают долги. Также граждане становятся жертвами финансовых пирамид. Активно кейсы мошенничества стали проявляться на карантине.

Часто вместо проверки по госреестрам мы доверяем отзывам в Интернете или личной рекомендации. Это полезно, ведь пользователи порой дают больше сведений о продукте, чем рекламные сайты и документы. Но к сожалению, распространяется практика «платных отзывов». Нечистые на руку бизнесмены покупают авторов, приукрашивая информацию в отзывах о себе или ругая конкурентов.

Более надежный вариант – проверка по государственным базам, где есть данные о предприятии, его владельцах, налогах, долгах и т. д. Быстрый анализ покажет, нет ли проблем у застройщика и не исчезнет ли ремонтник на второй день после оплаты. Полный набор сведений о компании или персоне изучите на сервисе проверки благонадежности Kompra. В этой статье вы узнаете, на что смотреть при оценке контрагентов каждый день, чтобы защититься от финансовых потерь.

Строительные и ремонтные компании

При покупке жилья у известного застройщика, наверняка, не возникнет проблем с документами. Но если вы заключаете договор на покупку квартиры или ремонт с новой для вас компанией, обратите внимание на договор. Посмотрите, за что несет ответственность поставщик: например, будет ли возмещать ущерб за сотрудников?

Перед подписанием и оплатой проверьте фирму на благонадежность. По регистрационным данным на Kompra можно найти, сколько лет она работает, какие налоги платит, не нарушала ли закон.

Изучите упоминания предприятия, руководителя или учредителя в судебных актах. У холдингов с тысячами заказчиков, вероятно, есть десятки разбирательств за годы работы. Однако, если против молодого и малоизвестного застройщика клиенты много раз начинали судебные процессы, стоит обратить на это внимание. Еще на Kompra есть реестры компаний на стадии банкротства, с ограничениями на выезд или исполнительными производствами.

По налоговым отчислениям смотрите, как долго фирма активна на рынке и с какими заказами работает. Если за последние годы выплат нет или они снижаются в динамике – поставщик не в лучшем финансовом положении.

Когда заказываете ремонт человеку или небольшой бригаде, также изучите их деятельность. Ваши мастера зарегистрировали ИП? Отчисляют налоги? Либо числятся как самозанятые, регулярно платя ЕСП? Мошенники уклоняются от выплат, поэтому отсутствие налогов – тревожный сигнал и у физлиц, и у компаний.

Часто проблемы возникают при покупке «с рук». По открытой информации в Казахстане нельзя узнать, владеет ли продавец квартирой, машиной или домом, поэтому проверка вторичного рынка остается сложным вопросом. Но, если недвижимость или транспорт находится под арестом за неуплату долгов, на Kompra это отобразится в графе «Реестр арестованного имущества».

Рынок услуг – риелторы, туристические агентства и др.

Мошенники в этих сферах открывают фирму-однодневку или вообще не создают юрлицо или ИП. Поэтому смотрите даты первой регистрации и последней перерегистрации в сводной информации. А функция «История изменений» покажет, какие изменения происходили в компании с момента создания (смена названия, руководителя, юр. адреса и др.).

Налоговые отчисления стоит проверять по тому же принципу.  Если предприятие было создано недавно, еще ничего не платило, но уже собирается взять огромные заказы – насторожитесь или найдите более надежного поставщика. Часто людей обманывают объявления о больших скидках, и, подписывая договор, они не проверяют исполнителя. Впоследствии мошенники исчезают с деньгами клиентов.

Также обращайте внимание на суды. Разбирательства с недобросовестными турфирмами и риелторскими компаниями могут длиться годами, от чего защитит должная осмотрительность.

Работодатели

Ранее мы подробно писали, как проверить благонадежность будущего работодателя. Анализируя финансовые показатели – налоговые отчисления, задолженности, участие в закупках, соискатели узнают, гарантирует ли работодатель стабильную занятость. По факторам риска можно понять, как компания соблюдает закон и решает сложности с работниками.

Отдельно стоит выделить финансовые пирамиды. Мошенники обещают быстрый возврат «инвестиций» или членство в элитном клубе, но вместо этого просто забирают деньги. Проверяйте наличие налоговых выплат, судебные разбирательства и аффилированность компаний, предлагающих сделать выгодный вклад. Как и в других обманных схемах, организаторы пирамид уклоняются от выплат и часто судятся с обманутыми клиентами. В схеме связей на Kompra можно отследить, с кем связана компания – зачастую у ее учредителя уже есть несколько обанкротившихся предприятий или он связан с подозрительными фирмами.

Заключая выгодную сделку, люди забывают о возможных рисках.  Недобросовестные поставщики заинтересовывают выгодными скидками или условиями, а работодатели не раскрывают всей правды о фирме. Поэтому при любой сделке важно проявлять должную осмотрительность. Kompra – отличный помощник в этом. Узнайте все о благонадежности контрагента за три минуты, прежде чем рисковать финансами.

Подписка на новости: