RU KZ

Какие схемы мошенничества процветают на Forex-рынке

30 Ноября 2020 20:22 10762

Какие схемы мошенничества процветают на Forex-рынке

Автор: Александр Терентьев

В России полиция задержала фигуранта дела о хищении 1 млрд рублей у инвесторов на рынке Forex. Новость о «Forex-дилере», который работал на рынке без лицензии и привлекал деньги людей, обещая сверхприбыль от проведенных операций, недавно опубликовали многие российские СМИ. 

От действий «Forex-дилера» пострадали больше 50 инвесторов…

В Казахстане также поступают жалобы на действия мошенников на рынке Forex.

В условиях стремительного развития информационных технологий, значительно увеличивается риск быть обманутым в интернет-пространстве. В Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка регулярно поступают жалобы и обращения от физических лиц на деятельность организаций, имеющих признаки массового привлечения денег от населения с гарантией получения дохода, в том числе за счет торговли на рынке Forex. Как правило, суть обращений сводится к тому, что «Forex-дилеры» и прочие нелицензированные посредники привлекают деньги клиентов для инвестиционных целей. Каждое обращение рассматривается в индивидуальном порядке. Исходя из мониторинга и анализа обращений можно выделить определенные механизмы и рычаги психологического давления, которые используют злоумышленники.

Какие схемы придумывают мошенники?

Мошеннические схемы, связанные с рынком Forex, осуществляются в режиме онлайн. Мошенники под предлогом осуществления брокерско-дилерской деятельности выманивают деньги у граждан – пользователей сайта, где осуществляются операции на валютном рынке. Мошенники создают образ успешной и перспективной компании, взаимодействуя с пользователем сайта посредством поддельных городских номеров, электронной почты, присылая письма от имени международных банковских брендов для пущей убедительности. В некоторых случаях для ослабления внимания и подтверждения своей деятельности мошенники направляют поддельные бизнес-планы с предложениями по вложению денежных средств. После того как пользователь добровольно направляет определенную сумму, псевдоброкеры сообщают им, что деньги по разным причинам «застряли в банке» и для их вывода необходимо доплатить определенный процент. Применяя различные методы психологического воздействия, мошенники выманивают у пользователя сайта дополнительные средства. Данный механизм прокручивается до тех пор, пока пользователь не начинает сомневаться в законной деятельности компании и проверять их легитимность. Но и в этом случае мошенники, представляясь сотрудниками разных служб безопасности, усиливают психологическое давление на пользователя и просят оплатить дополнительные взносы. Учитывая желание пользователя вернуть свои вложения, данная схема может быть реализована множество раз. Механизм и отработка данной схемы основывается на доверии инвесторов и оказания на них мощного психологического давления: постоянно поступают звонки с незарегистрированных номеров, присылаются электронные письма и поддельные бизнес-планы по инвестированию.

Очень часто мошенники дают «право» клиенту торговать иностранной валютой на валютном рынке Forex, что называется через кредитное плечо, то есть в долг. Такие операции несут в себе значительные риски инвестиционных потерь с высокой волатильностью валютных пар. При этом клиенту предоставляется договор, составленный по иностранному законодательству, что в последующем затрудняет разрешение споров и конфликтов, а также восстановление нарушенных прав инвестора.

Внимание! Деятельность указанных субъектов выходит за надзорный периметр Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Кроме того, компании, привлекающие от граждан деньги с гарантией получения высокого дохода за счет инвестиций в различные рода финансовые инструменты и прочие имущественные объекты, имеют признаки финансовой (инвестиционной) пирамиды. Такие действия прямо запрещены законодательством Республики Казахстан и преследуются в соответствии с Уголовным кодексом.

Как работают мошенники?

Псевдоброкеры, конечно же, не предоставляют клиенту доступ к реальным торгам иностранной валютой на внебиржевом рынке Forex. Мошенники предоставляют клиенту якобы дистанционный «доступ» к совершению операций с иностранной валютой и иными финансовыми инструментами через различные интернет-сервисы и торговые платформы. Зачастую такого рода организации зарегистрированы в оффшорных зонах и на территории Казахстана работают удаленно, либо через представительства, филиалы, которые предлагают клиентам консультации и проводят обучение по инвестированию средств через свои сервисы. Кроме того, на рынке Казахстана работают отдельные компании, которые привлекают денежные средства от третьих лиц путем предоставления услуг доверительного управления. Эти компании в последующем инвестируют средства в финансовые инструменты и прочие имущественные объекты. При этом они могут не иметь соответствующей лицензии. Данные организации проводят агрессивную рекламную кампанию, «играют» на доверчивости граждан и их желании получить доход, вводят их в заблуждение, обещая стабильно высокую прибыльность, в разы превышающую текущие ставки вознаграждения по банковским вкладам. В то же время, ими не раскрывается информация о возможных рисках. При попытке клиента изъять «заработанный» доход данные компании уклоняются от возврата клиенту его денег, либо по каким-то причинам необоснованно «обнуляют» счета клиентов, что также несет в себе признаки мошеннических действий со стороны таких компаний.

Как отличить настоящего посредника от мошенника?

Убедиться, что брокер настоящий, а не мошенник, можно легко: проверить на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка наличие у него лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Все реквизиты брокера, указанные на Интернет-ресурсе финрегулятора, должны совпадать с реквизитами, указанными в лицензии.

Каких правил надо придерживаться инвестору?

Необходимо понимать, что инвестируя свои средства на фондовом рынке или рынке Forex, инвестор не застрахован от рыночных рисков и в результате инвестиций может как получить доход, так и понести убытки.

Инвестору важно помнить, что торговля иностранной валютой и иными финансовыми инструментами сопряжена с различными рыночными, кредитными, валютными рисками и т.д., следовательно, любая инвестиция требует основательного анализа рынка, финансового состояния эмитентов, параметров ценной бумаги и принятия взвешенного решения в отношении нее.

В связи с чем начинающему инвестору нельзя осуществлять инвестиции на заемные средства, а также на средства, которые могут потребоваться в краткосрочной перспективе.  

В настоящее время Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка инициированы поправки и изменения в существующие законы. Они предусматривают, что только брокеры и (или) дилеры, обладающие лицензией Агентства, могут предоставлять на территории Казахстана услуги по заключению сделок на неорганизованных (внебиржевых) зарубежных валютных и фондовых рынках, а также консультационные и информационные услуги по вопросам, связанным с совершением таких сделок. Данный законопроект проходит соответствующие согласования на различных уровнях. Следите за новостями на Fingramota.kz!


Подписывайтесь на Telegram-канал Atameken Business и первыми получайте актуальную информацию!