Они представляются сотрудниками крупных и успешных компаний, обещают высокую прибыль, но на самом деле работают без лицензии и просто обманывают доверчивых граждан.
Какие уловки они используют и как их отличить от настоящих брокеров, рассказал Александр Терентьев, директор департамента социальных проектов и повышения финансовой грамотности Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
Кто такой настоящий брокер?
Биржевой, лицензированный брокер – это компания, у которой есть лицензия регулятора и которая работает согласно законодательству РК, которая является посредником на бирже между продавцом и покупателем.
Брокерская компания:
- откроет вам счет, с помощью которого можно совершать расчеты за сделки;
- зачислит на счет деньги, чтобы потом на них покупать активы;
- обеспечит проведение операции по покупке или продаже ценных бумаг на бирже;
- предоставит финансовый отчет о балансе и движении денежных средств;
- по заявке инвестора выводит средства с брокерского счета, а также заплатит налоги, выполняя функцию налогового агента.
Одним словом, брокер дает инфраструктурные возможности для сделок на бирже: по фондовой категории, валютной и товарных секциях, также сопровождает клиента во всех процессах, от А до Я.
Отмечу, что настоящий брокер не обещает мгновенной прибыли и всегда предупреждает о рисках.
Как действуют лжеброкеры?
Лжеброкеры – это мошенники, которые либо не имеют лицензии финансового регулятора, либо якобы зарегистрированы в других странах, куда не распространяется контроль казахстанских финансовых органов. Их офисы часто находятся в офшорных зонах, что затрудняет поиск и возврат украденных денег.
Как они заманивают жертв?
Мошенники предлагают "выгодные" инвестиции: якобы надёжные криптовалютные проекты, новые перспективные монеты, обещают стремительный рост капитала. Но на деле оказывается, что инвестор просто переводит деньги мошенникам.
Схема проста: сначала цена актива резко растёт, создавая иллюзию успеха, а затем внезапно обрушивается. Человек теряет всё, а "брокеры" исчезают с деньгами.
Особенно опасны псевдоброкеры, которые заманивают людей в соцсетях, обещая открыть брокерский счёт и сразу же удвоить вложенную сумму. На таких объявлениях "ведутся" тысячи доверчивых граждан, и, как только деньги переведены, мошенники бесследно исчезают.
Как лжеброкеры охотятся на жертв
Лжеброкеры особенно активизируются во время громких IPO (первичных размещений акций). Напомню недавний выход на биржу компаний Air Astana, KEGOK, Қазмұнайгаз, Казатомпром — каждый раз мошенники находили способы воспользоваться ажиотажем. Они представлялись сотрудниками крупных финансовых компаний, убеждали людей инвестировать, обещая баснословные прибыли. Некоторые аферисты даже предлагали клиентам вложиться в "перспективное IPO" малоизвестной компании, уверяя, что сразу после выхода на биржу акции можно будет продать с 200%-ной прибылью. Доверчивый инвестор переводил деньги, а после этого "брокер" исчезал, оставляя его ни с чем.
Мошенники часто используют навязчивую рекламу, чтобы привлечь как можно больше жертв. Их главная аудитория — люди, мечтающие легко заработать, не разбираясь в тонкостях инвестирования. Аферисты убеждают потенциальных жертв установить приложение, где можно "наблюдать за ростом инвестиций". На самом деле, это просто красивые графики, нарисованные мошенниками. Как только клиент хочет вывести деньги, его просят дополнительно пополнить счёт, оплатить "страховку" или комиссию за быстрый перевод. В результате он теряет ещё больше.
Как распознать лжеброкера?
- Обещание невероятно высокой прибыли в короткие сроки.
- Нежелание предоставить информацию о лицензии.
- Отсутствие юридического адреса, данных о владельцах компании.
- Требование перевести деньги на личную карту менеджера.
- Звонки с неизвестных номеров в любое время суток.
- Грубое или слишком навязчивое общение.
- Реклама, обещающая лёгкий заработок без рисков ("Народное IPO", "Выгодное инвестирование" и т. д.).
Как проверить брокера перед вложением денег?
Перед тем как доверить свои сбережения, проверьте компанию:
- Найдите её в официальном реестре брокеров на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
- Посмотрите, торгуются ли её активы на Казахстанской фондовой бирже (KASE).
- Ознакомьтесь с отзывами других клиентов, изучите финансовую отчётность.
- Убедитесь, что реквизиты на сайте компании совпадают с данными в лицензии.
Напомню, что добросовестный брокер никогда не гарантирует высокую доходность без риска. Если кто-то обещает "лёгкие деньги" — скорее всего, перед вами мошенник.
Фото: Kindel Media/Pexels
Мнение редакции может не совпадать с мнением автора
