В период предпраздничной суеты и повышенной эмоциональности злоумышленники особенно часто используют популярные тренды и массовые онлайн-активности. В этот раз в их поле зрения оказалась, на первый взгляд, безобидная игра "Тайный Санта", которая в сети превратилась в инструмент обмана и вовлечения граждан, включая детей и подростков, в мошеннические схемы.
О том, как работает новая схема, чем она опасна и как защитить себя и близких, рассказал Александр Терентьев, директор Департамента социальных проектов и повышения финансовой грамотности Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
"Миллион за просто так": как создают иллюзию легкой удачи
Традиционный обмен подарками в преддверии праздников мошенники маскируют под псевдоблаготворительную акцию. В социальных сетях массово распространяются публикации от якобы "счастливчиков", которые утверждают, что получили крупные денежные переводы — в отдельных случаях речь идет о суммах до одного миллиона тенге.
В лентах появляются скриншоты с пополнением счетов Kaspi Gold, сопровождаемые намеками, что деньги якобы поступили от "Тайного Санты" за простой лайк, комментарий или участие в "челлендже". Под такими публикациями пользователи начинают массово оставлять номера карт, телефоны и иные персональные данные в надежде повторить "чудо".
Чем это опасно? Публикация банковских реквизитов действительно не позволяет напрямую списать средства, однако делает человека уязвимым для фишинга, мошеннических звонков и дальнейших атак. Кроме того, происхождение подобных "подарков" остается неизвестным — не исключено, что речь идет о попытках легализации преступных доходов под видом благотворительности.
В таком случае человек, на чей счет поступили средства, может быть втянут в разбирательства как участник финансовой цепочки. Даже если его невиновность будет доказана, сам факт вовлечения означает стресс, проверки и возможные правовые последствия. В худшем случае — уголовную ответственность.
Часть дропперской схемы
По информации департамента полиции Актюбинской области, со временем схема усложняется. Анонимные "благодетели" переводят деньги по реквизитам, оставленным в комментариях, а затем просят отправить средства дальше — якобы в рамках благотворительной акции, предлагая оставить небольшой процент "за помощь".
Однако с момента, когда человек принимает и пересылает средства, он автоматически становится дроппером — посредником в незаконных финансовых операциях. Ответственность за все транзакции несет именно владелец счета, независимо от того, осознавал он участие в схеме или нет.
Таким образом, злоумышленники получают большую часть средств, выстраивая длинные цепочки переводов, после чего их аккаунты исчезают. Отследить движение денег становится крайне сложно, а под удар попадают десятки и сотни доверчивых граждан. Особую обеспокоенность вызывает тот факт, что мошенники активно вовлекают детей и подростков, убеждая их, что происходящее — часть массовой онлайн-игры и "безопасного флешмоба".
Если у вас запрашивают данные карты, реквизиты счета или предлагают перевести деньги — необходимо сразу отказаться. А в случае неожиданного поступления средств от неизвестного лица нельзя возвращать их самостоятельно. Следует незамедлительно обратиться в банк и действовать строго по его инструкции.
Как защититься от мошеннических "Тайных Сант"
На практике защита сводится к соблюдению базовых правил финансовой и цифровой безопасности. Они могут казаться очевидными, но именно их игнорирование чаще всего приводит к проблемам.
1. Не публикуйте банковские реквизиты, номер телефона, ИИН и другие персональные данные в социальных сетях и открытых источниках. Даже минимальная информация может быть использована для мошенничества.
2. Не переводите деньги по просьбе незнакомцев, включая просьбы под видом благотворительности или участия в акции. Такие действия могут сделать вас участником незаконных операций.
3. Не возвращайте средства самостоятельно, если они поступили от неизвестного отправителя. Немедленно обратитесь в банк и следуйте официальным рекомендациям.
4. Поговорите с детьми и пожилыми родственниками, объясните, что обещания подарков и легких денег в интернете чаще всего являются обманом.
5. Соблюдайте цифровую и финансовую гигиену: никогда не сообщайте CVV-код, PIN-код, коды из SMS, логины и пароли. Запрос такой информации — прямой признак мошенничества.
Поделитесь этим материалом с близкими. Осведомленность и осторожность — лучший способ защитить себя и своих родных от финансовых ловушек, особенно в преддверии праздников!
Читайте по теме:
Казахстанцы массово отдают свои данные за "Тайного Санту"
Фото: educatout.com
Мнение редакции может не совпадать с мнением автора
