Национальный банк Кыргызстана предложил ужесточить контроль за операциями по обналичиванию средств юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. Банки получат единые ориентиры для выявления подозрительных операций и смогут требовать у клиентов дополнительные документы, передает inbusiness.kz со ссылкой на 24.kg.
Регулятор вынес на общественное обсуждение проект, предусматривающий усиленный контроль за снятием наличных и транзитными операциями по счетам бизнеса.
Особое внимание банки должны будут обращать на ситуации, когда значительная часть оборота компании снимается наличными, а объем и частота операций не соответствуют характеру ее деятельности. Под дополнительный контроль также могут попасть случаи, когда деньги обналичиваются вскоре после поступления на счет или средства быстро перечисляются третьим лицам, в том числе за границу, без очевидного экономического основания.
В перечень признаков повышенного риска также вошли регулярное снятие наличных небольшими суммами, крупные операции вскоре после регистрации компании или открытия счета, а также использование корпоративных карт преимущественно для обналичивания средств.
При выявлении таких признаков коммерческие банки будут обязаны проводить дополнительную проверку. В частности, финансовые организации смогут запросить информацию об источнике происхождения денег, документы, подтверждающие экономический смысл операции, а также объяснение цели получения наличных.
Количественные критерии риска банки будут устанавливать самостоятельно с учетом специфики бизнеса и риск-профиля клиента. Они должны определить, какой объем обналичивания считать существенным и какой промежуток времени между поступлением средств и их снятием считать подозрительно коротким.
Если клиент откажется предоставить необходимые документы, банк сможет отказать в проведении операции. При возникновении подозрений в легализации преступных доходов или финансировании незаконной деятельности финансовая организация должна будет приостановить операцию либо прекратить отношения с клиентом.
Банки также будут вести отдельный учет операций с признаками повышенного риска, включая объемы обналичивания, транзитные переводы, отклоненные операции и сведения о подозрительных сделках, направленных в органы финансовой разведки. По запросу эти данные будут передаваться Национальному банку.
В Нацбанке рассчитывают, что новые требования позволят повысить прозрачность движения денег в финансовой системе и сократить риски незаконного обналичивания средств.
Читайте по теме:
10 тыс. долларов без декларации: Узбекистан меняет правила вывоза валюты
