Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка подготовило проект поправок, которые должны ужесточить выдачу кредитов для участия в азартных играх и минимизировать использование банковских продуктов в сфере незаконного оборота наркотиков. Документ опубликован на портале "Открытые НПА", передает inbusiness.kz.
Так, в ряд постановлений Нацбанка РК планируют внести следующие дополнения:
- максимальный уровень коэффициента долговой нагрузки заемщика, имеющего признаки лица, активно вовлеченного в игорный бизнес, составляет 0,25;
- для целей настоящего пункта под заемщиком, имеющим признаки лица, активно вовлеченного в игорный бизнес, понимается физическое лицо, совершившее за последние 6 месяцев более 3 платежей в пользу организатора игорного бизнеса на сумму более 300 000 тенге.
Если заемщик состоит в списке лиц, активно вовлеченных в игорный бизнес, осуществивших более трех платежей в пользу организатора игорного бизнеса за последние 6 (шесть) месяцев на сумму более 300 000 тенге и имеет действующий просроченный кредит или микрокредит, банк не принимает положительные решения о выдаче ему займа, за исключением выдачи займа (части займа) в рамках открытой заемщику кредитной линии; открытии кредитной линии заемщику (установлении кредитного лимита); выдаче дополнительного займа в рамках заключенного (заключенных) договора (договоров) банковского займа; изменении условий открытой кредитной линии и (или) займа заемщика, влекущем увеличение размера периодических платежей по данному займу, согласно графику погашения займа
Кроме того, документ содержит поправки для минимизации рисков использования банковских продуктов в сфере незаконного оборота наркотиков.
В отношении клиентов банка, являющихся держателями 10 и более платежных карточек и (или) резидентами стран с высоким риском незаконного производства, оборота и (или) транзита наркотиков, а также в случае наличия подозрений о том, что деловые отношения используются клиентом в целях незаконного производства, оборота и (или) транзита наркотиков, банк осуществляет оценку риска ОД/ФТ. При присвоении высокого уровня риска ОД/ФТ банк применяет усиленные меры надлежащей проверки таких клиентов.
Публичное обсуждение проекта постановления АРРФР продлится до 20 октября 2023 года.
Читайте по теме:
Более 2 тыс. онлайн-казино заблокировали с начала года в Казахстане
