Под особое внимание попадут денежные переводы и поступления из государств и территорий, включенных в список Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) под усиленным наблюдением. Эти юрисдикции имеют стратегические недостатки в системах противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и распространению ОМУ, но сотрудничают с FATF для их устранения, передает inbusiness.kz со ссылкой Uzdaily.uz.
Операции признаются подозрительными при общей сумме от 1000 базовых расчетных величин — 412 миллионов сумов (около 16 млн тенге)— как в одной транзакции, так и при множестве переводов в течение 30 дней.
Обновления коснулись и импортных контрактов на услуги: подозрительными теперь считаются случаи изменения предмета договора, его частичной или полной замены услугами либо погашения задолженности не деньгами при сумме свыше 5000 БРВ (2 миллиарда 60 миллионов сумов – 79 млн тенге). Ранее этот порог составлял 20 000 БРВ — 8,2 миллиарда сумов, что значительно сужает зону риска.
Документ детализировал подход к операциям через эскроу-счета: сделки по купле-продаже недвижимости и автотранспорта не будут подозрительными, если платежи с банковских карт через мобильные приложения не превышают 500 БРВ единовременно или суммарно за 30 дней.
Такие корректировки направлены на укрепление финансового надзора и оптимизацию инструментов борьбы с нелегальными операциями, обеспечивая баланс между контролем и легитимным бизнесом в условиях глобальных вызовов.
Читайте по теме:
Как повышение МЗП повлияет на мобильные переводы
