"При реализации особого режима регулирования будут протестированы новые подходы и принципы признания лиц квалифицированными инвесторами, оказания кастодиальных услуг и проведения сделок в сервисах мобильных приложений", – поясняется на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, сообщает inbusiness.kz.
Особый режим регулирования кастодиальной и брокерской деятельности вводится постановлением правления АРРФР за №97.
К участникам особого режима регулирования – и к кастодианам, и к брокерам – предъявляются специальные требования.
Требования к организации, осуществляющей кастодиальное обслуживание:
- Аффилированность по отношению к организации, осуществляющей брокерскую деятельность в рамках особого режима регулирования.
- Собственный капитал должен составлять не менее 250 млрд тенге.
- Не должно быть неисполненных планов мероприятий, предусматривающих меры раннего реагирования по повышению финансовой устойчивости.
- Необходимо иметь рейтинг не ниже "В" по международной шкале агентства Standard&Poor′s или рейтинговую оценку аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств.
Требование к организации, осуществляющей брокерскую деятельность:
- Отсутствие неисполненных планов мероприятий, предусматривающих меры раннего реагирования по повышению финансовой устойчивости.
Особый режим регулирования вводится в Казахстане впервые. На сайте АРРФР поясняется, что он направлен на повышение доступности финансовых продуктов и услуг, оказываемых на рынке ценных бумаг.
Введение особого режима регулирования позволит протестировать новые технологические решения, которые будут способствовать повышению конкуренции на финансовом рынке, усилению потенциала розничных инвесторов и повышению качества предоставляемых им услуг.
Критерии вхождения для профучастников
Для того чтобы организации, осуществляющие кастодиальную и брокерскую деятельность, могли стать участниками особого режима регулирования, они должны соответствовать нескольким критериям.
Финансовая организация и (или) юридическое лицо, являющееся резидентом РК, должно осуществлять деятельность, связанную с концентрацией финансовых ресурсов и (или) с платежными услугами, не менее двух лет.
Обязательства заявителя (то есть организации, желающей стать участником особого режима регулирования) не должны превышать его активы на дату подачи заявления.
Физлицо-учредитель либо первый руководитель исполнительного органа или органа управления учредителя-юрлица не должно быть неснятой или непогашенной судимости. В их отношении не должно вестись уголовного преследования за уголовные правонарушения в сфере экономической деятельности.
На дату подачи заявления в отношении заявителя не должны действовать меры надзорного реагирования и санкции, примененные регулятором финансового рынка и (или) Нацбанком в пределах их компетенции.
В рамках особого режима регулирования деятельность заявителя должна соответствовать одному или нескольким критериям:
- Способствует повышению конкуренции на рынке финансовых услуг;
- способствует развитию финансового рынка и соответствует интересам потребителей;
- способствует повышению географической и финансовой доступности;
- предусматривает внедрение новых технологий и инноваций на финансовом рынке;
- направлена на снижение издержек и рисков для потребителей финансовых услуг и участников финансового рынка.
Кроме того, бизнес-план, который организация представляет для участия в особом режиме регулирования, должен соответствовать целям такого режима.
Срок действия особого режима регулирования составляет пять лет.
Валерия Исакова
