В мае председатель мажилиса Нурлан Нигматулин предложил увеличить штрафы для банков, которые повторно нарушили законодательство о валютном регулировании и валютном контроле. Он предложил Ерболату Досаеву не стесняться и внести адекватные размеры штрафов для банков, когда они не выполняют банковское законодательство.
Действительно, сегодня регулятор может приструнить расшалившиеся банки разными мерами: административными штрафами, письменными предписаниями, предупреждениями, соглашениями. У самых "непонятливых" Нацбанк может приостановить или отозвать лицензию. Мы решили выяснить, за какие проступки регулятор чаще всего деньгами наказывает банки.
За первое полугодие 2019 года банкам страны было вынесено 33 административных штрафа на сумму 36,9 млн тенге. Наиболее часто встречающееся нарушение: "Непредставление, а равно несвоевременное представление поставщиком информации в кредитное бюро сведений, полученных от субъекта кредитной истории, либо представление недостоверных сведений". Только за это нарушение банки выплатили почти 22 млн тенге за первое полугодие.
Некоторые игроки нарушают пруденциальные нормативы и минимальные требования, за это им грозит штраф в размере 300 МРП (757 500 тенге). По данным Нацбанка, за эти нарушения банки заплатили штрафов за первое полугодие почти на 7 млн тенге. Такие нарушения допускали только два банка.
Гораздо более интересна статистика прошлого года…
В первом полугодии 2018 года со стороны Нацбанка было наложено на банки административных штрафов на 124 млн тенге (это на 70% больше, чем в этом году). Нужно отдать должное, Данияр Акишев довольно жестко боролся с нарушителями.
Впрочем, такая сумма объясняется тем, что 56 млн из этой суммы пришлось на три ликвидируемых банка: Банк Астаны, Qazaq Banki и Эксимбанк. Эти игроки накануне лишения лицензии, по данным Нацбанка, предоставляли недостоверную отчетность, нарушали пруденциальные нормативы, минимальные резервные требования, а также не выполняли свои обязательства перед клиентами.
Другие банки грешили в основном представлением недостоверной, а равно неполной отчетности регулятору, а также предоставлением недостоверных сведений о субъекте кредитной истории в кредитные бюро или непредоставлением таковых.
Таким образом, сумма штрафов по сравнению с аналогичным периодом прошлого года снизилась. Видимо, банки учли прошлый опыт, улучшили работу, потому что стало дорого ошибаться. Миллионные штрафы Акишева не прошли даром.
Жанторе Касым
