С 1 июля 2025 года в Казахстане вступает в силу новое требование к финансовым организациям: все банки второго уровня, филиалы иностранных банков, Банк Развития Казахстана и "Казпочта" будут обязаны предоставлять в Национальный банк РК регулярную отчетность по банковским счетам казахстанцев. Об этом говорится в постановлении Нацбанка № 26 от 22 мая 2025 года, передает inbusiness.kz со ссылкой на online.zakon.kz.
Согласно новому порядку, в Нацбанк необходимо передавать следующие виды отчетов:
- отчет о владельце банковского счета (вклада) — в течение 10 рабочих дней с момента получения или изменения данных;
- отчет о договоре банковского счета (вклада) — также в течение 10 рабочих дней;
- отчет о самом банковском счете — в аналогичный срок;
- отчет об операциях по счету — ежемесячно.
Отчеты будут касаться всех счетов, открытых в банках и "Казпочте", включая как физические, так и юридические лица.
Сообщается, что передаваемые отчеты будут содержать деперсонифицированную информацию, то есть без указания конкретных ФИО, ИИН или БИН. Однако, в случае необходимости, агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) сможет получить персональные данные, включая индивидуальные идентификационные номера (ИИН) и бизнес-идентификационные номера (БИН) владельцев счетов.
Это дает регулятору возможность более точно мониторить финансовую активность и при необходимости проводить целевые проверки, при этом соблюдая нормы защиты персональных данных.
По мнению экспертов, инициатива направлена на повышение прозрачности финансовых потоков, борьбу с теневыми операциями и усиление контроля над исполнением законодательства в банковском и финансовом секторах.
Нововведение также может быть использовано для анализа масштабов вовлеченности населения в банковскую систему, оценки финансового поведения граждан и компаний, а также мониторинга возможных рисков, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма.
Читайте по теме:
Нацбанк обещает грант на исследование влияния ЕАЭС на экономику Казахстана
