По итогам выявленных нарушений в отношении МФО применено 52 санкции и ограниченных мер воздействия, в том числе:
– 18 санкций (ТОО "Микрофинансовая организация "Караганда Микрофинанс", ТОО "Микрофинансовая организация "Экспресс Займ", ТОО "МФО "Аксай", ТОО "Микрофинансовая организация "Финансовый магазин", ТОО "Микрофинансовая организация "Кредит-регион", ТОО "Микрофинансовая организация Heart Asia Credit", ТОО "Микрофинансовая организация Finbox", ТОО "Микрофинансовая организация "ҚАЗЫНА КРЕДИТ", ТОО "Микрофинансовая организация "СЕНІМ-VMY"), в виде наложения и взыскания штрафов;
– 36 ограниченных мер воздействия в виде письменных предписаний (ТОО "Микрофинансовая организация "Абзал-Кредит", ТОО "МФО SM-INVEST", ТОО "МФО "Азиатский кредитный фонд", ТОО "Микрофинансовая организация "Инкар & S", ТОО "МФО "Теньгофф", ТОО "МФО "Аксай", ТОО "Микрофинансовая организация "Орал", ТОО "Микрофинансовая организация "Инкар & S", ТОО "Микрофинансовая организация "Микрокредит", ТОО "Микрофинансовая организация "Экспресс Займ", ТОО "Микрофинансовая организация "Қыран инвест", ТОО "Микрофинансовая организация "Шу", ТОО "Микрофинансовая организация "МАКС-М", ТОО "Микрофинансовая организация "Эверест Финанс", ТОО "Микрофинансовая организация "Қазақ несие", ТОО "Микрофинансовая организация "Досжан-Инвест", ТОО "МФО Batys kapital", ТОО "МФО MKM-Kredit", ТОО "Микрофинансовая организация "Альянс Орда Финанс", ТОО "Микрофинансовая организация "Эверест Финанс", ТОО "Микрофинансовая организация "Иртыш", ТОО "Микрофинансовая организация FinansInvest", ТОО "МФО "Атамекен Тараз", ТОО "Микрофинансовая организация "ҚазАқша", ТОО "Микрофинансовая организация "СЕНІМ-VMY", ТОО "Микрофинансовая организация "Комфорт Финанс", ТОО "Микрофинансовая организация Heart Asia Credit", ТОО "Микрофинансовая организация "Кредит-регион", ТОО "Микрофинансовая организация "Сенат 2050", ТОО "Микрофинансовая организация "Казкредит", ТОО "МФО "Береке").
Результаты проведенного анализа показали, что МФО были допущены нарушения, связанные с:
– несоответствием договора о предоставлении микрокредита требованиям законодательства Республики Казахстан;
– осуществлением микрофинансовой деятельности без соответствующего разрешения Национального банка;
– превышением предельного размера ГЭСВ2;
– нарушением порядка размещения правил предоставления микрокредитов в месте, доступном для обозрения и ознакомления;
– предоставлением недостоверных сведений в кредитное бюро;
– нарушением порядка и сроков предоставления отчетности;
– непредоставлением, а равно несвоевременным предоставлением поставщиком информации в кредитное бюро сведений, полученных от субъекта кредитной истории, представление которых требуется в соответствии с законодательством Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй, либо представление недостоверных сведений;
– неуказанием в договорах о предоставлении микрокредита размера годовой эффективной ставки вознаграждения, рассчитанной в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан;
– невыполнением обязанностей, возложенных Национальным банком посредством применения ограниченной меры воздействия;
– нарушением порядка и сроков предоставления отчетности;
– некорректным ведением бухгалтерского учета по займу.
