/img/tv1.svg
RU KZ
Народный банк Казахстана в I квартале увеличил чистую прибыль по МСФО в 1,9 раза

Народный банк Казахстана в I квартале увеличил чистую прибыль по МСФО в 1,9 раза

19 Май 2018 12:15 772

Народный банк Казахстана в I квартале увеличил чистую прибыль по МСФО в 1,9 раза

Казахстанский коммерческий Народный банк в январе-марте 2018 года получил консолидированную чистую прибыль по МСФО в размере 72,5 млрд тенге (текущий 328,31/$1), что в 1,9 раза больше, чем за январь-март 2017 года, сообщает «Интерфакс» со ссылкой на банк.

По сравнению с I кварталом 2017 года процентные доходы выросли в 1,8 раза, до 162 млрд тенге. Процентные расходы выросли вдвое по сравнению с I кварталом 2017 года, до 87,6 млрд тенге.

Чистый процентный доход до расходов по кредитным убыткам вырос в 1,6 раза, до 74,4 млрд тенге в сравнении с I кварталом 2017 года. Это произошло за счет снижения процентных ставок по займам клиентам, амортизации дисконта по бессрочным еврооблигациям Казкоммерцбанка в I квартале текущего года и реклассификации процентного дохода от амортизации дисконта по дебиторской задолженности Казкоммерцбанка в прочие доходы в связи с МСФО-9, уточняется в сообщении Народного банка.

Чистая процентная маржа снизилась до 4,3% годовых за I квартал 2017 года по сравнению с 5,2% годовых за I квартал 2016 года, в основном за счёт более низкой чистой процентной маржи Казкоммерцбанка.

Расходы по кредитным убыткам увеличились на 4,7% по сравнению с I кварталом 2017 года, до 5,2 млрд.

Чистые доходы по услугам и комиссии выросли на 45,86%, до 16,7 млрд тенге. Прочие непроцентные доходы выросли в 3,3 раза, до 43,3 млрд тенге по сравнению с I кварталом 2017 года.

Операционные расходы выросли вдвое по сравнению с I кварталом 2017 года, до 36 млрд тенге.

В I квартале этого года активы снизились на 5% по сравнению с 31 декабря 2017 года, в основном за счёт частичного изъятия средств клиентами банка, закрытия сделок репо и снижения балансовой стоимости деноминированных в иностранной валюте активов, в результате укрепления обменного курса тенге к доллару в I квартале.

В сравнении с 31 декабря 2017 года займы клиентам остались почти на прежнем уровне на брутто-основе и снизились на 0,8% на нетто-основе в результате превышения погашаемой задолженности над объемом вновь выданных займов в портфеле Казкоммерцбанка, дополнительных провизий, созданных в соответствии с МСФО-9, и снижения балансовой стоимости займов, деноминированных в иностранной валюте, в результате укрепления обменного курса тенге к доллару в I квартале.

Агрегированный коэффициент NPL 90+ Народного банка и Казкоммерцбанка составил 12,7% по сравнению с 12,1% на 31 декабря 2017 года. Увеличение коэффициента произошло в основном за счет задолженности нескольких ранее обесцененных корпоративных заемщиков Народного банка и Казкоммерцбанка, задолженность по которым была просрочена более чем на 90 дней.

Резервы на обесценение снизились на 6,7% по сравнению с 31 декабря 2017 года, в основном в результате дополнительных провизий, созданных против обесцененных займов в ссудном портфеле Народного банка и Казкоммерцбанка в результате введения МСФО-9.

Средства юридических и физических лиц снизились на 10,9% и 1,4%, соответственно по сравнению с началом года, в основном за счет частичного изъятия средств клиентами банка для целей их собственного финансирования. На 31 марта 2017 года доля корпоративных депозитов, деноминированных в тенге, в общей сумме депозитов составила 54,2% по сравнению с 48,3% на 31 декабря 2017 года, в то время как доля розничных депозитов, деноминированных в тенге, в общей сумме депозитов составила 42,7% по сравнению с 40,7% на 31 декабря 2017 года.

Средства кредитных учреждений снизились на 37,9% по сравнению с 31 декабря 2017 года, в основном за счет закрытия сделок репо с Казахстанской фондовой биржей в I квартале 2018 года. На 31 марта 2018 года 77,6% обязательств банка перед финансовыми институтами состояли из займов, привлеченных в 2014-2017 годах от АО «Национальный управляющий холдинг «КазАгро», АО «Фонд развития предпринимательства «ДАМУ» и АО «Банк развития Казахстана» в рамках государственных программ поддержки отдельных секторов экономики. Выпущенные ценные бумаги снизились на 3,9% по сравнению с 31 декабря 2017 года, в основном за счет погашения 9 февраля 2018 года Казкоммерцбанком бессрочных субординированных еврооблигаций в размере $100 млн с купонным вознаграждением Libor в долларах +6,1905%. 11 мая 2018 года Казкоммерцбанк погасил по истечении срока обращения еврооблигации на сумму 300 млн тенге с купонной ставкой 8,5% годовых. Погашение бессрочных субординированных еврооблигаций и еврооблигаций было произведено из собственных средств Казкоммерцбанка.

По состоянию на сегодняшнюю дату долговые ценные бумаги банка включали в себя: местные облигации на сумму 131,7 млрд тенге, размещенные банком у АО «Единый накопительный пенсионный фонд» в 2015 году по ставке купона 7,5% годовых и подлежащие погашению в феврале 2025 года; местные облигации на сумму 100 млрд тенге, размещенные банком у АО «Единый накопительный пенсионный фонд» в 2014 году по ставке купона 7,5% годовых и подлежащие погашению в ноябре 2024 года; а также выпущенные Казкоммерцбанком: один выпуск еврооблигаций на сумму $750 млн с погашением в декабре 2022 года и ставкой купона 5,5% годовых; местные облигации на сумму 94,2 млрд тенге со ставкой купона 8,75% годовых и подлежащие погашению в январе 2022 года; местные облигации на сумму 59,9 млрд тенге со ставкой купона 8,4% годовых, подлежащие погашению в ноябре 2019 года, и три выпуска субординированных купонных облигаций на сумму 101,1 млрд тенге со ставкой купона 9,5% годовых, подлежащие погашению в октябре 2025 года, на сумму 3,5 млрд тенге со ставкой купона 7,8% годовых, подлежащие погашению в апреле 2019 года, и на сумму 10 млрд тенге со ставкой купона 8% годовых, подлежащие погашению в ноябре 2018 года.

Народный банк контролируют дочь и зять президента Казахстана Динара и Тимур Кулибаевы через АО «Холдинговая группа «Алмэкс» (владеет 63,73% акций банка). Акции банка торгуются на Казахстанской фондовой бирже, GDR – на Лондонской фондовой бирже.

Народный банк по итогам I квартала 2018 года занял первое место по объему активов среди 32 банков Казахстана.

Moody's подтвердило рейтинги Народного банка, прогноз – «стабильный»

После завершения слияния Народного банка и Казкоммерцбанка Moody's уравняло их рейтинги, а рейтинги ККБ будут отозваны.

06 Сентябрь 2018 12:58 935

Фото: Максим Морозов

Международное рейтинговое агентство Moody's Investors Service подтвердило рейтинги Халык банка (Народный банк Казахстана): долгосрочные и краткосрочные рейтинги депозитов в местной и иностранной валюте на уровне Ba1/Not-Prime, рейтинги рисков контрагентов Baa3/Prime-3 (рейтинг CR) и долгосрочный рейтинг необеспеченного долга в национальной и иностранной валюте Ba3, сообщает Интерфакс со ссылкой на агентство.

Moody's также подтвердило базовую кредитную оценку (BCA) Народного банка и скорректировало BCA на уровне ba3 и оценку рисков контрагента банка (CR) на уровне Baa3 (cr)/Prime-3 (cr). Прогноз долгосрочных рейтингов, а также общий прогноз остаются стабильными.

Кроме того, Moody's повысило долгосрочные депозитные рейтинги Казкоммерцбанка (ККБ) до Ba1 с Ba2, рейтинги рисков контрагентов CR до Baa3/Prime-3 с Ba1/Not-Prime и старшей необеспеченной программы до (P) Ba3 с (P) B1. Прогноз долгосрочных рейтингов, а также общий прогноз остаются стабильными.

После завершения слияния Moody's уравняло рейтинги Казкоммерцбанка и Народного банка, а рейтинги ККБ будут отозваны.

Подтверждение рейтингов Халык банка отражает мнение Moody's о том, что ключевые показатели кредитоспособности, такие как капитал, рентабельность и ликвидность, останутся стабильными. Слияние позволило банку значительно расширить свою сеть, укрепив свою без того сильную позицию на местном рынке, отмечают аналитики агентства.

Рейтинг депозитов Народного банка отражает оценку Moody's об очень высокой вероятности государственной поддержки и основан на лидирующих позициях банка в Казахстане, которые ещё больше укрепились после слияния.

«Общая сумма банковских активов Халык банка теперь превышает 30% от общих активов всей системы, а депозиты физических лиц составляют более 35% от общего объёма депозитов. Более того, государственная поддержка ККБ сигнализировала о растущей готовности властей к поддержке крупнейших кредиторов страны в случае необходимости и твёрдую приверженность правительства выделить средства для восстановления кредитоспособности системы при условии консолидации банковской системы», – говорится в сообщении.

Диверсификация клиентской базы, существенное улучшение качества активов и обеспечение покрытия обязательств, снижение кредитных и ликвидных рисков при условии стабильной прибыли и капитала могут привести, по мнению Moody's, к повышению базовой кредитной оценки банка.

Хотя это и маловероятно в ближайшие 12-18 месяцев, отмечает Moody's, но любое ухудшение кредитоспособности Казахстана может привести к понижению рейтингов долгосрочных депозитов Народного банка с учётом ослабления государственной поддержки и увеличения рисков активов, принимая во внимание прямое влияние суверенного долга на Народный банк.

Народный банк контролируют дочь и зять президента Казахстана Динара и Тимур Кулибаевы через АО «Холдинговая группа «Алмэкс» (владеет 63,73% акций банка). Акции банка торгуются на Казахстанской фондовой бирже, GDR – на Лондонской фондовой бирже.

Народный банк по итогам первого полугодия 2018 года занял первое место по объёму активов среди 32 банков Казахстана.

Как сообщалось, в июле завершилось присоединение Казкоммерцбанка к Народному банку, передаточный акт был утверждён совместным общим собранием акционеров Народного банка и ККБ и подписан 28 июля.

Также Народный банк и ККБ завершили все технологические работы, в результате которых клиенты обоих банков теперь могут обслуживаться во всех филиалах и отделениях Народного банка. Дочерние организации ККБ становятся дочерними организациями Народного банка.

В настоящее время Народный банк владеет 96,14% всех акций ККБ.

На фоне слияния процентные доходы Народного банка увеличились на 81,2%

Опубликована консолидированная финансовая отчётность Народного банка за январь-июнь 2018 года с учётом Казкоммерцбанка.

27 Август 2018 12:56 665

Фото: kapital.kz

По итогам первого полугодия 2018 года АО "Народный сберегательный банк Казахстана" отчиталось о чистой прибыли в размере 85,2 млрд тенге, что на 8,0% выше показателя за сопоставимый период прошлого года. В том числе доход группы от прекращённой деятельности составил 10,0 млрд тенге. Здесь следует отметить, что чистая прибыль АО «Казкоммерцбанк» за первое полугодие 2018 года составила лишь 0,6 млрд тенге. Об этом сообщает afk.kz.

Тем временем процентные доходы Народного банка за январь-июнь 2018 года составили 334,7 млрд тенге, увеличившись на 81,2% в сравнении с показателем за аналогичный период прошлого года. Данное увеличение в основном связано с присоединением к группе ККБ. По тем же причинам увеличились и процентные расходы – с 85,9 млрд до 170,3 млрд тенге. С учётом расходов по кредитным убыткам в 22,9 млрд тенге чистый процентный доход группы составил 141,53 млрд тенге. Чистые доходы по услугам и комиссиям сложились в 36,4 млрд тенге, а суммарные прочие непроцентные доходы были равны 81,71 млрд тенге.         

Операционные расходы банка составили 68,9 млрд против 38,2 млрд тенге за аналогичный период прошлого года. Тогда как расход по налогу на прибыль составил 57,2 млрд тенге. Отметим, что Народный банк признал налоговые убытки на стороне Казкоммерцбанка в размере 43,3 млрд тенге в связи со слиянием. 

Сокращение баланса группы в отчётном периоде в основном связано с продажей контрольного пакета акций АО «Алтын банк». Так, в целом активы группы за отчётный период сократились на 583,9 млрд тенге в то время как уменьшение обязательств составило 549,1 млрд тенге. Тем временем активы, по которым был утрачен контроль, составили 407,0 млрд тенге, а обязательства – 369,2 млрд тенге.        

Уменьшение обязательств банка в первом полугодии 2018 года также произошло на фоне снижения задолженности по выпущенным долговым ценным бумагам (-101,3 млрд тенге) и уменьшения средств кредитных учреждений (-99,2 млрд тенге). В частности, сократились займы и вклады казахстанских банков с 105,2 млрд до 8,0 млрд тенге, а ККБ досрочно погасил еврооблигации на 400 млн долларов. Тем временем средства клиентов, на которые приходятся 82,5% всех обязательств банка, уменьшились на 43,0 млрд, до 6,088 трлн тенге. В структуре депозитного портфеля преобладают физические лица – 53,3%.

В активной части баланса группы заметных изменений, за исключением выбытия активов АО «Алтын банк», не произошло. Ссудный портфель, на который приходится 39,2% активов банка, сократился на 11,1 млрд, до 3,240 трлн тенге. Тем временем на портфель ценных бумаг приходится 31% (2,562 трлн тенге) активов, а на денежные средства – 21,1% (1,742 трлн тенге).