В декабре 2024 года межведомственная рабочая группа из представителей Агентства по регулированию и развитию финансового рынка, Генеральной прокураты, Национального банка и МВД начала проводить выездные проверки 10 крупных банков и двух микрофинансовых организаций, сообщает корреспондент inbusiness.kz.
Об этом в ответе на запрос депутатов заявил премьер-министр Олжас Бектенов. Он пояснил, что проверкой охватываются такие вопросы как соблюдение банковского законодательства при рассмотрении заявлений и выдаче банковских займов, открытии и ведении банковских счетов клиентов, надлежащая проверка клиентов при оказании финансовых услуг с посещением отделения банка. А также наличие и функционирование системы выявления подозрительных, мошеннических операций (антифрод-системы), соблюдение законодательства по информационной и кибербезопасности банковских систем, информационных технологий и мобильных приложений. Комиссия оценит насколько обеспечена идентификация клиентов, в том числе посредством биометрии и блокирования удаленного управления при онлайн-оформлении кредитов, прекращение начисления вознаграждения и процедуры взыскания задолженности по фиктивным займам. Кроме того, как соблюдаются требования к процедуре рассмотрения жалоб и обращений граждан по фактам мошенничества, а также досудебного урегулирования фиктивной задолженности по мошенническим кредитам.
"По итогам проверки планируется применить надзорные меры для восстановления нарушенных прав граждан, включая списание и возврат незаконно взысканных с пострадавших граждан денежных средств. Одновременно с этим при возникновении необходимости будет рассмотрен вопрос о целесообразности внесения соответствующих изменений в действующее законодательство", - добавил глава кабмина.
Также в ответе отмечено, что согласно информации Агентства по регулированию и развитию финансового рынка, приостановлено взыскание задолженности и претензионно-исковая работа, а также начисления вознаграждений по мошенническим займам в отношении порядка 7 тыс. заемщиков.
Ранее сообщалось, что АРРФР проверит информацию о продаже персональных данных клиентов сотрудниками банков. В кулуарах мажилиса председатель Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Мадина Абылкасымова рассказала, как мошенники получили доступ к ее персональным данным.
