"Сейчас в онлайн-режиме возможно получить государственные, банковские и другие услуги. К сожалению, этим активно пользуются и мошенники. В 2022 году зарегистрировано 20 444 интернет-мошенничеств. Кстати, это меньше чем годом ранее на 4% ", - рассказал в ходе брифинга в пресс-центре МВД заместитель начальника департамента криминальной полиции Арман Оразалиев.
По словам спикера, треть таких преступлений совершены при онлайн-торговле. Как правило, мошенники размещают объявления на известных сайтах и в социальных сетях. Они указывают заниженные цены за товар или услугу и просят предоплату либо полную оплату.
Еще один вид интернет мошенничества – привлечение различных якобы вложений и инвестиций. Граждане продолжают участвовать в различных схемах по быстрому преумножению денег, несмотря на их сомнительность и непрозрачность. За год жертвами таких схем стали 1 750 казахстанцев, которые вложили свои деньги в несуществующие инвестиционные проекты.
Более того, в ряде случаев для этих целей оформляли на себя кредиты. В погоне за легкими деньгами все они лишились своих сбережений. Мошенники завлекают граждан, создавая ложные сайты от имени крупных, в том числе национальных компаний, банков, криптобирж. При этом все общение с так называемыми "менеджерами" и "брокерами" проходит в онлайн-режиме, в том числе через мессенджеры. В некоторых случаях для привлечения больших сумм мошенники проводят разовую выплату якобы дивидендов.
" К примеру, 16 января в полицию обратилась жительница столицы, которая потеряла 20 миллионов тенге, вложив их в несуществующую инвестиционную компанию. Для этих целей она даже продала свою квартиру. Как правило, основной причиной в таких случаях является интернет-реклама на сайтах, которые находятся на зарубежных технических площадках. Поэтому, прежде чем решиться на вложения, необходимо обратиться к официальным представителям компаний, услуги которых рекламируются в интернете. При этом не нужно следовать телефонным инструкциям неизвестных лиц, которые звонят и убеждают сделать инвестиции", - отметил полицейский.
Следующий распространенный способ – это телефонные звонки от имени сотрудников банков, правоохранительных органов.
Указанным способом с начала года совершено более 3,5 тыс. мошенничеств.
В таких случаях мошенники активно используют специальные сервисы по подмене абонентского номера. То есть, с помощью установленной программы подлинный абонентский номер меняется на другой.
Мошенники сообщают о якобы подозрительных операциях на счете либо попытке оформления кредита и проводимой спецоперации по задержанию недобросовестных работников банка. Для обеспечения сохранности денег, граждан убеждают перевести деньги со счета либо депозита на так называемый безопасный страховой счет, который в последующем используется для дальнейших переводов либо обналичивания похищенных денег.
В 3 тыс. случаях на граждан оформлялись онлайн-займы в банках и микрокредитных организациях. Здесь также использовались методы социальной инженерии. Граждане, под убеждением мошенников, под их диктовкой устанавливали на свои телефоны приложения для удаленного доступа, а также сообщали поступающие из банков коды СМС-уведомлений.
Большинство таких преступлений совершается из-за рубежа, что усложняет процесс их раскрытия. Если по онлайн-продажам необходимую информацию возможно запросить у казахстанских сайтов объявлений, то по другим необходимо направлять международные запросы. Соответственно, получение нужной информации занимает длительное время.
В связи с ростом мошенничеств с использованием IP-телефонии, совместно с Министерством цифрового развития и операторами связи выработаны технические меры по блокированию фрод-звонков. Это позволяет сократить количество телефонных мошенничеств от имени якобы сотрудников банков.
"Если в июне прошлого года было зарегистрировано 573 таких мошенничества, то в декабре их количество снизилось в 5 раз, до 105 преступлений. Сейчас сотовые компании дорабатывают свои системы для того, чтобы исключить мошеннические звонки. Конечно, преступники будут искать новые пути для обхода защитных мер и обмана граждан. Поэтому, данная работа нами будет проводиться и в дальнейшем", - продолжил спикер.
Совместно с банками реализуются дополнительные меры по обеспечению сохранности счетов граждан и пресечению оформления нелегитимных кредитов, в том числе по оперативному взаимодействию с полицией.
В августе-сентябре прошлого года проведена рассылка СМС-уведомлений.
В столице запущен пилотный проект "Киберпол". Основной акцент сделан на усиление взаимодействия с другими госорганами, финансовыми учреждениями и частным сектором. Также полицией реализуется комплекс мер по задержанию организаторов и соучастников кибермошенничеств.
"В 2022 году по результатам проведенных оперативных мероприятий в ряде городов страны пресечена преступная деятельность 6 групп, занимавшихся обналичиванием похищенных у граждан денег, так называемых дропов. Среди них есть как наши соотечественники, так и граждане СНГ. Они занимались поиском и оформлением банковских карт, а также переводами денег организаторам мошеннических схем. Установлены факты, когда граждане оформляли и продавали банковские карты, которые в последующем использовались для обналичивания похищенных денег. Хочу предупредить, что всем таким фактам будет дана принципиальная правовая оценка", - предупредил Арман Оразалиев.
В завершении брифинга полицейский поделился основными мерами, чтобы обезопасить себя от мошенников.
- Никому ни под каким предлогом не передавать свои персональные данные, абонентские номера, банковские карты и их реквизиты.
- Не устанавливать на свои телефоны неизвестные программы по просьбе посторонних лиц.
- Не следовать телефонным инструкциям представившимися работниками банков или правоохранительных органов.
- Не осуществлять переводы по сомнительным сделкам, остерегаться финансовых схем без прозрачного источника дохода.
- Регулярно менять пароли доступа к услугам банкинга.
На прошлой неделе мажилисмены возмутились слабым розыском интернет-мошенников.
