100 мобильных переводов за месяц и сумма свыше 2 миллионов тенге — при таких условиях данные о движении средств с вашего счета могут попасть в комитет госдоходов. В Нацбанке уверяют: банковская тайна сохраняется, а цель таких мер — не контроль над каждым, а выявление тех, кто ведет бизнес без регистрации. Как к этому отнеслись казахстанцы и что думают финансисты — расскажет корреспондент Atameken Business.
Проверка мобильных переводов вызвала настороженность у многих казахстанцев. Даже те, кто не занимается бизнесом, теперь стараются лишний раз не принимать переводы. Люди боятся лишнего внимания со стороны налоговой. Ведь для многих банковский счёт — это как личный кошелёк, и вмешательство в него воспринимается как нарушение личных границ.
В комитете госдоходов пояснили: поводов для проверки станет больше 100 переводов на счёт в месяц — особенно если сумма превышает миллион тенге. Мониторинг будет вестись три месяца подряд. Но, как заверили в Нацбанке, банковская тайна остаётся в силе. В Комитет передадут данные только тех казахстанцев, у кого переводы приходят от разных людей, а общий оборот счёта превышает 2 миллиона тенге.
"И информация об этом физлице предоставляется для того, чтобы установить, занимается ли оно предпринимательской деятельностью и откуда у него источники пополнения. А в целом по физлицам никакая информация не будет предоставляться, если эти критерии не выполнены", - сказал заместитель председателя Национального банка РК Берик Шолпанкулов.
Контроль за денежными переводами — не новая практика, подобные меры применяются во многих странах. Государства стараются отслеживать неуплату налогов и теневые доходы, используя даже анализ данных из соцсетей с помощью искусственного интеллекта, говорят финансисты.
"Я думаю, что самое главное, честным людям практически нечего бояться. Другое дело, конечно, допустим, замакима, у которого совершенно случайно оказалось 100 тысяч долларов ежемесячный доход, конечно, он должен переживать", - сказал финансист Расул Рысмамбетов.
Эксперт говорит, что передача данных из банков может затрагивать банковскую тайну, но, если речь идёт о подозрительных доходах — такие проверки оправданы. При этом он отмечает: подобные меры ограничивают личные свободы и могут заставить людей чаще расплачиваться наличными, опасаясь лишний раз делать переводы.
Читайте по теме:
Мобильные переводы и платежи: кто попадет под налоги
