В Алматы вскрыта масштабная схема, связанная с ограничением конкуренции в кредитной системе и возможным получением откатов. Расследование затронуло ключевые организации, от которых зависит доступ к данным о доходах граждан, используемым при выдаче займов, передает inbusiness.kz со ссылкой на агентство РК по финансовому мониторингу.
"Департаментом АФМ по городу Алматы окончено расследование в отношении руководства АО "Центр развития трудовых ресурсов" ("ЦРТР") и ТОО "Первое кредитное бюро". Они подозреваются в злоупотреблении должностными полномочиями и взяточничестве", - сообщили в пресс-службе агентства.
"ЦРТР" является единственным государственным оператором информации о доходах физлиц, используемой кредитными бюро и финансовыми организациями при оценке платежеспособности заемщиков. Доступ к данной информации имеет ключевое значение для функционирования рынка кредитования и не имеет альтернативных легальных источников.
Основными потребителями этих сведений являются "Государственное кредитное бюро" ("ГКБ") и "Первое кредитное бюро" ("ПКБ").
"Следствие установило, что в 2020 году бывший президент "ЦРТР" Даулет Аргандыков заключил с гендиректором "ПКБ" Русланом Омаровым. Незаконное соглашение, которое позволило последнему на 5% больше извлекать доходы", - рассказали в пресс-службе АФМ.
Если "ГКБ" от общего объема оказанных услуг получало 30% дохода, то "ПКБ" (вместо ранее действовавших 30%), на основании указанного соглашения, начало получать до 35% прибыли. Следовательно, за счет этого соглашения доходность ЦРТР снижена с 70% до 65%.
"В начале 2025 года после назначения на должность президента "ЦРТР" Акмади Сарбасова, условия дополнительного соглашения, предусматривающие дискриминационную пропорцию распределения доходов в пользу "ПКБ", сохранены. В ходе следствия раскрыта схема, позволяющая "ПКБ" получать дополнительное конкурентное преимущество перед другими получателями услуг. В частности, Аргандыков в сговоре с Омаровым на каналы обмена информацией между "ЦРТР" и "ПКБ" установлен информационный сервис, позволяющий без задержек обрабатывать большое количество запросов", - отметили в ведомстве.
Вместе с тем, на информационные каналы между "ЦРТР" и "ГКБ" внедрено вредоносное программное обеспечение, которое производило задержку обработки запросов.
В результате противоправных действий государству в лице "ЦРТР" причинен ущерб на сумму свыше 2 млрд тенге.
"В июне 2025 года Аргандыков и Омаров изобличены в передаче очередного вознаграждения Сарбасову в размере 75 тыс. долларов, которое было предназначено для сохранения условий ранее действовавшей схемы незаконного извлечения "ПКБ" прибыли", - уточнили в агентстве.
Указанные лица задержаны. С санкции суда наложен арест на их движимое и недвижимое имущество, а также ценные бумаги общей стоимостью более 1 млрд тенге. Материалы дела переданы для ознакомления.
Иная информация в порядке ст. 201 УПК РК разглашению не подлежит.
В соответствии с подпунктом 1 пункта 3 статьи 77 Конституции РК и частью 1 статьи 19 Уголовно-процессуального кодекса РК, лицо считается невиновным, пока его виновность в совершении уголовного правонарушения не будет установлена вступившим в законную силу приговором суда.
Читайте по теме:
Коррупция процветает в спецЦОНах: новую схему вскрыл КНБ
