В России готовят очередное ужесточение контроля над вывозом из страны наличных денег и драгоценных металлов. Центробанк рассчитывает скорректировать действующие правила после того, как на практике выявились схемы с повторным использованием одних и тех же документов для вывоза нескольких партий средств. В регуляторе заявляют, что задача новых мер — прежде всего, подтвердить происхождение денег, и сделать контроль над их перемещением более прозрачным, передает inbusiness.kz со ссылкой на ASTRA.
О предстоящих изменениях сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля на Международном банковском форуме. По его словам, действующий указ президента уже показал необходимость дополнительной настройки.
"Указ, действительно, очень важный, очень серьезный. Будет, мы надеемся, доработан тоже и в ближайшее время модифицирован, поскольку практика показывает, что на этом направлении надо наводить еще больше порядка", — заявил Шабля.
С 1 апреля действуют ограничения на вывоз наличных средств из России в страны Евразийского экономического союза — Армению, Беларусь, Казахстан и Кыргызстан. Для физических лиц установлен порог в эквиваленте 100 тысяч долларов по официальному курсу Банка России на соответствующую дату. Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ограничения распространяются на вывоз валюты независимо от суммы.
"Отдельные правила касаются драгоценных металлов. С мая физическим лицам в общем случае запрещено вывозить из России золотые слитки совокупным весом более 100 граммов. При этом законодательство предусматривает исключения, в том числе при соблюдении специальных условий и прохождении процедур, установленных для отдельных международных аэропортов", - отмечает ASTRA.
Ключевым элементом контроля должны стать документы, позволяющие установить происхождение средств. Если сумма превышает установленную указом норму, необходимо подтвердить, что деньги ранее проходили через банковскую систему: например, были сняты со счета либо получены в рамках кредита или займа.
Однако именно с подтверждающими документами, по словам представителей финансовых ведомств, возникают проблемы. Глава департамента финансовой политики минфина Алексей Яковлев рассказал, что в отдельных случаях предпринимались попытки использовать одни и те же документы при вывозе нескольких партий наличных.
"Бывают случаи злоупотреблений по, соответственно, тем кейсам, которые мы видим с точки зрения того, что отдельные документы, совершаются попытки использования одних и тех же документов на вывоз, скажем так, нескольких партий денежных средств", — сказал Яковлев.
Именно поэтому ЦБ, минфин и Федеральная таможенная служба намерены усилить обмен информацией. Предполагается создать единый информационный контур, который позволит проверять подлинность представленных документов и одновременно отслеживать факты их использования при вывозе наличных. Это должно исключить ситуацию, при которой один и тот же документ используется повторно для оформления нескольких операций.
При этом представители ведомств пока не сообщили, будут ли повышаться требования непосредственно к установленным пороговым значениям. Яковлев отдельно отметил, что готовящиеся изменения направлены прежде всего на повышение эффективности действующих процедур контроля.
Параллельно Банк России готовит новые рекомендации для банков по определению источников происхождения наличных. Как пояснил Шабля, документ будет более детально описывать признаки подозрительных операций и порядок действий банков в различных ситуациях. Речь пойдет как об операциях физических лиц, так и о работе с компаниями, внесении наличных на счета и конверсионных операциях.
В ЦБ подчеркивают, что речь не идет о запрете наличных как формы расчетов. По словам Шабли, регулятор намерен препятствовать, прежде всего, обороту средств, происхождение которых невозможно установить. Среди источников таких денег он назвал, в частности, нелегальные криптообменники и отдельные сегменты оптово-розничной торговли.
Дополнительные изменения планируются и в законодательстве о противодействии легализации преступных доходов. Банк России сообщил о подготовке поправок в 115-ФЗ, которые должны уточнить требования к проверке источников происхождения денежных средств. Регулятор рассчитывает представить соответствующие изменения в ближайшее время.
Таким образом, контроль над перемещением крупных объемов наличных и драгоценных металлов через границу постепенно переходит от формальной проверки документов к более детальному отслеживанию происхождения средств и истории их использования. Новые правила пока находятся в стадии подготовки, поэтому окончательные параметры ужесточений могут измениться.
Читайте по теме:
Группу вымогателей задержали в Жамбылской области
