"По итогам 2019 года возбуждено 564 дела об административных нарушениях, применено 77 мер надзорного реагирования в отношении руководителей обменных пунктов", – говорится в сообщении.
Так, по результатам проверок в части контроля за деятельностью небанковских обменных пунктов Нацбанком за второе полугодие 2019 года в 178 обменных пунктах выявлено свыше 140 нарушений.
"Во втором полугодии 2019 года по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года количество возбужденных административных дел увеличилось в 2,4 раза", – подчеркивается в сообщении.
Согласно информации основная доля выявленных нарушений – 115 протоколов об адмправонарушениях или 81,6% - связана с непринятием мер по надлежащей проверке клиентов посредством истребования данных для фиксации сведений о физлицах, непредставления и (или) несвоевременного представления в комитет финмониторинга Минфина сведений по обменным операциям, подлежащим финмониторингу (часть 1 статьи 214 КоАП), и с невыполнением требований правил внутреннего контроля – непроведение ответственным работником уполномоченной организации (УО) должного контроля за фиксацией кассиром данных клиентов (часть 2 статьи 214 КоАП).
"Указанные нарушения УО выявлены в Алматы, Шымкенте, Восточно-Казахстанской, Атырауской, Карагандинской, Павлодарской и Западно-Казахстанской областях", – уточняется в информации.
Также были выявлены нарушения валютного законодательства Казахстана – 24 протокола об административных правонарушениях или 17% – в части несоответствия УО квалификационным требованиям: отсутствие вооруженного поста охраны, необеспечение записи и хранения информации системой видеонаблюдения в течение 30 календарных дней и проведение операций неуполномоченным лицом (сотрудником охраны) (часть 1 статьи 464 КоАП), и отсутствия в доступном для обозрения месте необходимой информации для клиентов обменного пункта, в помещении обменного пункта необходимых копий документов, не отражения обменных операций в журнале реестров купленной/проданной наличной валюты, представления недостоверной отчетности, а также иных нарушений.
"В отношении одного обменного пункта применена санкция в виде приостановления действия лицензии в принудительном порядке сроком на один месяц", – отмечается в сообщении.
Кроме того, по результатам проверок установлено, что отдельные организации использовали уставный капитал не для целей лицензируемой деятельности, а именно деньги выдавались в подотчет на длительные сроки либо в виде беспроцентного займа своим родственникам либо сотрудникам.
"Таким образом, около 15% УО использовали уставный капитал для иных целей. Тем самым, принятые поправки в правила осуществления обменных операций в части повышения требований к УО по капитализации и ограничению использования уставного капитала для иных целей (поэтапное увеличение уставного капитала и ежедневное обеспечение наличия денег на банковских счетах и (или) в кассе обменных пунктов) позволят обменным пунктам использовать уставный капитала только для целей лицензируемого вида деятельности", - указывается в сообщении Нацбанка.
Как сообщалось ранее, минимальный размер уставного капитала обменных пунктов, согласно постановлению правления Нацбанка "О внесении изменений в правила организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан", в Нур-Султане и городах республиканского значения будет установлен в размере 100 млн тенге и 50 млн тенге для каждого обменного пункта с иным местом нахождения. Также в обменных пунктах Казахстана с 1 февраля 2020 года нужно будет при обмене валюты предоставлять документ, удостоверяющий личность. Обменные пункты с указанной даты начнут работать с 9.00 до 20.00 часов.
