/img/tv1.svg
RU KZ
«Цеснабанк» продал государству токсичные активы

«Цеснабанк» продал государству токсичные активы

Природа отсутствия дисконта при их покупке государством засекречена «условиями сделки».

07:00 18 Октябрь 2018 6506

«Цеснабанк» продал государству токсичные активы

Автор:

Майра Медеубаева

Фото: Максим Морозов

Пул из 30 кредитов, проданных АО «Цеснабанк» правительству Казахстана по 100% номинальной стоимости в 450 млрд тенге имеет признаки проблемных. Об этом недвусмысленно заявил abctv.kz вице-министр финансов Казахстана Берик Шолпанкулов в кулуарах заседания правительства, состоявшегося во вторник, 16 октября. При этом одним из условий сделки было неучастие в сделке проектов, получивших господдержку в рамках программы финоздоровления субъектов АПК от АО «НУХ «КазАгро».

«Они [проекты в рамках госпрограммы оздоровления] остались в пакете «Цеснабанка». Мы их не покупали. ФПК купил другой агропакет, токсичные активы, которые не участвовали в госпрограммах по субсидированию», – прямо заявил вице-министр.

Напомним, ранее министр финансов Алихан Смаилов сообщал abctv.kz, что сделку по покупке АО «Фонд проблемных кредитов» (ФПК) четверти кредитного портфеля АО «Цеснабанк» на сумму 450 млрд тенге профинансировал Национальный банк Казахстана через выкуп облигаций общества.

На вопрос, почему ФПК не применил дисконт к купленным токсичным активам «Цеснабанка», Шолпанкулов ответил, что «это было условием сделки». В самом ФПК отказались раскрыть условия сделки, подчеркнув, что информация носит гриф «для служебного пользования». Средства были выделены «дочкой» Нацбанка – АО «Казахстанский фонд устойчивости», добавил вице-министр.

При этом чиновник не уточнил, сколько планируется затратить средств на конвертацию валютных обязательств. Как уточнял в беседе с abctv.kz зампред правления «Цеснабанка» Дмитрий Ли, большая часть реализованных агрозаймов (около 70%) была номинирована в иностранной валюте, а следовательно, может быть проблемной в свете девальвации тенге за последние три года.

«Вся проблема в том, что заёмщики, имея тенговые доходы, не могут обслуживать займы в валюте. Для этого мы и выкупили данные активы, чтобы поддержать сельхозотрасль и прежде всего сельхозтоваропроизводителей для облегчения условий заёмщиков», – отметил Шолпанкулов.

Из слов вице-министра следует, что по большей части купленных государством кредитов есть просрочки по обязательствам – «фонд и создавался для покупки токсичных активов, которые имеют просрочку более 30/90 дней».

«Наша задача в последующем управлении этих активов – поднять их стоимость до уровня, по которой она была приобретена, и продать в дальнейшем», – сказал высокопоставленный чиновник.

Не осталось без комментария вице-министра финансов и вероятность передачи этих займов после реструктуризации на баланс дочерних структур АО «НУХ «КазАгро».

«Если они будут оздоравливаться, зачем им опять переводить в «КазАгро»? Это частный сектор, они могут дальше существовать в экономическом обороте, и задача ФПК – помочь им в этом», – подытожил собеседник abctv.kz.

ФПК – дочерняя структура Комитета госимущества и приватизации правительства Казахстана. Основной задачей общества является реализация мер по оздоровлению активов банков второго уровня через выкуп проблемных займов, управление стрессовыми активами и эмиссия ценных бумаг для финансирования своей деятельности. Аудит ФПК за 2017 год в настоящее время завершён и вынесен на решение совета директоров, но ещё не опубликован, добавили в самом фонде.

АО «Казахстанский фонд устойчивости» зарегистрировано 11 сентября 2017 года. Единственным акционером является Национальный банк. Общество является оператором программы финоздоровления банков, которая состоялась в IV квартале 2017-го – I квартале 2018 года.

Майра Медеубаева

«Цеснабанк» после продажи остался в программе оздоровления

Выделенные 100 млрд тенге будут возвращены под управлением нового акционера.

10 Апрель 2019 07:16 4381

Фото: Максим Морозов

В 2017 году «Цеснабанк» получил 100 млрд тенге в рамках программы повышения финансовой устойчивости банковского сектора. В феврале этого года было объявлено о покупке 99,5% акций «Цеснабанка» инвесткомпанией First Heartland Securities. Какова судьба участия банка в программе после продажи, рассказали в Нацбанке. Тем более, как мы помним, деньги выдавались банкам-участникам на возвратной основе.

«Цеснабанк» продолжает являться участником программы и несет соответствующие обязательства, предусмотренные условиями программы, в том числе в части возвратности полученных средств. Новый инвестор в лице АО First Heartland Securities после приобретения «Цеснабанка» докапитализировал его на 70 миллиардов тенге», – сообщили в Нацбанке на запрос inbusiness.kz.

Напомним, что в программе оздоровления предусмотрена возможность конвертации субординированных облигаций в простые акции. Но, как отметили в Нацбанке, такое право возникает при нарушении эмитентом одного и (или) нескольких ограничений (ковенант), принятых эмитентом. И таковых, пояснили в НБ РК, не наблюдалось. Таким образом, «держателем субординированных облигаций «Цеснабанка», выпущенных в рамках программы, также является Казахстанский фонд устойчивости», – ответили в Нацбанке.

Там же сообщили, что сделка по приобретению инвестором акций «Цеснабанка» заключена между инвестором и бывшими акционерами банка в рамках реализации мер повышения финансовой устойчивости банка и оказания поддержки аграрного сектора, утвержденных регулятором и Правительством РК.

Марат Каирленов, директор консалтинговой компании Ulagat Consulting Group, считает, что «Цеснабанк» не вышел из программы оздоровления, потому что это не выгодно новым акционерам.

«Классически принято, что регулятор одобряет сделку по вхождению новых акционеров в банк, при условии что регулятор уверен, что у новых акционеров хватит средств и желания кардинально решить проблему с устойчивостью банка. Ведь на оздоровление «Цеснабанка» государством уже направлено более триллиона тенге, что эквивалентно примерно 50% активов банка. Поэтому участие «Цеснабанка» в программе логично лишь для того, чтобы выполнять свои обязательства по программе», – пояснил эксперт.

Напомним, «Цеснабанк» получил 100 млрд тенге в рамках программы оздоровления. Но этой суммы оказалось недостаточно, поскольку в 2018-2019 гг. потребовались еще средства для его спасения. Осенью Нацбанк выдал стабилизационный заем в 150 млрд тенге банку, банк вернул часть средств, но после ажиотажа в конце сентября ему пришлось ходатайствовать перед регулятором об увеличении займа до 200 млрд тенге.

В середине сентября было объявлено о том, что у банка будет выкуплен портфель сельскохозяйственных кредитов на 450 млрд тенге. В 2019 году в целях реализации единой политики управления долговой нагрузкой предприятий агропромышленного комплекса АО «Фонд проблемных кредитов» приобрело у «Цеснабанка» портфель сельскохозяйственных кредитов на сумму 604 млрд тенге.

Ольга Фоминских

Валютные резервы сократились в феврале на 10%

В условиях нулевых валютных интервенций столь значительные суммы могли уйти на досрочное погашение валютных долгов «КазАгро» в рамках спасения «Цеснабанка».

13 Март 2019 10:35 3471

Фото: Максим Морозов

Валютные резервы Национального банка в феврале впервые за семь лет сдулись на более чем 10%, свидетельствует ежемесячная статистика регулятора. При этом валовые валютные резервы Казахстана сократились на 0,7%, или 610 млн, до 88,2 млрд долларов. За месяц из хранилищ Нацбанка утекло почти 1,6 млрд долларов, и куда именно, из предварительных данных пока понять сложно, но можно предположить направление.

Валютные интервенции Нацбанка на нетто-основе в феврале равнялись нулю, прямо говорит регуляторная сводка. Это исключает вариант искусственной поддержки обменного курса тенге. Соответственно, круг сужается до операций с активами Нацфонда или покупок золота.

Внешние валютные активы Нацфонда в феврале выросли на 1,4% или 800 млн, до 59,05 млрд долларов. По данным Министерства финансов, налоговые поступления в фонд за прошлый месяц составили 468,55 млрд тенге, а изъятия из него в республиканский бюджет – 170,3 млрд. Таким образом, чистый приток средств составил свыше 298 млрд тенге и по среднемесячному февральскому курсу USD/KZT сопоставим с 788,7 млн долларов. Это теоретически объясняет природу прироста активов фонда.

Активы в золоте в структуре золотовалютных резервов Нацбанка подросли в денежном выражении на 1,1%, или всего на 163 млн, до 15,18 млрд долларов. В структуре ЗВР доля драгметалла, таким образом, достигла нового исторического рекорда в 52%. Стоимость унции золота в феврале просела на 0,7%, до 1315 долларов, следует из данных Finam.ru. Это говорит о приросте физических запасов, февральские данные по которым появятся к концу марта. На начало февраля запасы золота в хранилищах составляли 11,34 млн тройских унций, или 321,5 тонны.

Тем не менее, динамика изменений в структуре страновых резервов не дает четкого обоснования тому, куда были израсходованы почти 1,6 млрд долларов. Однако, если взглянуть на отток валютных резервов в тенговом выражении, можно обнаружить, что его размер очень сопоставим с 600 млрд тенге.

Примечательно, что в феврале 2019 года завершилась сделка по покупке «Цеснабанка», в ходе которой Нацбанк предоставил Фонду проблемных кредитов 600 млрд тенге на покупку «плохих» займов банка. Большая часть из этих средств ушла, как и оговаривалось раньше, на досрочное погашение валютных обязательств АО НУХ «КазАгро» по одному из выпусков в размере 961,5 млн долларов, взятых ранее на госпрограмму финоздоровления субъектов АПК.

Султан Биманов