/img/tv1.svg
RU KZ
10 млрд тенге долгов ЕНПФ выбивает в уголовном порядке

10 млрд тенге долгов ЕНПФ выбивает в уголовном порядке

Вопрос о возможном упразднении самого фонда также весьма взволновал его сотрудников.

21:51 27 Декабрь 2017 72504

10 млрд тенге долгов ЕНПФ выбивает в уголовном порядке

Автор:

Аскар Муминов

Фото: aktobetimes.kz

Представители ЕНПФ подвели итоги года и рассказали о том, как фонд намерен работать с активами проблемных эмитентов.

Как сообщила заместитель предправления ЕНПФ Сауле Егеубаева сегодня в ходе пресс-конференции в Алматы, на 1 декабря 2017 года общая сумма пенсионных накоплений составила 7,67 трлн тенге, увеличившись с начала года более чем на 980 млрд тенге,  общий прирост в течении года составил около 15 %. Этот показатель выше аналогичного показателя за 11 месяцев 2016 года, когда прирост пенсионных активов наблюдался на уровне 14%.

По словам г-жи Егеубаевой рост активов обеспечивался за счет увеличения объема пенсионных взносов, которых за 11 месяцев поступило в размере 678,6 млрд тенге, что на 8,6% выше суммы взносов, поступивших в фонд за 11 месяцев 2016 года, при этом  пенсионные взносы с января по ноябрь 2016 года составили 624,7 млрд тенге.

На 1 декабря 2017 года сумма чистого инвестиционного дохода с начала года, распределенного на счета вкладчиков, составила 495,5 млрд тенге, что на 2,3% превышает показатели прошлого года за 11 меясцев. Как сообщили в ЕНПФ, доходность пенсионных активов за период с 1 января по 30 ноября 2017 года составляет 7,15% при уровне инфляции 6,3%.

Отдельное направление работы фонда в настоящий момент это фактически выбивание долгов с проблемных эмитентов. 

На начало 2017 года ЕНПФ проводил работу с 21 проблемным эмитентом, полученным в процессе объединения пенсионных активов от негосударственных накопительных пенсионных фондов. Задолженность по номинальной стоимости ценных бумаг этих компаний составляла 40,5 млрд тенге, сообщил управляющий директор АО «Единый накопительный пенсионный фонд» Маулен Утегулов.

Он пояснил, что общая сумма погашенной перед фондом задолженности составила 2,72 млрд тенге, из этой суммы  с 2014 по 2016 год  было погашено 1,47 млрд тенге, в 2017 году -1,25 млрд тенге

На 1 декабря 2017 года общая сумма задолженности по 21 проблемному эмитенту составила 44,86 млрд  тенге по номинальной стоимости.

Маулен Утегулов сообщил, что в отношении всех должников ЕНПФ подал исковые заявления о взыскании сумм задолженности в судебном порядке. Требования фонда были удовлетворены и вынесены судебные акты по взысканию задолженности в его пользу. На данный момент работа по взысканию задолженности с должников осуществляется в рамках исполнительных производств, которые находятся в компетенции как частных, так и государственных судебных исполнителей.

ЕНПФ направил обращения в правоохранительные органы в отношении 20 эмитентов.

Сейчас уже возбуждены уголовные дела в отношении 5 эмитентов, таких как АО «Астана-Недвижимость», АО «Имсталькон», АО «РОСА», ТОО «Комбинат строительных материалов и конструкций-2», обращение  по факту неправомерных действий руководства АО «Астана-Недвижимость» приобщено к материалам уголовного дела, возбужденного в отношении АО «Астана-финанс».

В ЕНПФ также сообщили, что  22 декабря 2017 года Высокий суд Лондона принял положительное решение по судебному иску АО «Казахстан Кагазы» к бывшим акционерам, что может позитивно повлиять на погашение компанией задолженности перед ЕНПФ, которая составляет 12,5 млрд. тенге.

Директор юридического департамента ЕНПФ Назым Бактыбаев сообщил, что задолженность по уже ликвидированным предприятиям перед фондом списана и созданы провизии от потерь в размере 10 млрд тенге. Руководители и акционеры этих компаний могут быть привлечены к уголовной ответственности.

«В гражданском порядке мы, в качестве фонда, по этим компаниям исчерпали все возможные варианты взыскания задолженности, но будем надеяться на положительный результат  в рамках уголовного преследования», - сказал Назым Бактыбаев.   

В этом году фонд получил в нагрузку еще два проблемных эмитента, а именно ТОО «Корпорация «АПК-Инвест» и АО «Атамекен-Агро», со стороны последнего было осуществлено погашение текущей задолженности в полном объеме  в размере  287,8 млн тенге, «АПК-Инвест» погасило задолженность по купонному вознаграждению и пене в размере 252,5 млн тенге. 

Однако проблемными являются и собственные активы ЕНПФ. Так, например, «Казинвестбанк» должен 6,4 млрд тенге, «Дельта банк» - 9,3 млрд тенге, «Бузгул аурум» свыше 5 млрд тенге. По «Дельта банку» как известно, регулятор принял решение  об отзыве лицензии, по «Казинвестбанку» идут процедуры ликвидации,  но вопрос был обжалован акционерами банка, окончательное решение еще не принято. По делу «Бузгул аурум» идет суд, поэтому это дело, пока, трудно комментировать сообщили в ЕНПФ.

Тем временем все более актуальным становится вопрос существования самого песионного фонда. В ходе своего большого интервью, которое было показано 25 декабря по госканалам, президент Нурсултан Назарбаев предложил объединить ЕНПФ с Нацфондом.

 «Что дальше делать с пенсионными деньгами – например, в Норвегии есть хороший опыт. Они пенсионные деньги объединили с национальным фондом, как у нас есть. Стал единый фонд, который более надежный для людей, для всех. Может, мы тоже пойдем по этому пути, переймем  опыт. Но контроль за этими деньгами государству нельзя упускать. Это я понял. Все равно в любом случае государство отвечает перед пенсионерами за пенсии», - сказал Нурсултан Назарбаев.

Свою оценку уже дал глава финрегулятора Данияр Акишев. Он заверил, что Нацбанк рассмотрит опыт Норвегии по этому вопросу.

«Мы будем изучать этот вопрос. Посмотрим, каким образом это было там реализовано, действительно ли происходило объединение. Потому что, на наш взгляд, там была немного иная схема, поэтому там есть своя специфика.  Если будут соответствующие поручения, мы готовы с правительством эти вопросы отработать», -  сказал он.

Тем временем в самом пенсионном фонде, судя по всему, от перспективы ликвидации как отдельного института и слияния с Нацфондом пребывают в прострации. 

Сауле Егеубаева, отвечая на соответствующий вопрос в ходе общения с журналистами, осторожно отметила, что фонд пока не знаком с опытом Норвегии и не изучал его.

 «Речь идет о модели управления деньгами, пенсионными активами. Норвежская пенсионная и страховая система имеет свои особенности, все они будут рассмотрены командой Нацбанка, и мы надеемся, что специалисты ЕНПФ тоже будут привлечены к этой работе», - заключила она.

Аскар Муминов

ЕНПФ отказался от американского госдолга

В августе 2020 года Пенсионный фонд не стал покупать долговые бумаги правительства США.  За предыдущие два года такое случалось лишь однажды. 

24 Сентябрь 2020 07:40 12918

На протяжении нескольких лет ЕНПФ активно инвестирует сотни миллиардов тенге в государственные ценные бумаги (ГЦБ) США. По состоянию на 1 августа 2020 года текущая стоимость облигаций превышала 1 трлн тенге. При этом в последние месяцы вложения делались под крайне низкий процент.

В апреле средневзвешенная доходность составила 0,12% (было инвестировано 270 млрд тенге).

В мае – 0,14% (249,5 млрд).
В июне – 0,17% (221,4 млрд тенге).
В июле – 0,13% (137,9 млрд тенге)

В августе ЕНПФ решил в американский госдолг не вкладываться. Явление это нечастое, с июля 2018 года – лишь второй раз (первый – декабрь 2019-го). Стала ли тому причиной низкая доходность – не сообщается. Однако по итогам августа объем вложений в ГЦБ США снизился – произошло погашение основного долга по ранее приобретенным бумагам (в феврале-апреле текущего года). Сумма погашения – 181,67 млрд тенге. 

Когда низкие проценты – не помеха

Еще одно актуальное для ЕНПФ направление инвестиций – это вклады в иностранных банках. И отказываться от этой практики в фонде не стали, даже несмотря на то, что доходность тут также далеко не самая высокая.

«В рассматриваемом периоде с целью поддержания доходности валютного портфеля были размещены вклады в иностранных банках, номинированные в долларах США, на сумму 225,78 млрд тенге со средневзвешенной доходностью 0,31% годовых и сроком
погашения от трех до четырех месяцев», – говорится в обзоре инвестиционной деятельности ЕНПФ.

Кто получил эти средства? Деньги распределены между четырьмя банками:

  1. Первое за три месяца размещение средств произошло в Bank of Tokyo-Mitsubishi. Сумма вклада составила 62,7 млрд тенге. В августе произошло и погашение ранее открытого вклада на общую сумму 62,9 млрд тенге. Открывался он в мае и принес ЕНПФ около 634,5 млн тенге дохода.
  2. Депозиты в Credit Agricole открываются уже пятый месяц подряд. В августе – на 41,8 млрд тенге. Произошло это также на фоне погашения ранее открытого депозита – 39,7 млрд тенге, из которых 84,6 млн тенге составила прибыль.
  3. Второй месяц подряд открываются вклады в Bank of China. В августе – на 66,9 млрд тенге. В июле объем открытых депозитов был чуть выше – 69,7 млрд тенге.
  4. Впервые в 2020 году открыт вклад и в DBS Bank (по крайней мере в предыдущих обзорах он не мелькал). Сумма – 54,5 млрд тенге.

Таким образом, сумма вкладов в иностранных банках на 1 сентября 2020 года составила 555,66 млрд тенге. Это около 4,5% от общего объема инвестиционной корзины ЕНПФ.

К слову, на этом инвестиции в зарубежные инструменты не заканчиваются. Фонд в августе принял решение приобрести облигации Европейского банка реконструкции и развития на 41,42 млрд тенге (доходность равна инфляции + 2% годовых) и долговые бумаги Евразийского банка развития на 19,3 млрд тенге под 11% годовых. Оба эмитента знакомы фонду, но в 2020 году покупок их бумаг не проводилось.

Старые долги

Деятельность на казахстанском рынке традиционно в большинстве своем сосредоточена вокруг Нацбанка. В августе «в рамках управления текущей ликвидностью с целью поддержания доходности по пенсионным активам» тут открывались депозиты. Средний объем сделок составил 187,55 млрд тенге, а доходность по ним – 7,99% годовых. Помимо этого, произошло погашение нот Нацбанка РК на сумму 61,8 млрд тенге. Не обошлось и без покупок государственных ценных бумаг.

«В отчетном периоде были приобретены ГЦБ министерства финансов РК, номинированные в тенге, в объеме 158,60 млрд тенге со средневзвешенной доходностью 10,52% годовых», – отмечают в ЕНПФ.

Это, к слову, в 2,4 раза меньше июльских показателей – месяцем ранее объемы сделок составили 377,6 млрд тенге.

Второй месяц подряд ЕНПФ инвестирует средства в Аграрную кредитную корпорацию, через которую реализуется механизм кредитования приоритетных проектов в рамках «Экономики простых вещей». В августе объем вложений составил 16,17 млрд тенге с доходностью 11,75%. Это достаточно большой показатель, ведь с октября 2019 года было осуществлено пять подобных инвестиций и их суммарный объем составил менее 25,1 млрд тенге.

Других вложений в казахстанских эмитентов не было, зато произошло два погашения основного долга по бумагам, уже давно находящимся на балансе фонда:

  1. По облигациям Казахстанской ипотечной компании на 5,01 млрд тенге. Судя по всему, речь идет о бумагах, полученных еще в I квартале 2014 года.
  2. АО «Экотон+» выплатило 145,4 млн тенге. Часть облигаций приобреталась в январе 2014 года, часть – в марте того же года.

Доходы от внешнего управления выше, чем от переоценки курса

В целом август для инвестиций ЕНПФ выдался неплохим. За месяц доходы фонда составили 121,1 млрд тенге. Это немного, если сравнивать с июлем (211 млн тенге) и тем более мартом (523,6 млрд тенге) 2020 года, но значительно больше, чем в любой из месяцев 2019 года (в среднем – 58,3 млрд). Основу составил непосредственный доход от вознаграждения по ценным бумагам, в том числе по размещенным вкладам и операциям «обратное РЕПО» – его размер по итогам августа составил около 70,4 млрд тенге. Переоценка иностранной валюты принесла 14,6 млрд тенге, ценных бумаг – 17,3 млрд. Еще больше – 18,9 млрд тенге – принесло внешнее управление активами ЕНПФ. При этом общий объем средств, отданных под управление сторонним компаниям, составил 573,8 млрд тенге – 4,7% от всего объема портфеля ЕНПФ.

«В результате инвестиционной деятельности, а также вследствие волатильности курсов иностранных валют и изменения рыночной стоимости финансовых инструментов размер начисленного инвестиционного дохода с начала 2020 года составил 897,71 млрд тенге. Доходность пенсионных активов ЕНПФ, распределенная на счета вкладчиков (получателей) с начала 2020 года, составила 7,88% при инфляции 4,60%. Таким образом, реальная доходность по пенсионным активам ЕНПФ составила 3,28%», – отмечают в фонде.  

К слову, по состоянию на 1 сентября 2020 года доходность пенсионных активов за последние 12 месяцев (с сентября 2019 года по август 2020 года) для вкладчиков ЕНПФ составила 10,08% при инфляции в размере 7,00%. Таким образом, за последние 12 месяцев реальная доходность по пенсионным активам ЕНПФ составила 3,08%.  

Алексей Никоноров

Подпишитесь на наш канал Telegram!

Выгодно ли вкладывать накопления из ЕНПФ в жилье?

В процедуре досрочного использования пенсионных сбережений не должно быть бюрократии.  

21 Сентябрь 2020 09:05 7015

Большая часть вкладчиков Единого накопительного пенсионного фонда (ЕНПФ), имеющих на счету сверхпороговые суммы, рассматривает жилую недвижимость в качестве альтернативного инвестиционного инструмента. После открытия к пенсионным деньгам досрочного доступа, скорее всего, жилье станет основным направлением, куда казахстанцы будут вкладывать пенсионные сбережения. Таким мнением с inbusiness.kz поделились эксперты консалтинговой компании Colliers International Kazakhstan.

«Не все из 721 тыс. вкладчиков будут покупать недвижимость, но больше половины людей, скорее всего, выберут недвижимость. Предлагаются и другие цели: медицина, передача в доверительное управление финансовым компаниям, но в условиях достаточно частой девальвации и экономической нестабильности на нашем рынке не так много других опций для инвестирования.

Через частичное снятие люди, которые имеют достаточные накопления, смогут купить себе дополнительное жилье. Это не будет первое жилье, потому что те вкладчики, у которых есть хорошие накопления, это люди среднего класса и выше. Но, тем не менее, это хорошая возможность получить доступ к пенсионным деньгам и сделать вложение в недвижимость как инвестиционный инструмент», – полагают в CIK.

По прогнозам аналитиков, частичное досрочное использование пенсионных накоплений позитивно отразится на рынке жилья и строительства. Но этой мерой будет охвачено не так много людей – 7% от общего количества вкладчиков.

«Вкупе с другими различными ипотечными и государственными жилищными программами досрочное использование пенсионных денег будет дополнительным положительным трендом. Но здесь очень важно, какая будет процедура снятия накоплений. Конечно, должен быть контроль, и в то же время не должно быть сильной бюрократии, когда люди будут видеть эту возможность, но физически не смогут пройти все контроли и проверки, чтобы снять часть накоплений», – отметили в консалтинговой компании.

Ранее старший аналитик департамента консалтинговых услуг AERC отмечал, что у большей части вкладчиков ЕНПФ со сверхпороговыми накоплениями уже не стоит жилищный вопрос. Но доверием пенсионная система не пользуется.

Отметим, по данным министерства труда и социальной защиты населения РК, все пенсионные накопления, которые вкладчики захотят направить на улучшение жилищных условий, будут проходить через Жилстройсбербанк. За этим финансовым институтом предлагается закрепить полномочия оператора, а если быть точнее, посредника между Единым накопительным пенсионным фондом (ЕНПФ), другим банком второго уровня и продавцом приобретаемого жилья.

Напомним, во время своего второго послания 1 сентября президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев сообщил о том, что проработан  вопрос использования части пенсионных накоплений на приобретение жилья, лечение или для передачи в управление финансовым компаниям. Он поручил правительству до конца года провести все нормативно-правовые акты и подготовительную работу. Пенсионные средства должны стать доступными вкладчикам с 2021 года. Стоит отметить, глава государства уже поручал правительству в первом своем послании до конца 2019 года проработать вопрос целевого использования работающими гражданами части своих пенсионных накоплений для покупки жилья или получения образования.

Позже, 3 сентября, министр труда и социальной защиты РК Биржан Нурымбетов озвучил условия досрочного изъятия части сбережений из ЕНПФ. В частности, направление по улучшению жилищных условий предусматривает возможности приобретения земельного участка и жилья как на первичном, так и вторичном рынке. Также средства можно направить на рефинансирование или погашение ипотечных займов, строительство или ремонт собственного жилья.

Динара Куатова

Подпишитесь на наш канал Telegram!