АБР займет МСБ в тенге

Жанболат Мамышев Жанболат Мамышев
8360

8,9 миллиарда тенге из первого транша поступят в казахстанские банки-партнеры в ближайшие дни.

АБР займет МСБ в тенге

Директор представительства Азиатского банка развития в Казахстане Джованни Капанелли, комментируя на пресс-конференции подписанное недавно соглашение, отметил, что новый совместный проект АБР и АО "Фонд развития предпринимательства "Даму" предусматривает финансирование предприятий микро-, малого и среднего бизнеса в общем размере 72 миллиарда тенге, которое будет выделено через местные финансовые учреждения.

"На начальном этапе мы планируем работать с тремя банками (банк "ЦентрКредит", "Нурбанк", банк Kassa Nova) и микрокредитным учреждением "КазМикроФинанс". В проекте особое внимание уделяется микропредприятиям, предусматривается участие микрофинансовых учреждений в качестве посредников по выделению финансирования АБР", – сказал он.

Заместитель председателя правления АО "Фонд развития предпринимательства "Даму" Даулет Абилкаиров отметил, что по данному займу предоставлена государственная гарантия. Сам заем предоставляется в тенге, поэтому валютные риски в рамках РЕПО возьмет на себя Национальный банк. Максимальный срок по займам для конечных заемщиков в лице микро-, малого и среднего бизнеса составит не более 36 месяцев, поэтому фактически АБР и Национальный банк подразумевают минимальные колебания курса тенге по завершении данного периода.

"Особое внимание в рамках данного проекта будет уделяться кредитованию микро-, малого и среднего бизнеса в регионах, а также огромное внимание уделяется именно развитию женского бизнеса в регионах. Благодаря сотрудничеству с Национальным банком Республики Казахстан займы Азиатского банка развития будут предоставлены в национальной валюте, что позволит исключить валютные риски для наших предпринимателей, то есть деньги в банках и микрофинансовых организациях будут размещены непосредственно в тенге, и заемщики получат и будут погашать займы тоже в тенге. Поступление средств первого транша финансирования от Азиатского банка развития под финансирование пула заявок банков ожидается в ближайшие дни в сумме 8 миллиардов 885 миллионов тенге, которые сразу будут размещены в банках второго уровня", – сказал Даулет Абилкаиров.

Общий пул профинансированных ранее заявок состоит в основном из проектов в обрабатывающем секторе, торговле, сфере услуг, строительства и промышленности.

"На сегодняшний день фонд заключил кредитное соглашение с банком "ЦентрКредит" и АО "Нурбанк". В ближайшее время мы ожидаем заключения соглашения с банком Kassa Nova и Fortebank, а также микрофинансовой организацией KMF на общую сумму более 48 миллиардов тенге", – сказал зампред "Даму".

По условиям кредитного соглашения банки должны направить эти средства на кредитование микро-, малого и среднего предпринимательства во всех отраслях без ограничений, на пополнение оборотных средств, на приобретение и модернизацию основных средств, также допускается рефинансирование кредитов, выданных ранее другими банками. Максимальный лимит на одного заемщика составляет 1 миллиард 80 миллионов тенге. При этом номинальная ставка вознаграждения для заемщика будет рыночной. Срок займа составляет не более 36 месяцев.

"В результате реализации профинансированных проектов ожидается прогнозное количество созданных рабочих – более чем 2300. По предварительной оценке, ожидается, что сумма выданных кредитов для финансирования субъектов микро-, малого и среднего бизнеса, в том числе женщин-предпринимателей, достигнет 21 миллиарда тенге – 2900 заемщиков получат деньги на развитие бизнеса, а выпуск продукции мы ожидаем на сумму более 450 миллиардов тенге", – сказал он.

Позднее Даулет Абилкаиров уточнил abctv.kz возможную конечную ставку по кредиту для заемщиков банков второго уровня и микрофинансовых организаций.

"Самым главным условием всех международных финансовых институтов является то, что деньги, которые предоставляются на развитие МСБ, не должны быть ограничены какой-то ставкой, то есть они рыночные. При этом рынок регулирует саму ставку. Согласно требованиям Нацбанка, ставка не должна превышать половины базовой ставки, то есть не менее семи процентов, плюс непосредственно процентная ставка самих банков второго уровня, то есть в среднем на сегодняшний день ставка будет в районе 15%. Плюс, как я отметил, дорожная карта бизнеса – 2020 предусматривает субсидирование данной процентной ставки, то есть, если заемщик находится в городе, семь процентов субсидируется, если в сельской местности, то 10%. Получается, если вы, как предприниматель, открываете свое дело на микро-, малом или среднем уровне… то вашу ставку государство субсидирует еще 10%. В итоге вы получаете под 5% годовых – это намного меньше, чем сама инфляция", – сказал он.

Зампред "Даму" напомнил, что все средства предоставляются в тенге, поэтому заемщики не несут никаких валютных рисков и обязательств.

"Он получает максимальную помощь за счет предоставления государственной гарантии, и данные средства являются очень важными", – сказал Даулет Абилкаиров.

"Риск обменного курса и финансирование в тенге делается согласно соглашению, которое нами заключено с Нацбанком в прошлом году. Наше финансирование будет финансировать те схемы, которые существуют в государстве. То есть, конечно, по рыночной ставке – это наше требование, но есть и национальная программа, которая будет нивелировать все эти риски большой ставки, поэтому конечные заемщики могут воспользоваться очень небольшой ставкой", – дополнил его Джованни Капанелли.

Фонд "Даму" работает с АБР с 2011 года. В 2011 году "Даму" привлек заем АБР в 500 миллионов долларов (107,2 миллиарда тенге в эквиваленте), предоставленный тремя траншами (2011, 2014 и 2015 год) под государственную гарантию.

"На сегодняшний день все эти средства освоены. Все три транша находятся в экономике Республики Казахстан. При этом хотелось бы отметить, что первый транш своевременно фондом "Даму" погашен перед АБР в августе 2016 года в сумме 150 миллионов долларов – в тенге это 22,2 миллиарда тенге", – сказал Даулет Абилкаиров. Второй и третий транш "Даму" планирует погасить в 2019 и 2020 годах соответственно.

В результате совместного проекта было поддержано две тысячи проектов на 210,9 миллиарда тенге. Дело в том, что после возврата заемные средства вновь выдавались банками на револьверной основе.

"Сумма, внесенная АБР, как говорится, уже трижды была на револьверной основе выдана заемщикам", – отметил г-н Абилкаиров.

С целью расширения поддержки отечественных предпринимателей "Даму" также работает с Европейским банком реконструкции и развития, Европейским инвестиционным банком и АО "Исламский банк Al Hilal".

Последнее соглашение АБР с "Даму" о займе для поддержки устойчивости предприятий микро-, малого и среднего бизнеса было заключено в октябре. Целью финансовой поддержки АБР является содействие Казахстану в достижении его среднесрочных целей развития, установленных программой третьей модернизации и планом стратегического развития до 2025 года, которые соответствуют целям недавно одобренной стратегии АБР по партнерству с Казахстаном на 2017-2021 годы. Новый заем направлен на поддержку экономической диверсификации через стимулирование развития частного сектора и улучшение доступа к финансированию. Он также поможет в сокращении неравенства доходов и будет способствовать достижению равенства полов.

Жанболат Мамышев