Чистый инвестиционный доход АО "Единый накопительный пенсионный фонд" (ЕНПФ), распределенный на счета вкладчиков по итогам 2018 года, впервые в истории страны превысил объем поступлений по линии обязательных пенсионных взносов (ОПВ). Об этом свидетельствует статистика ЕНПФ и Национального банка Казахстана.
На фоне роста объема пенсионных активов 20,6%, или 1,6 трлн, до 9,38 трлн тенге за прошлый год, на долю чистого инвестдохода фонда, поделенного между вкладчиками, пришлось более 977 млрд тенге. За 11 месяцев прошлого года (более свежих данных пока нет) в ЕНПФ по ОПВ поступило более 723 млрд тенге. Среднемесячный взнос в фонд составляет около 65 млрд тенге, если верить прошлогодним поступлениям.
Другой примечательной особенностью ушедшего года стал существенный рост регистрации новых пенсионных счетов (ИПС) в южных регионах, и в особенности в Туркестанской области и городе Шымкенте. Другими словами, если количество ИПС в стране выросло на чуть более 200 тыс., четвертая часть пришлась на бывшую Южно-Казахстанскую область. Следом идут Алматы (34,14 тыс. новых счетов), Жамбылская (17,11 тыс.), Кызылординская (15,65 тыс.) и Восточно-Казахстанская (15,35 тыс.) области.
Стоит отметить, что 40% из 977 млрд годовой инвестприбыли (или почти 400 млрд) вкладчиков ЕНПФ связано с переоценкой валютных инвестиций фонда. За прошлый год объем валютных инструментов вырос почти в 1,5 раза, до более чем 3 трлн тенге. Доля в активах выросла на 5,2 процентного пункта, до 32,4%, свидетельствует отчетность фонда.
Доля тенговых инструментов в активах ЕНПФ снизилась на 5 п. п., до 67,3%; в абсолютных цифрах портфель инвестиций, номинированных в нацвалюте, вырос на 12,2%, до 6,3 трлн тенге. Объем рублевых инвестиций сократился почти на 18%, до чуть более 30 млрд тенге.
Портфель государственных ценных бумаг Казахстана в структуре активов фонда за прошлый год вырос на 13,1%, превысив планку в 4,05 трлн тенге; заметно рос портфель из облигаций квазигоссектора – на 64,2% по итогам года, до 1,29 трлн тенге, составив почти 14% активов ЕНПФ; облигации в иностранный квазигоссектор выросли в 3,3 раза, приблизившись к 233 млрд тенге (2,5% активов фонда).
Инвестиции в банковский сектор незначительно выросли, однако в структуре вкладов заметен крен в сторону снижения объемов депозитов внутри страны в пользу вкладов в иностранных банках. Объем последних вырос на 23,7%, до отметки в 343,2 млрд тенге (3,7% активов фонда), тогда как вклады в местных банках снизились на 14,8%, до 277,7 млрд тенге.
Доходность за 2018 год составила 11,27%, что более чем в два раза превысило годовую инфляцию (5,3%). Основной объем прибыли обеспечила выплата вознаграждений по ценным бумагам – 554,9 млрд тенге; доходы от рыночной переоценки ценных бумаг дали всего 17,1 млрд тенге дохода. Средний размер пенсионных накоплений по ОПВ (данные на 1 декабря 2018 года) в возрастных категориях: 21-30 лет – 421 тыс. тенге, 31-40 лет – 1,08 млн тенге, 41-50 лет – 1,24 млн тенге, 51-60 лет – 1,18 млн тенге.
Средний размер накоплений на ИПС в Казахстане за январь-ноябрь прошлого года вырос на 14,6%, до 908 тыс. тенге. Наибольший размер средних накоплений по регионам приходится на Мангистаускую (1,78 млн тенге), Атыраускую (1,52 млн) области, а также города Астану (1,2 млн) и Алматы (1,02 млн), наименьший – на Туркестанскую (77,8 тыс. тенге), Жамбылскую (620,4 млн) области, а также Шымкент (651 тыс. тенге).
Султан Биманов
