Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) приступает к формированию нового реестра лиц, замешанных в экономических правонарушениях. Теперь потенциальные "финансовые пирамиды" и фирмы-однодневки станут публичными, а сведения о физических лицах будут доступны банкам. Корреспондент inbusiness.kz выяснил, кого внесут в список "неблагонадежных", как из него выйти и почему попасть туда можно даже без решения суда.
"Витрина" для бизнеса: что попадет в публичный доступ?
В конце декабря 2025 года в Казахстане вступил в силу Закон "О профилактике правонарушений", который наделил Службу экономических расследований (СЭР) новой функцией: ведением реестра физических и юридических лиц, связанных с противозаконной деятельностью в сфере экономики.
Как сообщается в ответе госоргана, главная задача реестра — виктимологическая профилактика, то есть защита населения и бизнеса от недобросовестных контрагентов. Вся информация о компаниях (юридических лицах) будет открытой и доступной на официальном сайте АФМ. Контрагенты смогут увидеть: наименование юридического лица"; статью Уголовного кодекса РК, по которой ведется дело; дату регистрации в реестре; текущее процессуальное решение по делу.
Как итог, проверка контрагента станет "двухминутным делом": если компания есть в списке АФМ, это станет сигналом для любого партнера или банка о том, что данная организация находится в орбите уголовного преследования.
Физлица: "закрытая" база с большими последствиями
По данным Агентства, если в отношении юридических лиц реестр носит ознакомительный характер, то данные о физических лицах будут скрыты от широкой публики. Однако они станут доступны госорганам и "субъектам финансового мониторинга" (банкам, нотариусам, иным финансовым институтам).
Согласно ответу ведомства, в закрытую базу данных физлиц попадут: ФИО, дата рождения, процессуальный статус (подозреваемый, обвиняемый, осужденный), статьи УК и решения по делу. Это означает, что даже при отсутствии данных на публичном сайте, банк увидит статус бизнеса при проверке комплаенсом. Это может стать критическим фактором при попытке совершения крупных финансовых операций или получении кредита.
По данным Агентства, основанием для попадания в Реестр является наличие у лица определенного процессуального статуса в рамках уголовных дел, расследование которых ведет СЭР (согласно ст. 187 УПК РК).
"Основанием для включения в Реестр является признание лица в качестве подозреваемого, обвиняемого, прекращение уголовного дела по нереабилитирующим основаниям, а также вступивший в законную силу обвинительный приговор суда", - отмечается в официальном ответе.
Как выйти из "черного списка"?
В ведомстве сообщили, что механизм исключения из реестра четко регламентирован. Данные о бизнесе или физлице будут удалены в следующих случаях:
Реабилитация: если уголовное дело было прекращено по реабилитирующим основаниям (отсутствие состава или события преступления).
Срок давности: если истекли 3 года с момента прекращения дела по нереабилитирующим основаниям (например, амнистия или срок давности).
Судимость: если судимость официально погашена или снята.
Смерть: в случае кончины физического лица или признания его недееспособным.
Решение извне: по решению суда или самого Агентства.
В ответе на запрос АФМ заверило, что риски необоснованного включения отсутствуют, так как система "привязана" к статусу в уголовном деле. Если дело прекращается, человека или компанию автоматически исключают из реестра.
"Включение в Реестр не несет никаких правовых последствий. Реестр носит исключительно информационный характер. Его цель предупредить население о возможных рисках при взаимодействии с подозрительными юридическими лицами либо проектами, такими как финансовые пирамиды или "обнальные" компании", - поясняют в ведомстве.
В случае несогласия с решением о включении в список, граждане и организации имеют право на его обжалование в установленном законом порядке.
Читайте по теме:
Бизнес обязали соблюдать новые правила при использовании ИИ
