Их популярность объясняется новизной технологии и пока еще недостаточным уровнем регулирования. Этой уязвимостью активно пользуются мошенники, выманивая деньги через поддельные сайты, громкие обещания и агрессивную рекламу.
Подробнее рассказал Александр Терентьев, директор Департамента социальных проектов и повышения финансовой грамотности Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
Фишинг и поддельные сайты
Одним из самых распространенных способов обмана являются фишинговые сайты, электронные письма и сообщения в мессенджерах, маскирующиеся под официальные сервисы для работы с криптовалютой. Цель злоумышленников - получить доступ к персональным данным и денежным средствам.
Показательный случай произошёл в Акмолинской области: местная жительница поверила аферистам и начала "играть" в криптовалюту на неизвестном сайте. Через две недели она перевела ещё большую сумму на счёт компании, рассчитывая на крупный выигрыш. Однако вскоре сайт был заблокирован, а женщина потеряла 6,5 млн тенге.
Финансовые пирамиды
Схема стара как мир: обещание невероятно высокой доходности и мотивация приводить всё новых участников. Если раньше мошенники использовали привычные денежные схемы, то сегодня всё чаще они работают через криптовалюту. Недавний пример — дело в Актюбинской области. Департамент Агентства по финансовому мониторингу пресёк деятельность пирамиды Harmony Rider Technology, выдававшей себя за крупную американскую компанию по производству электросамокатов.
Вкладчикам предлагали ежедневные выплаты от 12 до 690 долларов в зависимости от суммы вложений, а за привлечение новых участников начислялись бонусы. В итоге 115 казахстанцев вложили в "компанию" более 197 млн тенге. Полученные средства мошенники переводили на криптокошелёк OKX, затем конвертировали в фиатные деньги и выводили на банковские счета.
Фальшивые рекомендации знаменитостей
Чтобы вызвать доверие и привлечь больше жертв, аферисты активно используют образы известных людей. Они создают поддельные аккаунты в соцсетях, телеграм-каналы и публикуют объявления от имени популярных блогеров, музыкантов или актёров.
Так, мошенники открыли фейковый телеграм-канал от имени известного вайнера, предлагая вложить минимум 100 долларов для получения "гарантированного выигрыша". Ранее в интернете распространялись дипфейк-видео с его участием, где он якобы советовал инвестировать. Сам блогер неоднократно предупреждал подписчиков: доверять можно только его официальным страницам.
Однако злоумышленники продолжают использовать имена и образы публичных персон — не только блогеров, но и топ-менеджеров, министров и других известных личностей. Их цель одна — вызвать доверие и убедить людей вложить деньги в мошеннические проекты.
Как распознать криптомошенничество?
Обещания гарантированной прибыли: в инвестициях не существует стопроцентной гарантии дохода, так как рыночная стоимость активов может как расти, так и падать. Если вам предлагают криптовалютный проект с обещанием фиксированной и гарантированной прибыли — это серьезный повод насторожиться.
Отсутствие или слабое содержание технического документа: White Paper (технический документ) — ключевой элемент любого запуска криптовалюты. В нем должны подробно описываться технология, принципы работы и цели проекта. Если документ пустой, написан общими фразами или вовсе отсутствует, вам стоит еще раз подумать, стоит ли связываться с этой компанией.
Агрессивная реклама: хотя маркетинг — нормальная и даже обязательная часть любого бизнеса, мошенники часто используют навязчивое продвижение. Их цель — охватить как можно больше людей за короткий срок и быстро собрать деньги. Если рекламные заявления выглядят нереалистично и не подкреплены фактами — не торопитесь инвестировать, а проведите собственное расследование. Оно не займет много времени — достаточно почитать отзывы на независимых площадках, а также проверить лицензию компании на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
Анонимная команда: в легальных инвестиционных проектах всегда можно узнать, кто стоит за управлением — их имена, опыт, даже профессиональные страницы в соцсетях. Если команда проекта скрывает свои личности или информации о них нет в открытых источниках, это тревожный сигнал.
Обещания легких денег: если предложение звучит как “быстро, легко, без усилий” — почти наверняка это обман, особенно когда речь идет о криптовалюте.
Как защититься от криптомошенников
Инвестируйте только в то, что понимаете. Если вы не до конца разбираетесь в работе конкретной криптовалюты, не спешите с вложениями — сначала изучите технологию, принципы работы и возможные риски.
Не поддавайтесь давлению. Как мы уже выяснили, мошенники часто торопят потенциальных жертв, обещая бонусы или скидки за немедленное участие. Не принимайте решения в спешке — проведите собственное исследование компании, которая обещает вам золотые горы.
С долей скептицизма относитесь к рекламе в соцсетях. К сожалению, аферы нередко продвигают через социальные сети, используя фото известных людей без их разрешения или предлагая "подарки" и легкие деньги. Относитесь к подобным объявлениям с осторожностью и перепроверяйте всю информацию на официальных аккаунтах знаменитостей, политиков, компаний и так далее. Не забывайте о критическом мышлении даже тогда, когда предложение выглядит невероятно заманчивым.
Игнорируйте неожиданные предложения. Если вам звонят или пишут с "выгодной возможностью инвестировать", высока вероятность, что это обман. Не передавайте личные данные и не переводите средства незнакомым людям.
Скачивайте приложения только из официальных источников. Google Play Store и Apple App Store безопаснее, чем сторонние сайты, хотя бы потому, что там регулярно проходят проверки и все подозрительные приложения сразу удаляются. К тому же скачивание с других сайтов может привести к заражению вирусами вашего смартфона или компьютера, и вы лишитесь денег и личных данных, не проведя ни одной операции по криптовалюте.
Проводите проверку. Если криптовалюта вам незнакома, изучите технический документ, узнайте, кто ее выпускает и как она функционирует, найдите независимые обзоры. Сверьтесь с актуальными списками поддельных криптовалют, чтобы убедиться в ее легальности, изучите новости и отчеты госорганов — там часто рассказывают о новых способах мошенничества.
Фото: Pixabay/Tumisu
Мнение редакции может не совпадать с мнением автора
