С 21 июля 2025 года в Казахстане вступает в силу постановление Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) № 24, в котором регламентирован порядок выявления дропперов — лиц, участвующих в подозрительных финансовых операциях, в том числе с признаками мошенничества. Новые меры направлены на усиление финансовой безопасности и борьбу с преступлениями в сфере безналичных расчетов, передает inbusiness.kz со ссылкой на online.zakon.kz.
Согласно документу, банки определяют собственный порядок выявления дропперов, включая приостановление предоставления электронных банковских услуг таким клиентам. Для этого могут использоваться автоматизированные системы, инновационные технологии и взаимодействие с антифрод-центром Национального банка РК.
Как банки будут выявлять дропперов
Порядок включает выявление операций, соответствующих следующим признакам:
- Клиенты, включенные в списки антифрод-центра НБРК, либо те, кто умышленно участвовал в подозрительных операциях с такими лицами.
- Клиенты, взаимодействовавшие с лицами из внутренних списков банка, подозреваемых в мошенничестве или иных противоправных действиях.
- Использование одного номера мобильной связи несколькими клиентами банка.
- Доступ к интернет-банкингу с одного устройства, ранее применявшегося другими клиентами, в том числе теми, кто уже попал под подозрение.
- Аномальное поведение клиента — когда объем, характер или параметры его операций не соответствуют обычной практике.
Банки также смогут принимать превентивные меры, если операция или действия клиента будут оценены как подозрительные, даже при отсутствии подтвержденного факта правонарушения.
В основе выявления лежит комплексный риск-ориентированный подход, включающий технический мониторинг, анализ цифровых следов, а также обработку информации, полученной от других участников финансового сектора.
Таким образом, финансовые организации получат дополнительные инструменты для блокировки мошеннических схем с участием дропперов, снижая риски для добросовестных клиентов и устойчивости системы, в целом.
Читайте по теме:
За дропперство введут до семи лет тюрьмы в РК
