Агентство по контролю и развитию финансового сектора дает рекомендации, как себя вести при блокировке банковского счета, передает inbusiness.kz.
Среди вероятных причин блокировки счета выделяют:
- подозрительные операции, которые могут указывать на мошенничество (например, значительные или повторяющиеся транзакции, особенно за рубеж);
- блокировка по решению государственных структур (налоговая инспекция, судебные приставы, органы, занимающиеся финансовым мониторингом);
- системная ошибка или сбой в работе банка;
- неправильный ввод ПИН-кода;
- закончившийся срок действия банковской карты;
- существующие долги по налогам, алиментам, кредитным обязательствам и прочим выплатам;
- сигнал о возможном использовании счета в незаконных целях.
Если вы обнаружили ограничение доступа к своему счету, в первую очередь просмотрите уведомления в банковском приложении – возможно, там указана причина.
Свяжитесь с сотрудниками банка по телефону горячей линии или посетите ближайшее отделение для получения детальной информации. Узнайте, какие шаги необходимы для восстановления доступа.
Проверьте наличие непогашенных задолженностей через eGov.kz или личный кабинет налогоплательщика. При необходимости подготовьте и предоставьте документы, подтверждающие источник дохода.
Если банк не предоставляет объяснений или не принимает никаких мер, у вас есть право подать жалобу в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.
Как минимизировать риск блокировки:
- не используйте свой личный счет для ведения бизнеса;
- заранее информируйте банк о крупных переводах и других необычных операциях;
- своевременно обновляйте личную информацию и сроки действия документов;
- регулярно проверяйте наличие задолженностей и своевременно их оплачивайте.
Читайте по теме:
Банки Казахстана начнут блокировку счетов дропперов
