Казахстанские банки могут обязать изучать крупные подозрительные операции по покупке безналичной иностранной валюты, при этом сумма заявок за последние 30 дней для физических лиц не должна превышать $1 млн, а для юридических – $5 млн, передает Интерфакс.
Соответствующий совместный приказ и постановление Минфина и Нацбанка о внесении дополнений к постановлению "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" опубликован для публичного обсуждения на сайте "Открытые НПА".
"Банк в правилах внутреннего контроля определяет сумму, в соответствии с которой осуществляется дополнительное изучение операции. При этом, сумма заявок за последние 30 дней не превышает для физических лиц – $1 млн, для юридических лиц – $5млн", – говорится в тексте документа.
Согласно постановлению, банки дополнительно будут проверять те операции по приобретению иностранной валюты, которые клиент выполняет систематически или в значительных объемах. Также изучению подлежат операции, имеющие характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.
Дополнительное изучение сделок по приобретение инвалют подразумевает анализ документов, подтверждающих наличие обязательства, сверка сумм по документам, проверка наличия денег на банковском счете клиента, анализ целевого использования ранее приобретенной инвалюты и анализ источников финансирования операций.
"Клиентом подается заявка на приобретение безналичной иностранной валюты за 3 дня до даты совершения операции по покупке безналичной иностранной валюты", – сообщается в документе.
Документ будет находиться на публичном обсуждении до 15 августа.
Ранее сообщалось, что казахстанский регулятор предложил с 2020 года ограничить время работы обменных пунктов с 10 до 19 часов, а также записывать в регистрационный журнал данные покупателей.
По мнению аналитиков, ограничение времени работы обменных пунктов спровоцирует уход рынка в "тень".
