Министерство финансов США назначило Bank of America штраф в размере 1,2 млрд долларов за нарушения требований по борьбе с отмыванием денег и соблюдению санкций. По версии ведомства, банк не обеспечил должный контроль за подозрительными операциями на миллиарды долларов, в том числе связанными с потенциально незаконной деятельностью, передает inbusiness.kz со ссылкой на CNN.
В минфине США заявили, что банк не принял достаточных мер для выявления и своевременного сообщения о рисках для национальной безопасности. Среди них ведомство назвало сети отмывания денег, связанные с Китаем, и незаконное финансирование вдоль юго-западной границы США.
"Когда банк такого размера не выполняет свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и соблюдению санкций, последствия выходят далеко за пределы его собственных стен", - заявил министр финансов США Скотт Бессент.
По его словам, подобные нарушения создают риски для всей финансовой системы страны.
В рамках соглашения Bank of America признал, что умышленно не обеспечил надлежащие меры контроля и не сообщал о подозрительной деятельности. По данным Минфина, банк не отреагировал должным образом на тревожные сигналы в отношении ряда клиентов, в том числе потенциально связанных с незаконным оборотом наркотиков. В результате финансовое учреждение не сообщило о подозрительных операциях на сумму более 5 млрд долларов. При этом в прошлом году банк обработал транзакции на общую сумму свыше 9 трлн долларов.
Как сообщила CNN, система проверки операций на соответствие санкциям имела технический недостаток. В частности, если данные участника транзакции совпадали с именем и датой рождения человека из санкционного списка Минфина США, операция не получала высокий приоритет для проверки. По данным телеканала, такие сбои могли ослабить действие американских санкций, в том числе направленных против Ирана и наркоторговли.
В Bank of America заявили, что сотрудничают с регулирующими органами для устранения выявленных проблем. Представитель банка сообщил, что компания вложила миллиарды долларов в технологии и направила тысячи сотрудников на борьбу с финансовыми преступлениями. Банк также продолжает взаимодействовать с правоохранительными органами в рамках тысяч расследований и ежегодно направляет сотни тысяч сообщений о подозрительной деятельности.
Штраф повлияет на финансовые результаты Bank of America за третий квартал, которые должны быть опубликованы в среду. По оценке представителя компании, невозмещаемое за счет налоговых вычетов списание в размере 1,2 млрд долларов сократит чистую прибыль примерно на 17 центов в расчете на акцию. Дополнительные расходы на устранение недостатков системы контроля уже включены в текущую базу затрат банка.
Из общей суммы взыскания 750 млн долларов направят Управлению контролера денежного обращения США (OCC) в качестве гражданского штрафа. По данным Минфина, это крупнейшее взыскание в истории ведомства. Общая сумма штрафа также стала третьей по величине среди санкций, когда-либо наложенных Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США (FinCEN). Крупнее были штраф в размере 3,4 млрд долларов против криптовалютной биржи Binance в 2023 году и взыскание на 1,3 млрд долларов против TD Bank в 2024 году.
При этом, в отличие от двух предыдущих случаев, штраф против Bank of America не сопровождался действиями со стороны Министерства юстиции США.
После объявления о взыскании акции Bank of America (BAC) на торгах после закрытия основной сессии снизились более чем на 2,5%.
Глава организации Better Markets Деннис Келлехер, выступающей за ужесточение регулирования финансового сектора, назвал штраф недостаточным по сравнению с выручкой банка. По его мнению, для предотвращения подобных нарушений необходима персональная ответственность руководителей и других сотрудников, включая увольнения и судебное преследование.
Бывший заместитель помощника министра финансов США по вопросам экономической политики Аарон Кляйн отметил, что действия OCC и FinCEN должны стать сигналом для всего банковского сектора. Помимо денежных взысканий, регуляторы могут требовать усиления внутреннего контроля и добиваться отстранения сотрудников, ответственных за нарушения. Такие меры, по его словам, увеличивают расходы банков и могут снижать их прибыль.
Читайте по теме:
Bank of America предупредил о риске "пузыря" на рынке техкомпаний
