Национальный банк Казахстана подготовил предложения по вопросу передачи пенсионных активов в управление частным управляющим компаниям по выбору вкладчика, сообщил председатель Национального банка Данияр Акишев.
"В настоящее время уже подготовлены соответствующие поправки в законодательство, которые обсуждаются с правительством Казахстана и бизнес-сообществом", - сообщил глава Нацбанка на пресс-конференции в Алматы, пишет "Интерфакс-Казахстан".
По его словам, после того, как будет сформулирована согласованная позиция с учетом мнений заинтересованных сторон, соответствующий законопроект будет представлен на рассмотрение общественности и парламента Казахстана.
Данияр Акишев также уточнил, что формат публикуемой отчетности о структуре инвестиционного портфеля пенсионных активов пересматривается в сторону большей прозрачности и детализации.
"Будет добавлена информация о дате покупки финансовых инструментов и другие детали по инвестициям", - сказал он.
Глава Нацбанка также отметил, что дополнительно на ежемесячной основе Национальный банк планирует информировать об изменениях в структуре пенсионных активов, включая покупки, продажи и погашения финансовых инструментов.
Данияр Акишев сообщил, что по состоянию на 22 мая 2017 года объем пенсионных активов, находящихся в доверительном управлении Национального банка, составил около 7 трлн тенге.
Основной объем инвестиций за счет пенсионных активов приходится в казахстанские ГЦБ (41%), облигации и депозиты банков (24,5%), а также облигации субъектов квазигосударственного сектора Казахстана (около 13%).
Данияр Акишев также отметил, что, начиная с 2016 года, Национальный банк в соответствии с рекомендациями Совета по управлению Национальным фондом проводит работу по увеличению валютной части пенсионных активов.
"Так, за период с 1 января 2016 года по 22 мая 2017 года валютная часть пенсионных активов была увеличена с 17% до 27%. Несмотря на то, что в условиях укрепления национальной валюты доходность пенсионных активов снижается, валютная диверсификация портфеля предоставляет возможности для расширения географии инвестиций и спектра финансовых инструментов, приобретаемых за счет пенсионных активов. Выход на новые зарубежные рынки позволяет улучшить качество инвестиционного портфеля и повысить его ликвидность", - отметил Данияр Акишев.
По его словам, в настоящее время Национальный банк разрабатывает новое стратегическое распределение валютной части пенсионных активов, исходя из опыта управления активами Национального фонда и золотовалютными активами.
"В рамках нового распределения преследуется главная цель по максимальному сокращению концентрации инвестиций в отдельно взятом финансовом инструменте или эмитенте. Так, планируется использовать индексное инвестирование в глобальные индексы облигаций и акций. К примеру, в качестве эталонного портфеля для инвестиций в акции будет рассмотрен индекс MSCI World, в состав которого входит более 1 тыс. 600 акций компаний с высокой и средней капитализацией, относящихся к 23 развитым странам. Рыночная капитализация MSCI World Index составляет $35 трлн со средней капитализацией входящих в него компаний на уровне $21 млрд. Инвестиции в глобальный индекс фондового рынка MSCI позволяют приобрести за счет пенсионных активов ЕНПФ акции крупнейших мировых компаний, таких как Apple, Microsoft Corp, Facebook и других", - заявил Данияр Акишев.
Он также отметил, что в рамках новой стратегии инвестирования пенсионных активов ЕНПФ, номинированных в иностранной валюте, планируется инвестировать путем привлечения зарубежных управляющих компаний по аналогии с активами Национального фонда.
"В целом привлечение зарубежных компаний является частью проводимой работы по диверсификации портфеля пенсионных активов и, следовательно, снижению общего уровня рисков за счет диверсификации по стилям управления различными управляющими", - отметил глава Нацбанка.
По данным Национального банка, общий объем инвестиций пенсионных активов в банковский сектор в 2014 году составил 900 млрд тенге, в 2015 году – 392 млрд тенге, в 2016 году – 112,8 млрд тенге. В 2017 году пенсионные активы ЕНПФ в банки второго уровня не инвестировались.
"В 2014-2015 годах пенсионные активы ЕНПФ в основном инвестировались во вклады и облигации банков. В результате объем инвестирования пенсионных активов в некоторые банки превышал 250% от их капитала. С начала 2016 года по 22 мая 2017 года доля банковского сектора Казахстана снизилась с 33,9% до 25,3% от пенсионных активов ЕНПФ. Снижение концентрации пенсионных активов в банках произошло в основном за счет сокращения новых инвестиций, а также плановых погашений банками своих обязательств", - уточнил Данияр Акишев.
Что касается вопроса с инвестициями пенсионных активов в АО "Delta Bank", то Данияр Акишев отметил, что он был решен еще в феврале 2017 года, когда банк осуществил полное погашение и досрочный выкуп своих финансовых инструментов.
"Немаловажным моментом является также передача пенсионных активов ЕНПФ, размещенных в АО "Казинвестбанк", в полном объеме на сумму более 3 млрд тенге с учетом начисленного вознаграждения в АО ДБ "Альфа-Банк". Таким образом, на сегодняшний день инвестиции за счет пенсионных активов ЕНПФ в АО "Delta Bank" и АО "Казинвестбанк" отсутствуют", - заключил Данияр Акишев.
Пенсионные накопления вкладчиков ЕНПФ по состоянию на 1 мая 2017 года составили 6,93 трлн тенге.
ЕНПФ (Единый накопительный пенсионный фонд) начал работу в Казахстане 22 августа 2013 года. Фонд создан на базе ГНПФ. Учредителем и акционером ЕНПФ выступает правительство республики (в лице комитета госимущества и приватизации Минфина), управление пенсионными активами ЕНПФ осуществляет Национальный банк Казахстана.
