Все финансовые пирамиды имеют общие признаки, рассказали в АФМ, сообщает inbusiness.kz.
Основная – классическая, которая не скрывает своего предназначения, и существует за счет привлечения следующих вкладчиков. Так формируется доход первых, отметил в ходе брифинга в СЦК заместитель руководителя управления Агентства финансового мониторинга РК Андрей Давыдов.
Обещание быстрых и легких денег до 300% прибыли, что нереально поскольку официальная предельная ставка вознаграждения Нацбанка 16% годовых и агрессивная реклама.
"Финансовая пирамида сетевого маркетинга отличается от реального маркетинга привлечением новых вкладчиков и их денег. Сам товар является прикрытием и реализуется по завышенной цене либо его нет. В обычном сетевом маркетинге, чтобы приобрести товар не обязательно быть вкладчиком", – уточнил спикер.
Сегодня наиболее часто пирамиды существуют под видом инвестиционных компаний. Здесь предлагается инвестировать в ценные бумаги, участвовать на торгах на бирже, где обещают высокий доход. Впрочем, схема классическая: когда доход первых формируется за счет привлечения новых клиентов. Как правило, все инвестпроекты зарегистрированы на территориях других государств, что выясняется во время краха.
"Сейчас появилась новая тенденция под видом криптоплощадок, где предлагают инвестировать в криптобиржи, развитие различных проектов, например, закуп несуществующей криптовалюты. Создаются пирамиды под якобы новые block chain технологии, где, якобы, обучают инвестированию в новые технологии. Результат тот же. Наиболее распространенный – это WhatsApp, где работа ведется в чатах", – отметил Андрей Давыдов.
По информации спикера, сегодня больше всего распространение пирамид и их участников отмечается в Алматы, в 2022-2023гг. здесь зафиксировано 12 финансовых пирамид, затем идет Астана и Карагандинская областях по 7 финансовых пирами, Актюбинская область – 4 и дальше по убывающей.
