В Казахстане раскрыта крупная схема незаконного микрокредитования, осуществлявшаяся через сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины. В различных городах страны функционировало порядка 200 филиалов, передает inbusiness.kz со ссылкой на АФМ РК.
По данным следствия, владелец сети "Актив Ломбард" Сергей Койнов оформил на доверенных лиц ряд компаний, действовавших под брендом "Актив Маркет", которые якобы занимались скупкой товаров и бытовой техники. На самом деле, эти компании выдавали займы под залог имущества, что относится к сфере ломбардного кредитования без лицензии.
При этом комиссионные магазины и ломбарды функционировали совместно, используя одни и те же помещения и персонал.
При этом комиссионные магазины и ломбарды функционировали совместно, используя одни и те же помещения и персонал.
"Следует отметить, что при выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день. Однако компанией Койнова С.С. заем предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в 4 раза превышало установленный законом предел", - говорится в сообщении.
В результате такой схемы сотни тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи, оказались в долговой ловушке. За последние два года незаконно взыскано более 3,5 млрд тенге за счет выдачи залоговых займов по завышенной ставке.
"Для дальнейшей легализации доходов Койнов С.С. использовал компанию, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 млрд тенге. В последующем денежные средства переводились на личный депозитный счет в качестве дивидендов", - рассказали в АФМ.
На данный момент проведено более 200 обысковых мероприятий во всех регионах страны, обнаружены и изъяты вещественные доказательства.
При этом деятельность сети "Актив Ломбард", имеющей лицензию финансового регулятора, не является предметом досудебного расследования.
АФМ также расследует еще 14 дел по фактам взимания с граждан незаконных вознаграждений по микрокредитам. В качестве подозреваемых признано 15 лиц.
Предприниматели, осуществляющие микрофинансовую деятельность, призываются строго соблюдать права и законные интересы заемщиков.
Читайте по теме:
Лицензии сразу четырех МФО приостановили в Казахстане
