В Казахстане официально утверждены новые правила проведения национальной оценки рисков легализации доходов, полученных преступным путем. Соответствующий приказ принят агентством по регулированию и развитию финансового рынка, что стало важным шагом в усилении системы противодействия отмыванию средств, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. Документ закрепляет единые подходы к выявлению угроз, определению уязвимостей и оценке эффективности действующих защитных механизмов, передает inbusiness.kz со ссылкой на PRG.Zanger.
Целью национальной оценки рисков прямо определено выявление угроз и уязвимостей легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения в Республике Казахстан, а также обнаружение недостатков в реализации мер по противодействию легализации доходов. Фактически речь идет о комплексной "диагностике" всей системы финансовой безопасности страны, которая позволяет не только фиксировать текущие риски, но и прогнозировать возможные новые схемы преступной деятельности.
Согласно утвержденным правилам, национальная оценка рисков отмывания доходов длится до 12 месяцев. За этот период должны быть последовательно пройдены три ключевых этапа.
- Первый этап — это сбор данных, который предполагает аккумулирование информации из различных государственных органов, финансовых организаций и иных источников.
- Второй этап — обработка и анализ данных, где полученные сведения систематизируются, изучаются и сопоставляются.
- Третий этап — непосредственная оценка рисков, по итогам которой формируется итоговая картина угроз и уязвимостей.
Особое внимание в документе уделено градации рисков. Угрозам, уязвимостям и рискам присваивается один из трех уровней.
"Уровень "высокий" означает, что имеются факты многократного совершения противоправного деяния, а преступники обладают необходимыми навыками — техническими, финансовыми и другими — для их реализации. Уровень "средний" применяется в случаях, когда существуют факты, указывающие на попытки совершить или на совершение противоправного деяния, при этом само преступление затруднительно с точки зрения раскрываемости и или наказуемости. Уровень "низкий" присваивается при отсутствии фактов, указывающих на намерения преступников совершать деяния, связанные с легализацией доходов", - следует из текста приказа.
Четкое ранжирование рисков позволяет не распылять ресурсы, а сосредотачивать усилия государства именно там, где риски действительно максимальны. Это особенно важно на фоне роста трансграничных финансовых операций, цифровизации платежей и появления новых способов сокрытия преступных доходов. Системный подход к оценке рисков делает возможным более точное регулирование банковского сектора, страховых компаний, микрофинансовых организаций и других участников финансового рынка.
Утверждение новых правил также усиливает взаимодействие между государственными органами, так как процесс оценки предполагает активный обмен данными и совместный анализ информации. Это повышает прозрачность финансовых потоков и снижает вероятность того, что опасные операции останутся незамеченными.
Как уточняется, все положения закреплены в приказе АРРФР РК от 1 декабря 2025 года №17. Документ вводится в действие с 19 декабря 2025 года. С этого момента новая система национальной оценки рисков станет обязательной практикой для всех задействованных структур.
Читайте по теме:
Бюджет Казахстана: доходы, расходы и инвестиции на 2026 год
