В Казахстане усиливаются меры контроля за банковскими картами, особенно для клиентов с "высоким уровнем риска". С этого года держатели пяти и более карт одного банка автоматически попадают в эту категорию и подвергаются дополнительным проверкам, передает inbusiness.kz.
По данным агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), банки будут усиленно проверять операции клиентов, которые имеют пять и более карт. В случае если количество транзакций покажется подозрительным, банки имеют право запросить дополнительные сведения и изучить источник происхождения средств. В некоторых случаях они могут даже расторгнуть договор с клиентом. Периодичность проверок зависит от категории риска: если клиент имеет более пяти карт в одном банке, его данные обновляются не реже одного раза в квартал. Вся информация, которая будет казаться подозрительной, направляется в уполномоченный орган по финансовому мониторингу.
К слову, в расчет не идут платежные карточки, выпущенные на имя детей, а также кредитные карточки, по которым осуществляются операции исключительно по выдаче и погашению банковских займов.
Главная цель новшества – борьба с финансовыми преступлениями, включая отмывание денег и финансирование терроризма.
К слову, новые правила касаются и нерезидентов. С этого года срок действия платежных карт для них ограничен 12 месяцами, но сами счета продолжают функционировать. Однако теперь для перевыпуска карты может потребоваться дополнительное подтверждение легальности пребывания в Казахстане (например, трудовой договор или вид на жительство).
Сколько карт можно открыть в казахстанских банках
В Казахстане банки устанавливают разные лимиты на количество банковских карт, которые может открыть клиент. Например:
- Halyk Bank разрешает открыть до трех карт одного типа.
- В Kaspi Bank можно оформить одну карту на одно имя.
- В ForteBank, если верить сайту vbr.kz, дебетовые карточки Forte Blue и Black — KZT, один клиент может оформить только одну карту.
- В БЦК в январе обновили правила, и теперь один клиент может открыть не более пяти платежных карт в одном банке.
Отметим, что банковские счета и транзакции давно находятся под особым контролем у властей. Так, ранее сообщалось, что Нацбанк Казахстана намерен ужесточить контроль за валютными операциями нерезидентов, в частности, при покупке иностранной валюты на сумму свыше 50 тысяч долларов в день. Эти меры направлены на борьбу со спекулятивными операциями.
В стране также активно проверяют мобильные переводы казахстанцев. Однако в последнее время предлагаемые минфином критерии проверки вызывают негодование среди граждан. Депутат Азат Перуашев также раскритиковал предложения ведомства, назвав их "крайне дискомфортными" для бизнеса.
