Опубликован закон Республики Казахстан от 30 июня 2025 года № 205-VIII, направленный на совершенствование правового регулирования в сфере финансового рынка, защиты прав потребителей финансовых услуг, развития телекоммуникационной отрасли, а также устранения излишней законодательной регламентации, передает inbusiness.kz со ссылкой на online.zakon.kz.
Документ охватывает широкий спектр нововведений, затрагивающих банки, микрофинансовые организации (МФО), операторов связи, а также механизмы предотвращения финансового мошенничества.
Согласно принятым поправкам, банкам запрещается предоставлять банковские займы военнослужащим срочной воинской службы, если в их кредитном отчете содержится информация о призыве. Это ограничение направлено на защиту данной категории граждан от финансовых обязательств, которые они не смогут исполнять в силу прохождения воинской службы.
Каждое физическое лицо вправе бесплатно установить добровольный отказ от получения банковских займов. Это можно сделать:
- через веб-портал "электронного правительства",
- либо посредством объектов информатизации банка.
В случае установления такого отказа, банки и МФО обязаны отказать в выдаче займа, если соответствующая информация содержится в кредитном отчете гражданина.
Если банк выявляет неправомерный доступ к банковской тайне или иные мошеннические действия, связанные с банковскими займами, он обязан:
- в течение 1 рабочего дня уведомить клиента и уполномоченный орган,
- в течение 2 рабочих дней устранить неправомерные действия,
- в течение 10 рабочих дней устранить последствия таких действий.
Этот механизм направлен на усиление защиты прав клиентов и обеспечение оперативности в реагировании на инциденты.
Также, согласно новым поправкам в законе, теперь ввоз, регистрация, реализация и применение GSM-шлюзов (сим-боксов) возможны только операторами связи, обладающими лицензией на предоставление телекоммуникационных услуг. Это правило существенно ограничит возможности использования нелегальных сим-устройств в схемах телефонного и интернет-мошенничества.
Кроме того, операторы связи теперь обязаны:
- иметь внутренние антифрод-системы,
- блокировать несанкционированный трафик (фрод).
Финансовые и платежные организации при обнаружении транзакции с признаками мошенничества обязаны:
- приостановить расходные операции по банковскому счету, электронному кошельку, либо заблокировать сумму перевода на срок до 5 рабочих дней;
- уведомить клиента с указанием причин и оснований приостановки;
- в течение 5 рабочих дней провести анализ операций, включая сбор дополнительной информации от клиента;
- в случае непредоставления клиентом пояснений — заблокировать счет или кошелек до получения необходимых данных.
Таким образом, новый закон направлен на баланс между безопасностью финансовой системы и правами клиентов, а также на развитие справедливых и прозрачных условий взаимодействия с финучреждениями.
Читайте по теме:
Нацбанк РК получит данные обо всех счетах в РК
