Сенат Казахстана одобрил закон, усиливающий противодействие отмыванию доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. Подробнее об изменениях в материале Atameken Business.
Все цифровые транзакции свыше 5 млн тенге будут автоматически попадать под контроль Агентства по финмониторингу. Сенатор Султанбек Макежанов обратил внимание на криптовалюты. По его словам, анонимность и скорость транзакций делают их удобным инструментом для теневых схем. Теперь такие операции будут под строгим надзором.
"Исходя из этого, закон предусматривает обязательное уведомление Агентства финансового мониторинга о любых транзакциях с цифровыми активами на сумму свыше 5 миллионов тенге. Эта мера позволит выявлять подозрительные операции на ранней стадии и предотвращать финансовое мошенничество", - говорит депутат сената парламента РК Султанбек Макежанов.
Но чтобы проследить за транзакциями помимо коммерческих организаций в поле зрение АФМ попали и мобильные операторы с госкорпорацией "Правительство для граждан".
"Вводится автоматизированная система риск-идентификации клиентов субъектов финансового мониторинга. Обязательные требования для субъектов финансового мониторинга по направлению сообщений о подозрительных операциях. Эти инструменты будут способствовать более эффективному выявлению и предотвращению сомнительных операций", - отмечает депутат сената парламента РК Бекболат Орынбеков.
Закон также закрепляет мониторинг деятельности некоммерческих организаций на предмет рисков финансирования экстремизма и вводит новые понятия — "иностранный траст", "скоринговый модуль" и даже "финансирование оружия массового уничтожения". Кроме того, документ вводит запрет на банки-"ширмы" и анонимные ценные бумаги, ужесточает требования к "безупречной деловой репутации" владельцев финансовых учреждений и обязывает применять автоматизированные системы для оценки рисков клиентов. А если организации предоставят недостоверную, неполную или вовсе не предоставят информацию, то их ждут не малые штрафы.
"За нарушение требований в КОАП в статье 214 предусмотрен штраф, от 50 до 400 МРП, в зависимости от субъекта. В том числе, за некачественное предоставление информации", - напоминает заместитель председателя Агентства РК по финансовому мониторингу Женис Елемесов.
Стремительное развитие цифровизации и рынка цифровых активов влечёт за собой рост рисков, связанных с отсутствием защиты прав потребителей, мошенничеством и киберугрозами. Поэтому введение мониторинга цифровых активов — вынужденный шаг. Предлагаемые поправки окажут реальное воздействие на сокращение теневой экономики, убеждены разработчики. Теперь слово за президентом — документ направлен на подпись главе государства.
Читайте по теме:
Казахстан ужесточает борьбу с отмыванием доходов и финансированием терроризма
