Незаконные схемы кредитования населения выявили сотрудники департаментом Агентства РК по финансовому мониторингу по городу Алматы. По фактам мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности ведется расследование в отношение шести микрокредитных организаций города, передает inbusiness.kz со ссылкой на Агентство РК по финансовому мониторингу.
По информации пресс-службы ведомства, в отношении руководства "МФО "Creditum", "МФО "Sofi Finance", "МФО "Hava Finance", "МФО "SF Offline", "МФО "POS Credit", "МФО "Салем Кредит" проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности.
Сообщается, что заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы KOKE.KZ, TENGO.KZ и HAVA.KZ .
"При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика. За эту "услугу" взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге, заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита", - пояснили в пресс-службе агентства.
И привели пример: должник Ш. при наличии займа 120 тыс. тенге оплатил только по гарантии 446 тыс. тенге, без учета основного долга и начисленных процентов.
"Таким образом, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии", - сделали выводы специалисты АМФ.
В результате незаконной деятельности указанных МФО причинен ущерб по предварительным данным в размере 30 млрд тенге. Следствие продолжается.
Читайте по теме:
Афера на 15 млн тенге стала причиной судебного разбирательства
