В базе можно будет найти информацию о том, по каким причинам были заблокированы счета клиента и в каких банках он держал денежные средства, пишут "Известия".
"Существование такого реестра позволит банкам более эффективно выявлять подозрительных лиц, а не клиентов, подходящих под условные критерии", — говорит замглавы НСФР Александр Наумов.
В настоящее время информация об "отказниках" поступает в Росфинмониторинг, позже перенаправляется в Центробанк, который в свою очередь извещает банки.
"Куда проще, если бы существовал реестр, по которым банки принимали решения, а оператор добавлял к ним анализ — сколько раз отказали, была ли реабилитация. В этом случае клиента просто можно исключить из списка, не опасаясь штрафных санкций", — добавляет господин Наумов.
Ранее Минфин выступил против блокировки счетов клиентов без объяснения причин. Поправки разработаны по поручению президента от 11 апреля 2018 года для "оптимизации подходов к применению кредитными организациями мер" по антиотмывочному законодательству.
