В России разрабатывают дополнительные инструменты для применения кредитными организацими при идентификации клиентов-нерезидентов при приеме на обслуживание и открытии счетов, передает inbusiness.kz.
Как рассказал РБК рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка России Богдан Шабля, необходимость доработки существующих правил связана с тем, что значительная часть дропперских карт оформляются по документам иностранцев.
"Немало случаев, когда для оформления карт используются поддельные, купленные, украденные документы мигрантов. Например, паспорт (ID-карту) мигранта можно купить на черном рынке всего за 10 тыс. руб. Сейчас мы совместно с Росфинмониторингом и другими коллегами прорабатываем инструменты для банков, каким образом принимать нерезидентов на обслуживание, осуществлять проверку документов, проводить идентификацию", — отметил Шабля.
Согласно инструкции Центробанка, банки могут открывать физлицам-нерезидентам рублевые счета любого вида при личной явке клиента и предъявлении им паспорта или въездной визы. Но полный перечень документов, необходимых для приема на обслуживание, банк может устанавливать самостоятельно.
На профильных сайтах с инструкциями для нерезидентов, например, упоминается, что вместо въездной визы банк может затребовать миграционную карту человека — это возможно в случаях, если гражданин приехал из страны, с которой у России установлен безвизовый режим.
На основании этих документов сотрудник кредитной организации должен составить информационную справку с личными данными заявителя, а также дополнительной информацией, "способствующей установлению личности" человека.
Читайте по теме:
Поток мигрантов в Россию упал до минимума
