/img/tv1.svg
RU KZ
Hang Seng 26 707,38 KASE 2 304,73
РТС 1 461,22 FTSE 100 7 042,47
DOW J 26 963,08 Медь 5 661,49
Деньги на карте – как их не потерять?

Деньги на карте – как их не потерять?

Наверняка, каждому из вас приходили сообщения о том, что вы выиграли миллион, квартиру или машину.

11 Июнь 2019 08:59 9126

Деньги на карте – как их не потерять?

Автор:

Константин Харламов

Новости

Все новости

А еще очень часто мы получаем ссылки, переход на которые сулит нам какой-то выигрыш. Многие верят, и хорошо, если все ограничивается лишь потерей времени на очередном не нужном для вас сайте. Хуже, когда вам звонят и, воспользовавшись вашим доверием или эффектом неожиданности, получают личную информацию о ваших банковских картах. Подобные случаи участились, и мы попытались разобраться, что делать, если у вас состоялся диалог с мошенниками.

Диалог с мошенниками в один прекрасный день состоялся у Салтанат Кашагановой – многодетной мамы семерых детей. В конце мая ей позвонили,

представились сотрудниками банка и заявили, что ее карта заблокирована. Однако тут же успокоили, что пытаются разобраться со сложившейся ситуацией, однако для этого псевдобанкирам (как выяснилось чуть позже) необходимы были личные данные Салтанат, ИИН, номер карты и трехзначный код. А чтобы клиенту было спокойнее, в определенный момент переключили даже якобы на другого менеджера, который в очередной раз заверил, что проблема скоро решится.

– Стали задавать вопросы, передавала ли я карту третьим лицам? Может быть, какие-то операции были проведены или отменены? А я как раз вернулась из Санкт-Петербурга, и там как раз-таки была такая операция, когда средства с карты сняты не были. Я купилась на это, отвечала на вопросы, но в какой-то момент заподозрила что-то неладное, – рассказывает Салтанат.   

Засомневалась Салтанат не зря. Не желая продолжать беседу, она сказала, что приедет в банк лично. Мошенники были готовы и к такому повороту событий – пообещали, что сейчас на ее телефон придет СМС. Сообщение пришло, и в тот момент наша героиня поняла, что ее обманули. Со счета была списана сумма, а секретный код был изменен. Салтанат обратилась в банки, в которых у нее были карты, а затем написала заявление в полицию.

– Я тут же вышла в прямой эфир в Facebook и рассказала о случившемся. Просмотров было очень много и комментариев, и самое большее, что меня удивило, так это то, что таких же пострадавших, как я, было достаточно много. То есть это уже система, но многие молчат, потому что либо боятся, либо стесняются признаться в собственной доверчивости и даже глупости.

У телефонных мошенников есть свои формы СМС-сообщений, автоответчиков и всяких записанных голосов, где клиента спокойным голосом уведомляют, что в банке произошел сбой, сейчас ваша карта заблокирована, и, чтобы это исправить, нажмите ту или иную кнопку, назовите оператору свои данные и так далее…

Итак, что же все-таки делать, если к вам поступил звонок от неизвестного, который выпрашивает личную информацию? Самый надежный способ – вообще не разговаривать и ничего не сообщать. Однако, если вы все же попались на такую уловку, вот вам совет и пошаговая инструкция от опытного представителя банка.

– Банк никогда не звонит и не спрашивает ваши фамилию, имя, отчество, данные карточек или другие какие-нибудь коды. У банка есть вся необходимая информация для работы с вашими счетами и так далее. Поэтому, если вам поступил звонок, первое что можно сделат, – сбросьте и сами позвоните в контакт-центр, удостоверьтесь в том, что какая-то информация банку нужна, – советует заместитель директора Астанинского регионального филиала АО Halyk Bank Валерий Пунтус.

Если звонок застал вас врасплох и вы сообщили какие-то данные о своей банковской карте, то необходимо сделать следующее:

– Если вы все-таки сообщили информацию, опять же, первое, что необходимо сделат, – позвонить в контакт-центр, заблокируйте свою карту. Если пользуетесь мобильным приложением, зайдите, там есть функция заблокировать карту. Второй этап – это просто перевыпустить карту, и больше не сообщайте никому информацию, – продолжает Валерий Пунтус.

Как минимизировать риски получения вашей личной информации посторонними лицами?

– Лучше всего только сам держатель карточки может себя защитить. Никогда, не при каких обстоятельствах не надо передавать саму карточку. Не надо сообщать код, который находится на обратной стороне карты. Не надо сообщать коды, которые приходят в СМС. Все это придумано как раз, чтобы защитить клиента. Когда вы рассчитываетесь в ресторанах, кафе, магазинах – не надо передавать карту официанту, который уходит куда-то в бар. Он может переписать данные, сфотографировать. Не надо сообщать кодовое слово, пароль от карточки третьим лицам. Это основные правила, – подытожил Валерий Пунтус.

Будьте внимательны и предельно осторожны. Банки используют различные механизмы и разработки для защиты ваших сбережений, но в первую очередь именно вы ответственны за безопасность своих финансов.

Константин Харламов

Смотрите и читайте inbusiness.kz в :

Более 10 тысяч актюбинцев вовлекли в финансовую пирамиду «Гарант 24 Ломбард»

Люди отдавали квартиры, автотранспорт и наличные в погоне за сверхприбылью.

25 Февраль 2020 12:59 1068

Более 10 тысяч актюбинцев вовлекли в финансовую пирамиду «Гарант 24 Ломбард»

Фото: Sputnik Казахстан

Как пояснили в департаменте полиции (ДП) Актюбинской области, в отношении руководителей ТОО «Гарант 24 Ломбард» заведено уголовное дело по ст. 217, ч. 3, п. 1, УК РК (создание и руководство финансовой пирамидой). ТОО «Гарант 24 Ломбард» зарегистрировано в городе Нур-Султане, учредителем является гражданин РК. Проводятся мероприятия по установлению местонахождения руководителя актюбинского филиала компании.

«В ходе проведенного досудебного расследования было установлено, что ТОО «Гарант 24 Ломбард» осуществляло свою деятельность за счет привлечения денег граждан с последующим перераспределением, без фактического осуществления предпринимательской деятельности. То есть компания является фактически финансовой (инвестиционной) пирамидой, «обвал» которой впоследствии может привести к отрицательным социальным последствиям, так как, по имеющимся сведениям, только по территории Актюбинской области вовлечено свыше 10 тысяч человек», – рассказали в пресс-службе областного ДП.

Данное ТОО предлагало получение сверхприбылей по методу, характерному для финансовой пирамиды. Также в компании занимались выкупом недвижимости и автотранспорта. А вот тут схема довольна хитрая, хотя в то же время проста и построена опять-таки на жадности и желании получения легких денег безо всякого труда.

Потенциальному участнику пирамиды предлагали продать с хорошей выгодой квартиру или авто. Причем быстро. Компания предлагала цену до 30% выше реальной рыночной. Но с одним условием: деньги будут выплачены в рассрочку в течение трех месяцев. Когда представители компании переоформляли на себя недвижимость или автотранспорт, но при этом не заплатив уже бывшему владельцу ни одного тенге, практически тут же продавали это, наоборот, по цене до 30% ниже рыночной, чтобы быстрее избавиться от активов, получив живые наличные деньги. Как и подобает финансовой пирамиде, первым участникам действительно повезло – они сорвали куш. Кстати, за каждого привлеченного клиента вкладчику гарантировалась выплата до 5% от суммы его вклада.

Напомним, 20 февраля этого года в офисе ТОО были приостановлены выплаты вознаграждений, в связи с чем 21 февраля около 10 часов возле офиса, который был закрыт, собралась группа людей, около 100-150 человек, которые, сломав входную дверь, ворвались в офисное помещение.

Прибывшими сотрудниками полиции проведена профилактическая беседа, после чего проведен осмотр места происшествия, в ходе которого обнаружены и изъяты оргтехника, а также около 11 000 договоров между гражданами и ТОО «Гарант 24 Ломбард».

Одновременно в этот день произошли задержания и обыск в актюбинской микрокредитной организации «Выгодный заем».  

Семён Данилов

В Актобе накрыты еще две финансовые пирамиды

Полицейские при поддержке ОМОНа провели задержание в ломбарде и микрокредитной организации.  

22 Февраль 2020 18:28 1964

В Актобе накрыты еще две финансовые пирамиды

Фото: liter.kz

Очередной шок испытали любители сверхвысокодоходных идей. В разгар рабочего дня пятницы в Актобе одновременно произошли задержания в ломбарде «Гарант 24» и микрофинансовой организации «Выгодный займ».  

Лишь небольшой комментарий возле офиса ломбарда «Гарант 24» последовал от и.о. начальника следственного управления ДП Актюбинской области Евгения Годлевского. 

«Уважаемые граждане, сейчас проводятся мероприятия в отношении компании «Гарант 24». Пока результатов нет. Мы будем проводить следственные действия с использованием видеозаписи. Какой-либо ажиотаж создавать не нужно. Если есть какие-то проблемы или претензии, обращайтесь в любой райотдел полиции с заявлением. Пока это вся информация, которую я могу дать».

Обе организации закрыты. Пресс-служба Актюбинского департамента полиции комментарии по поводу происходящего не дает. Всю информацию полицейские обещают дать на пресс-конференции в понедельник.

Однако ситуация очень похожа с ситуацией, сложившейся месяц назад с компанией Gold, в отношении которой полицейские возбудили уголовное дело по статье 217 УК РК «Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой».

Напомним, руководители указанной финансовой организации, двое граждан Российской Федерации, были задержаны по подозрению в совершении данного преступления, в их отношении избрана мера пресечения в виде содержания под стражей сроком на 2 месяца.

Ущерб огромен. По предварительной информации, людям предлагали вкладывать от 300 тыс. тенге и более с обещанием вернуть с двойным профитом. Максимальная сумма вклада составила 7 млн тенге. На сегодняшний день от 10 до 15 тыс. граждан являются вкладчиками, и сумма нанесенного ущерба подсчитывается.

В договорах, заключаемых с гражданами, указан перечень услуг, оказываемых ТОО «Gold». Это услуги по оценке ювелирных изделий, консультационные услуги в сфере продажи ювелирных изделий и сервисное обслуживание ювелирных изделий. В рекламных буклетах и в интернете Gold активно позиционировала себя, как инвесткомпания, вкладывающая в золото. На официальном сайте ТОО «Gold» клиентам предлагали вложить в нее деньги и получить большую прибыль.

Семен Данилов 

Смотрите и читайте inbusiness.kz в :

Подписка на новости: