/img/tv1.svg
RU KZ
Доходность активов ЕНПФ за 2017 год составила 7,9%

Доходность активов ЕНПФ за 2017 год составила 7,9%

Это наименьший показатель за последние три года, однако регулятор заметно диверсифицировал валютную структуру инвестпортфеля фонда.

13:47 03 Февраль 2018 6468

Доходность активов ЕНПФ за 2017 год составила 7,9%

Автор:

Камила Абдиева

Фото: liter.kz

Доходность активов АО «Единый накопительный пенсионный фонд» (ЕНПФ) за 2017 год составила 7,9% годовых при годовой инфляции в Казахстане в 7,1%. Об этом abctv.kz заявил в четверг, 25 января, председатель Национального банка Казахстана Данияр Акишев.

Это наименьший показатель за последние три года, но гораздо выше той доходности, которая была до объединения пенсионных активов в ЕНПФ. Напомним, если в 2013 году (до объединения активов) она была на уровне 2,2%, то уже в 2014 году она выросла втрое, до 6,3%. В 2015 году доходность выросла более чем вдвое, до 15,65%, однако в 2016 году упала до 7,95%.

В денежном выражении чистый инвестдоход фонда за прошлый год, по данным ЕНПФ, составил 550,5 миллиарда тенге. Пенсионные взносы за прошлый год составили 754,4 миллиарда, что почти на 38% больше уровня 2016 года (551,9 миллиарда тенге). Из них 720,9 миллиарда тенге – обязательные пенсионные выплаты (ОПВ) населения.

Объем пенсионных накоплений в 2017 году в результате вырос на 16,4%, до 7,78 триллиона тенге. В разрезе регионов почти 40% всех пенсионных накоплений формируются в городах Алматы (20,2% активов, или 1,54 триллиона тенге) и Астане (9,8%, или 749 миллиарда тенге), а также в Карагандинской области (8,8%, или 669 миллиардов тенге).

Средний объем накоплений по ОПВ на одном индивидуальном пенсионном счете за 2017 год составил 809,7 тысячи тенге. Наибольшие показатели по регионам зафиксированы у жителей Мангистауской (средний размер одного пенсионного счета – 1,59 миллиона тенге) и Атырауской (1,33 миллиона тенге) областей, а также Астаны (1,05 миллиона тенге). Наименьшие, в свою очередь, отмечены в Южно-Казахстанской (519 тысяч тенге), Жамбылской (555 тысяч тенге) и Северо-Казахстанской (600 тысяч тенге) областях.

Заметно диверсифицировалась валютная структура инвестпортфеля ЕНПФ. Доля государственных ценных бумаг Казахстана (в том числе номинированных в иностранной валюте) выросла на 2,6 процентных пункта, до 46,14% от всех активов. Доля валютных облигаций иностранных государств выросла в 2,2 раза, достигнув 12,2% от активов фонда. На этом фоне на четверть снизились инвестиции в банки через облигации (занимают 16% активов) и вклады (4,2%), а также объем облигаций нацкомпаний (до 10,2%).

Комиссионное вознаграждение Национального банка за управление пенсионными активами за 2017 год составило 44,78 миллиарда тенге, что почти на четверть меньше уровня 2016 года. Падение связано с сокращением на треть вознаграждения управляющих «от инвестиционного дохода» ЕНПФ – до 28,1 миллиарда тенге.

Камила Абдиева

Выгодно ли вкладывать накопления из ЕНПФ в жилье?

В процедуре досрочного использования пенсионных сбережений не должно быть бюрократии.  

21 Сентябрь 2020 09:05 6064

Большая часть вкладчиков Единого накопительного пенсионного фонда (ЕНПФ), имеющих на счету сверхпороговые суммы, рассматривает жилую недвижимость в качестве альтернативного инвестиционного инструмента. После открытия к пенсионным деньгам досрочного доступа, скорее всего, жилье станет основным направлением, куда казахстанцы будут вкладывать пенсионные сбережения. Таким мнением с inbusiness.kz поделились эксперты консалтинговой компании Colliers International Kazakhstan.

«Не все из 721 тыс. вкладчиков будут покупать недвижимость, но больше половины людей, скорее всего, выберут недвижимость. Предлагаются и другие цели: медицина, передача в доверительное управление финансовым компаниям, но в условиях достаточно частой девальвации и экономической нестабильности на нашем рынке не так много других опций для инвестирования.

Через частичное снятие люди, которые имеют достаточные накопления, смогут купить себе дополнительное жилье. Это не будет первое жилье, потому что те вкладчики, у которых есть хорошие накопления, это люди среднего класса и выше. Но, тем не менее, это хорошая возможность получить доступ к пенсионным деньгам и сделать вложение в недвижимость как инвестиционный инструмент», – полагают в CIK.

По прогнозам аналитиков, частичное досрочное использование пенсионных накоплений позитивно отразится на рынке жилья и строительства. Но этой мерой будет охвачено не так много людей – 7% от общего количества вкладчиков.

«Вкупе с другими различными ипотечными и государственными жилищными программами досрочное использование пенсионных денег будет дополнительным положительным трендом. Но здесь очень важно, какая будет процедура снятия накоплений. Конечно, должен быть контроль, и в то же время не должно быть сильной бюрократии, когда люди будут видеть эту возможность, но физически не смогут пройти все контроли и проверки, чтобы снять часть накоплений», – отметили в консалтинговой компании.

Ранее старший аналитик департамента консалтинговых услуг AERC отмечал, что у большей части вкладчиков ЕНПФ со сверхпороговыми накоплениями уже не стоит жилищный вопрос. Но доверием пенсионная система не пользуется.

Отметим, по данным министерства труда и социальной защиты населения РК, все пенсионные накопления, которые вкладчики захотят направить на улучшение жилищных условий, будут проходить через Жилстройсбербанк. За этим финансовым институтом предлагается закрепить полномочия оператора, а если быть точнее, посредника между Единым накопительным пенсионным фондом (ЕНПФ), другим банком второго уровня и продавцом приобретаемого жилья.

Напомним, во время своего второго послания 1 сентября президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев сообщил о том, что проработан  вопрос использования части пенсионных накоплений на приобретение жилья, лечение или для передачи в управление финансовым компаниям. Он поручил правительству до конца года провести все нормативно-правовые акты и подготовительную работу. Пенсионные средства должны стать доступными вкладчикам с 2021 года. Стоит отметить, глава государства уже поручал правительству в первом своем послании до конца 2019 года проработать вопрос целевого использования работающими гражданами части своих пенсионных накоплений для покупки жилья или получения образования.

Позже, 3 сентября, министр труда и социальной защиты РК Биржан Нурымбетов озвучил условия досрочного изъятия части сбережений из ЕНПФ. В частности, направление по улучшению жилищных условий предусматривает возможности приобретения земельного участка и жилья как на первичном, так и вторичном рынке. Также средства можно направить на рефинансирование или погашение ипотечных займов, строительство или ремонт собственного жилья.

Динара Куатова

Подпишитесь на наш канал Telegram!

Реальная доходность пенсионных накоплений выросла впервые за четыре месяца

Доходность ЕНПФ за год оказалась выше инфляции на 2,6%.

02 Сентябрь 2020 10:01 2672

Фото: Максим Морозов

На протяжении трех месяцев ЕНПФ терял убытки от переоценки иностранной валюты. В апреле фонд по этой статье ушел в минус на 187,2 млрд тенге, в мае – на 108,2 млрд, в июне – на 63,9 млрд тенге. В июле этот тренд удалось переломить: по итогам месяца доход от переоценки иностранной валюты составил 104,7 млрд тенге. Это один из лучших показателей в истории. С начала 2018 года эта статья доходов за месяц приносила больше лишь однажды – в марте текущего года, когда ослабление тенге дало ЕНПФ 541,9 млрд тенге.

Еще один результат инвестиционной деятельности – рекордные вознаграждения по ценным бумагам. За месяц ЕНПФ по этой статье заработал 84 млрд тенге, притом что средний показатель в первом полугодии составлял 65 млрд тенге, а в 2019 году – 55,4 млрд. Что касается других источников доходов, то:

  • Доходы от рыночной переоценки ценных бумаг в июле составили 0,46 млрд тенге.
  • Убытки от переоценки прочих активов – 1,58 млрд.
  • Доходы от внешнего управления – 22,94 млрд.
  • Прочие доходы – 0,35 млрд тенге.

Таким образом, за месяц инвестиционный доход ЕНПФ составил 210,96 млрд тенге – это второй результат за все время, уступающий лишь мартовскому уровню (523,6 млрд).

Доход опережает инфляцию

С начала года инвестиционный доход составил 776,63 млрд тенге. Это больше, чем за весь 2019-й, когда показатели составили 699,77 млрд тенге.

«Доходность пенсионных активов ЕНПФ, распределенная на счета вкладчиков (получателей) с начала 2020 года, составила 6,83%, при инфляции 4,40%. При этом по состоянию на 1 августа 2020 года доходность пенсионных активов за последние 12 месяцев (с августа 2019 года по июль 2020 года) для вкладчиков (получателей) ЕНПФ составила 9,71% при инфляции в размере 7,10%. Таким образом, за последние 12 месяцев реальная доходность по пенсионным активам ЕНПФ составила 2,61%», – отмечают в пенсионном фонде.

Депозиты в иностранных банках стали убыточными

Впрочем, далеко не все инвестиции оказались успешными. Например, размещение вкладов в иностранных банках оказалось убыточным:

  • В апреле в Natixis был открыт вклад на 66,5 млрд тенге. В июле произошло погашение, которое составило 60,87 млрд тенге. Итого – минус 5,66 млрд за три месяца на одном депозите.
  • В Bank of China в апреле депозиты открывались дважды, суммарно – на 150,57 млрд тенге. В июле вернулось 140,8 млрд.
  • В HSBC Bank в том же апреле был открыт вклад на 51,17 млрд, в мае – 42,37 млрд. Итого – 93,55 млрд тенге. Вернулось в июле 89,61 млрд.
  • Отрицательным оказался и депозит в Bank of Tokyo: внесли 66,26 млрд тенге (также в апреле), вернули 62,89 млрд.
  • В Credit Agricole произошло погашение двух вкладов – один был открыт в апреле (23,95 млрд тенге), второй – в июне (56,67 млрд). Общая сумма – 80,62 млрд. Погашение составило 78,72 млрд.

Впрочем, вложения в иностранные банки продолжаются. Даже под незначительный процент:

«В рассматриваемом периоде с целью поддержания доходности валютного портфеля были размещены вклады в иностранных банках, номинированные в долларах США, на сумму 185,56 млрд тенге со средневзвешенной доходностью 0,40% годовых», – говорится в обзоре инвестиционной деятельности ЕНПФ.  

Эти средства были направлены в три банка – Credit Agricole (69,7 млрд тенге), Societe Generale (46,16 млрд) и Bank of China (69,7 млрд тенге). В первых двух случаях вклады открыты до ноября текущего года, в последнем – до октября.

Вновь не обошлось и без покупок гособлигаций США. На эти цели в июле было направлено 137,88 млрд тенге – минимальное значение за четыре месяца. Доходность, правда, вновь смешная – 0,13% годовых. Также произошло погашение ранее приобретенных ГЦБ США на общую сумму 228,90 млрд тенге.

Куда еще вложился ЕНПФ?

Если говорить о казахстанских эмитентах, то в июле тут были совершены следующие операции:

  • Покупка ГЦБ министерства финансов РК на 337,6 млрд тенге под 10,59% годовых. Это много – больше было лишь однажды (в апреле – 453,4 млрд тенге), а средний показатель 2019 года – 49,3 млрд тенге.
  • Инвестиции в депозиты Нацбанка РК. Средний объем сделок составил 238,20 млрд тенге со средневзвешенной доходностью 8,11% годовых.
  • Погашение нот Национального банка РК на сумму 70,77 млрд тенге.
  • В рамках обратного выкупа была реализована часть облигаций АО DTJ на сумму 2,13 млрд тенге.
  • Покупка облигаций «Банка развития Казахстана» на 5,95 млрд тенге с доходностью 11,80% годовых. В июне объем подобных операций составлял 5 млрд.
  • Покупка облигаций АО «Аграрная кредитная корпорация» в объеме 5,05 млрд тенге с доходностью 11,75% годовых. Эти инвестиции осуществляются в рамках механизма кредитования приоритетных проектов («Экономика простых вещей»).
  • В рамках этой же программы со стороны АО «АТФ Банк» был осуществлен выкуп части облигаций на сумму 285 млн тенге.

Алексей Никоноров


Подпишитесь на наш канал Telegram!