Об этой почти фантастической истории inbusiness.kz рассказал один из бывших сотрудников МВД. Но фамилии своей наш собеседник попросил не указывать.
– С чего все началось?
– В конце лета 2006 года в Алматы бывший оперуполномоченный финансовой полиции, назовем его Н., с подельниками решил обманным путем взять в одном из банков крупный кредит. Возвращать его мошенники, естественно, не собирались.
– Но ведь подобное вряд ли возможно?
– Как оказалось, на свете всякое бывает. Поэтому мы в ходе расследования и шутили, что данная афера вполне может украсить собой даже учебник по криминологии.
– С чего же этот экс-оперативник начал реализацию своих наполеоновских планов?
– Идея "кинуть" какой-нибудь из казахстанских банков пришла ему в голову весной 2006 года. Он и его друзья познакомились с "нужным человеком" – гражданином Кыргызской Республики Дауреном Кыяшбаевым. Примерно в середине августа этот самый Кыяшбаев заявил, что знает, как "кинуть" банк.
– Что же он придумал?
– Не он один, а вместе с бывшим оперативником Н. Приятели отправились в центр документирования министерства юстиции РК, где им изготовили удостоверение личности и паспорт с фотографиями Кыяшбаева.
– И в чем же тут криминал?
– В том, что удостоверение личности оформили не на фамилию Кыяшбаев, а на несуществующего гражданина Ерлана Калиева. Затем мошеннику "Калиеву" в налоговой инспекции выдали свидетельство налогоплательщика и присвоили ему социальный индивидуальный код. Так на белом свете появился новый бизнесмен с прекрасной деловой репутацией – "Ерлан Калиев".
– Чем они занялись потом?
– Гражданин Н. обратился в одну из фирм по реализации недвижимости и узнал, что некая организация выставила на продажу административное здание в центре Алматы, на улице Тулебаева.
– Для чего им понадобилась эта информация?
– Все просто: перед тем, как идти в банк за кредитом, необходимо было позаботиться о предмете приобретения, на который, собственно, и был нужен кредит. Банк же просто так денег не выдаст.
Они как-то смогли раздобыть копии не только уставных документов того самого ТОО – владельца здания, но и копии правоустанавливающих документов на это самое строение. А также акты его оценки.
– И?..
– Гражданин Н. вместе с фальшивым предпринимателем "Калиевым" изготовили поддельные документы на здание и 29 августа 2006 года отправились в филиал одного из алматинских банков. "Солидные предприниматели" оформили заявку на предоставление им ипотечного кредита на сумму 9 млн долларов. Они заверили служащих банка, что эти деньги нужны им для приобретения того самого административного здания на улице Тулебаева.
– Заявку им одобрили?
– Да, кредитный комитет решил выдать им требуемую сумму в размере 9 млн долларов под залоговое обеспечение. Залогом являлось административное здание в центре Алматы.
И "бизнесмен Калиев" заключил с банком договор о залоге недвижимого имущества, а также договор банковского займа на сумму 9 млн долларов. Правда, мошенникам пришлось подготовить еще несколько фальшивых документов. И сразу же после того, как аферисты принесли их в филиал банка, им выдали 9 млн долларов.
– Банк не сразу выявил обман?
– Нет, ведь, гражданин Н. несколько месяцев аккуратно производил ежемесячные платежи по погашению кредита.
– Когда же ему это надоело?
– Летом 2007 года. И тогда служащие банковского филиала обратились в полицию. Во время проверки выяснилось, что все документы – фальшивые.
– Гражданина Н. задержали?
– Да, но пару лет оперативникам пришлось за ним побегать: подозреваемого заковали в наручники лишь в начале лета 2009 года.
– Его арестовали?
– Нет. Работники прокуратуры (в то время вопрос меры пресечения решали именно они) ограничились залогом.
Время шло, гражданин Н. дисциплинированно ходил к следователю на допросы. Только вот назвать имена тех, кто помог ему совершить эту аферу, он категорически отказывался. Кыяшбаева – "Калиева", который, скорее всего, скрывался от следствия в Кыргызской Республике или в Российской Федерации, объявили в международный розыск.
– По каким статьям УК РК было возбуждено уголовное дело?
– По ст. 177, ч. 3, п. "Б", УК РК "Мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере". И еще по ст. 325, ч. 2 и 3, УК РК "Изготовление и подделка официальных документов, штампов и печатей неоднократно, группой лиц по предварительному сговору, а также использование заведомо подложных документов".
– Сотрудники какого именно подразделения МВД проводили расследование?
– Так как дело было сложным, то его поручили сотрудникам следственного комитета МВД РК. По окончании следствия все материалы уголовного дела передали в Медеуский районный суд Алматы. Весной 2010 года председательствующий на процессе судья признал гражданина Н. виновным и приговорил его к 7 годам лишения свободы с конфискацией имущества.
Однако под стражу осужденного не взяли, так как заменить залог на арест планировалось с момента вступления приговора в законную силу.
Гражданин Н., конечно же, в следственный изолятор не явился, а исчез в неизвестном направлении.
– Но в конце концов его задержали?
– В воскресенье 6 мая 2012 года сотрудник Южного регионального управления по борьбе с организованной преступностью (ЮРУБОП) комитета криминальной полиции МВД РК разыскивал другого подозреваемого по другому уголовному делу. Проезжая мимо одного из кафе в ущелье Алма-Арасан, оперативник увидел обедающего там гражданина Н.
Тот вкушал яства, любуясь живописным пейзажем. В итоге беглого мошенника задержали возле экологического поста.
Однако ни во время предварительного расследования, ни на судебном процессе, ни в колонии Н. так и не сказал, куда он дел те самые 9 млн долларов. Более того, я слышал, что судьбой этих миллионов живо интересовались и представители организованной преступности. Но даже им Н. ничего не сказал…
Остается лишь надеяться, что банковские служащие впредь будут более внимательными и не станут раздавать кредиты всяким аферистам.
Читайте по теме:
Как мошенники используют начинающих предпринимателей
