/img/tv1.svg
RU KZ
DOW J 25 029,71 FTSE 100 6 565,80
KASE 2 222,59 Hang Seng 26 109,93
РТС 1 299,69 Brent 49,90
Требования к заемщикам БРК нужно ужесточить

Требования к заемщикам БРК нужно ужесточить

Банк направил свои предложения об изменении стратегии в «Байтерек».

20 Апрель 2019 14:55 5429

Требования к заемщикам БРК нужно ужесточить

Автор:

Елена Тумашова

«Буквально недавно холдинг «Байтерек» (материнская структура БРК. – Ред.) запрашивал предложения по изменению стратегии банка. Мы направили свои предложения, и они сводятся к следующему. Считаем, что дальше нужно работать над тем, чтобы уменьшить конкуренцию между Банком развития Казахстана и БВУ. Для этого можно было бы перейти к тому, чтобы банк не финансировал проекты на длительные сроки, допустим, на срок пять-семь лет, пока проект не начнет генерировать стабильные денежные потоки», – рассказал в ходе встречи KASE Talks председатель правления Банка развития Казахстана Болат Жамишев.

По его словам, сейчас у БРК средний срок дюрации (средневзвешенный срок потока платежей. – Ред.) портфеля составляет 12 лет. То есть БРК финансирует долгосрочные проекты, а банки второго уровня в силу отсутствия соответствующего фондирования кредитовать такие большие проекты сейчас не могут («Это к вопросу о том, зачем нужен БРК», – заметил спикер).

«По этой причине все крупные проекты у нас. Наш ссудный портфель по займам в обрабатывающем секторе и инфраструктуре практически сравнялся с ссудным портфелем всего банковского сектора в этом направлении. Не скажу, что это хорошо. Это говорит о том, что банки второго уровня не финансируют большие долгосрочные проекты в обрабатывающем секторе и инфраструктуре», – сказал он.

По мнению Болата Жамишева, очень важный момент, которому в Казахстане уделяется недостаточно внимания, – это повышение требований к системе корпоративного управления в крупных компаниях.

«Потому что крупные проекты инициирует в основном крупный бизнес, не малый и даже не средний. И эти требования должны повышаться», – считает спикер.

Он также рассказал, что в прошлом году БРК тестировал новый стандарт финансовой отчетности – МСФО-9, он риск-ориентированный и значительно ужесточает требования.

«Но мы в полной мере отработали с аудиторами. Прошлый год был первым годом внедрения этого стандарта. Зачастую у наших аудиторов кардинально менялась позиция в течение года, потому что это все апробировалось в прошлом году», – рассказал спикер.

По его словам, результаты «тестирования» показали, что те требования, достаточно жесткие, которые есть (у БРК к заемщикам. – Ред.), предстоит еще ужесточить.

«У бенефициара, или проектной компании, или у бенефициара этой проектной компании должны быть хорошая кредитная история и стабильные денежные потоки, с тем чтобы можно было, не продавливая сильно капитал банка, принимать на себя риски по таким проектам», – заметил Болат Жамишев.

По его мнению, это сближает те требования, которые есть на фондовом рынке к потенциальным эмитентам, с теми требованиями, которые БРК применяет к своим клиентам.

В целом, также заметил спикер, сейчас БРК добился того, что за финансированием в банк стали приходить «более или менее подготовленные проекты». В первые годы многие инициаторы проектов приходили на начальной стадии – только с намерением, с определенным пониманием концепта проекта, но без детализации, финансово-экономической модели, и у них было желание, используя консультантов БРК, сделать совместный проект.

«Но мы пересмотрели бизнес-процессы. Работа с клиентами начинается с анкеты, которую они сами заполняют и отвечают на вопросы, готовы ли прийти за займом, что у них есть. И если в этих анкетах будут одни прочерки, то понятно, что уже на первоначальном этапе они пройти не смогут. Должна быть достаточно высокая степень готовности. И стало понятно, что приходит тот, у кого есть определенный уровень готовности», – заключает спикер.

Отметим, что на прошлой неделе, 11 апреля, Болат Жамишев объявил об уходе с поста председателя правления Банка развития Казахстана. На встрече 19 апреля он уточнил, что заканчивает работу в БРК через неделю.

Елена Тумашова

Смотрите и читайте inbusiness.kz в :

Болат Жамишев подвел итоги за пять лет работы

За это время кредитный портфель БРК вырос в 4,5 раза.

12 Апрель 2019 11:54 3613

Болат Жамишев подвел итоги за пять лет работы

Фото: Серикжан Ковланбаев

В Банке развития Казахстана подвели итоги кредитной деятельности и рассказали о текущих планах.

Так, кредитный портфель Банка развития Казахстана (БРК, «дочка» холдинга «Байтерек») в 2018 году увеличился на 8,7%, достигнув 1,7 трлн тенге. В структуре кредитного портфеля БРК порядка 77% приходится на проекты в обрабатывающей промышленности.

Консолидированная чистая прибыль банка по итогам 2018 года составила 3,2 млрд тенге. Качество кредитного портфеля БРК остается на хорошем уровне: провизии к валовому кредитному портфелю не превысили 4%, доля неработающих займов на конец 2018 года составила 0,5%.

В целом за прошедший год Банком развития Казахстана было профинансировано 30 проектов на сумму 443 млрд тенге. В числе крупнейших проектов, профинансированных в 2018 году, строительство завода по производству ферросилиция в Караганде, солнечной электростанции «Жылга» мощностью 20 МВт в Туркестанской области, модернизация в Павлодарской области энергетических активов АО «Евразийская энергетическая корпорация» (17% выработки электроэнергии и 20% добычи угля в Казахстане), запуск установки дизтоплива экологического класса К-5 на базе АО «Конденсат» в Западно-Казахстанской области. Также в декабре 2018 года БРК впервые в истории своей деятельности оказал поддержку экспорту казахстанских услуг, выдав гарантию ТОО AAEngineering Group в сумме до 37,8 млн долларов на строительство золотоизвлекательной фабрики на крупнейшем золоторудном месторождении Кыргызстана – Джеруй.

«2018 год стал периодом испытаний на прочность всей банковской системы Казахстана. Волатильность валютного курса, ситуация в коммерческих банках-партнерах БРК по программе «Нұрлы жол», внедрение нового международного стандарта финансовой отчетности МСФО 9 – все эти факторы испытали на эффективность систему риск-менеджмента банка. Как итог: нам в непростых условиях удалось завершить минувший год с положительным финансовым результатом», – подчеркнул председатель правления БРК Болат Жамишев.

«В апреле 2018 года БРК успешно разместил второй выпуск еврооблигаций, деноминированных в тенге, на сумму 100 миллиардов тенге. По сравнению с предыдущим выпуском тенговых евробондов, осуществленным в декабре 2017 года, банк добился увеличения сроков заимствования с трех до пяти лет и снижения ставки купона до 8,95% с 9,5% годовых. В целом из 291 миллиарда тенге объема фондирования, привлеченного БРК в прошлом году из различных источников, доля бюджетных средств составила 16%. Остальной объем пришелся на внебюджетные источники, включая заимствования на рыночных условиях», – рассказал зампред правления Дмитрий Бабичев.

Рассказывая о планах на 2019 год, Болат Жамишев проинформировал, что в поле зрения банка находится 46 проектов. БРК, являясь одним из ключевых операторов Государственной программы индустриально-инновационного развития на 2015-2019 годы (далее – ГПИИР), по состоянию на 31 декабря прошлого года профинансировал 20 крупных инвестиционных проектов на сумму 338,4 млрд тенге. В настоящее время на рассмотрении БРК находятся восемь проектов на общую запрашиваемую сумму займа до 452,14 млрд тенге, в том числе в рамках ГПИИР – до 220,58 млрд тенге.

Как добавила управляющий директор БРК Сандугаш Кенжебаева, в 2019 году банк планирует профинансировать 11 крупных предприятий.

«В рамках проектов, которые мы сейчас рассматриваем, на сегодняшний день сформирован пайплайн проектов на общую сумму 371 миллиард тенге. Ряд из них, в принципе, был одобрен в I квартале текущего года – это проект по газификации Астаны, по модернизации и расширению производства Kazminerals и другие», – озвучила она.

«Понятно, что свободных денег у проектов недостаточно, а БРК – это единственный банк в стране, который в качестве обеспечения принимает будущие финансовые потоки. Почему это сделано? Невозможно быть инициатором и финансировать крупный обрабатывающий завод и иметь еще один такой же актив для обеспечения. Для банков это большие риски, ну а мы стараемся риски всячески минимизировать», – добавил глава БРК.

По данным руководства БРК, на 2019 год стоят задачи по сохранению объема выдач, который команда банка достигает уже несколько лет – это порядка 425 млрд тенге.

«Плюс мы хотим довести долю кредитного портфеля в общей картине до 72%. Также мы хотим сохранять качество нашего кредитного портфеля на том же уровне и не превысить этот показатель в 10% от кредитного портфеля. Плюс мы планируем увеличить долю негосударственного фондирования в структуре наших обязательств до 60% и хотим на этот год поставить себе цели не менее 55% кредитных портфелей негосударственных компаний», – поделился глава БРК Болат Жамишев.

Большим вызовом для БРК стало внедрение новых международных стандартов финансовой отчетности – МСФО 9, которые требуют начислять провизии не после, а до того, как тот или иной заем станет проблемным. А для этого в банке нужна сильная система риск-менеджмента. К слову, БРК – единственный банк в стране, который в качестве обеспечения принимает будущие финансовые потоки. И в условиях стандарта МСФО-9 уже не получится по старой традиции при запуске того или иного нового предприятия просто «перерезать ленточку». Нужно, чтобы предприятие реально заработало, начало генерировать прибыль.

«Относительно нашего банка и вообще всех проектов, которые запускаются государством, всегда есть мнение, что «ленточку перерезали», а что дальше – никого не интересует. Но тут надо учитывать, что, пока проект не генерирует запланированные потоки, в учете он может отразиться как проблемный, несмотря на то, что все работает. Понятное дело, что для нас риск незапуска очень важен. Мы его решаем за счет заключения EPC-контрактов, согласно которым подрядчик обязуется сдать все под ключ», – резюмировал Болат Жамишев.

ЕАБР будет последним в синдикате финансирования газопровода «Сарыарка»

Сроки и стоимость тенгового займа остаются открытыми ввиду недостаточной прозрачности экономики строительства магистральной трубы. 

22 Ноябрь 2018 20:51 7410

ЕАБР будет последним в синдикате финансирования газопровода «Сарыарка»

АО «Евразийский банк развития» (ЕАБР) из синдиката кредиторов будет последним финансировать строительство первого этапа магистрального газопровода «Сарыарка». Об этом заявил заместитель председателя правления ЕАБР Амангельды Исенов.

«Что касается срока – наш синдицированный кредит будет выдаваться в последнюю очередь в пуле кредиторов. Будет оплачиваться акционерный капитал. Это уже сделано. Потом будет выделяться объём средств за счёт АО «Единый накопительный пенсионный фонд» (ЕНПФ). И все эти деньги будут субординированы по отношению к нашему кредиту. Конкретные сроки будут от физической реализации работ и потребностей финансирования», – пояснил топ-менеджер регионального банка развития.

Отдельно в беседе с abctv.kz Исенов пояснил, что кредит будет предоставляться в тенге, под который предполагается привлечь финансирование в Казахстане. Стоимость и срок займа остаются открытыми. Проектная компания – «Астана газ КМГ» получила рейтинг «BB» от рейтингового агентства Fitch, добавил Исенов на пресс-брифинге.

Газопровод «Сарыарка» – проект газификации столицы Казахстана с ресурсной базы, расположенной на западе республики. Предварительная стоимость первого этапа строительства магистрального газопровода составит 267 млрд тенге. 20% средств инвестировал ФНБ «Самрук-Казына» (80 млрд тенге), ещё 85 млрд тенге планируется привлечь со стороны ЕНПФ (85 млрд тенге). Остальные 102 млрд тенге на паритетной основе планируется привлечь со стороны АО «Банк развития Казахстана» и ЕАБР.

Саян Абаев

Смотрите и читайте inbusiness.kz в :

Подписка на новости: