Национальный банк Казахстана объявил о принятии новых законодательных поправок, направленных на борьбу с мошенническими операциями в финансовом секторе. Основные изменения касаются расширения функционала Национального антифрод-центра и упрощения процесса возврата средств гражданам, пострадавшим от мошенничества, передает inbusiness.kz.
Согласно новым правилам, теперь вернуть средства, заблокированные по подозрительным транзакциям, можно по уведомлению следственных органов и с санкции прокурора, что значительно упрощает процесс. Ранее требовалось решение суда. Также будет создана база данных подозрительных платежных карт и электронных кошельков, использованных в незаконных операциях.
Для граждан, чьи банковские счета были заблокированы из-за подозрений в мошенничестве, предусмотрен доступ к социальным выплатам и другим денежным переводам, включая пенсии, стипендии и зарплаты. Кроме того, срок блокировки транзакций с признаками мошенничества увеличен с трех до пяти рабочих дней для более качественного анализа подозрительных операций.
Важно отметить введение уголовной ответственности за "дропперство" — передачу данных карт или счетов мошенникам. Заместитель председателя Национального банка Берик Шолпанкулов подчеркнул, что эти изменения помогут быстрее реагировать на попытки обмана и эффективнее бороться с мошенничеством, наркоторговлей и незаконным игорным бизнесом.
Национальный антифрод-центр также планирует интеграцию своих баз данных с Генеральной прокуратурой, КНБ и другими государственными органами. В дальнейшем будет внедрена технология искусственного интеллекта для выявления подозрительной активности в банковских приложениях и блокировки сомнительных переводов на межбанковском уровне.
Читайте по теме:
Нацбанк РК предупреждает о новой волне кибермошенничества
