Заройте ваши денежки на поле чудес…
По информации областного департамента полиции, еще 18 января этого года в отношении этой инвестиционной компании (тогда в интересах следствия ее название не озвучивалось) возбуждено уголовное дело. Полицейские провели обыск в офисе организации, изъяли документы и компьютерную технику, задержали подозреваемых.
"Проводится расследование в рамках уголовного дела по статье 217 УК РК "Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой", – сообщили в департаменте полиции Актюбинской области.
Руководители указанной финансовой организации, двое граждан Российской Федерации, задержаны по подозрению в совершении данного преступления, в их отношении избрана мера пресечения в виде содержания под стражей сроком на два месяца.
По предварительной информации, людям предлагали вкладывать от 300 тыс. тенге и более с обещанием вернуть с двойным профитом. Максимальная сумма вклада составила 7 млн тенге. На сегодняшний день от 10 тыс. до 15 тыс. граждан являются вкладчиками, и сумма нанесенного ущерба подсчитывается.
В договорах, заключаемых с гражданами, указан перечень услуг, оказываемых ТОО Gold. Это услуги по оценке ювелирных изделий, консультационные услуги в сфере продажи ювелирных изделий и сервисное обслуживание ювелирных изделий. В рекламных буклетах и в Интернете Gold активно позиционировало себя как инвесткомпания, вкладывающая в золото. На официальном сайте ТОО Gold клиентам предлагали вложить в нее деньги и получить большую прибыль.
Жизнь плоха
Некоторые, чтобы заработать, продали машины, брали кредиты. Теперь офис компании закрыт, полицейские предложили пострадавшим обратиться в ДП Актюбинской области.
"До проведения оперативных мероприятий мы через СМИ разъясняли гражданам быть осмотрительными, перед тем как вкладывать деньги в сомнительные финансовые организации. Также советуем гражданам не верить недостоверным сведениям, распространяемым в социальных сетях и мессенджерах WhatsApp", – сказал заместитель начальника департамента полиции Актюбинской области Самат Аисов.
Полицейский ответил на еще один вопрос.
"Сейчас многие спрашивают, почему не остановили деятельность данной организации на начальном этапе. Но, для того чтобы остановить деятельность этой компании, мы должны были провести проверочные мероприятия. Запросили в Национальном банке и в налоговых органах, имеет ли право данная компания заниматься финансовой деятельностью. Получили официальную информацию, что ни у физических лиц (граждан РФ), ни у компании нет никаких счетов. Не велся бухгалтерский учет, просто вечером руководители приходили и забирали деньги из сейфа", – резюмировал полковник полиции Самат Аисов.
По его словам, компания Gold официально зарегистрирована в городе Алматы на некоего Черняева, гражданина РФ. Полицией направлено международное поручение в соседнее государство для установления его личности и местонахождения. Во всех договорах, квитанциях и приходно-кассовых ордерах стоит факсимильная подпись гражданина Черняева, то есть физически он никогда ничего не подписывал. Арестованные сотрудники компании, управляющий и консультант по Актобе право подписи не имели.
Никаких документов о регистрации данной фирмы в Актобе нет: они просто арендовали помещение, где и собирали деньги с доверчивых жителей. Расследование осложняет тот факт, что бухгалтерский учет фирмы не велся. Так называемые кассиры не составляли акта приема-передачи денежных средств, они ежедневно забирали деньги из сейфа. Компания работала только с наличкой. Из документации существовала лишь база данных вкладчиков с фамилиями и суммой вкладов. С кассирами не были заключены трудовые договоры.
За период 2018-2019 годов в Актобе выявлены три финансовые пирамиды. Очередная – четвертая. 3 января 2019 года в Актобе создателя и руководителя ТОО Unnnity corporation Куаныша Жаксыбаева за создание финансовой пирамиды суд приговорил к шести с половиной годам лишения свободы. Также обязал осужденного вернуть деньги всем потерпевшим. Куаныш Жаксыбаев предлагал казахстанцам стать его партнерами (для создания мобильного приложения Аppport): покупать пакеты с так называемыми юникредитами, а затем получать прибыль. По данным следственных органов, потерпевшими по делу проходил 621 человек. Материальный ущерб оценен в 167 млн тенге. Это только те, кто обратился в правоохранительные органы. Всего же было обмануто свыше 40 тыс. человек в Казахстане и за рубежом.
История не учит
Финансовые пирамиды шагают в ногу со временем, трансформировавшись из игры Понци в криптовалюты, жилищные кооперативы и инвесткомпании, эстафеты в соцсетях.
Еще до создания Сергеем Мавроди крупнейшей на постсоветском пространстве финансовой пирамиды "МММ" существовала игра Понци. Пришла в СССР с Запада и получила развитие в 1980-е годы. Смысл ее был довольно прост. Человеку давали некое письмо со списком участников, как правило, это 10 позиций. Но предварительно он должен был отправить перевод (обычно это было 10 рублей) тому, кто занимал первую позицию. Далее этот человек переписывал письмо два раза, но уже с перемещением по списку. Первый выбывал, на его место поднимался второй и так далее. Себя он вписывал на десятую строчку. Затем находил двух новых участников, которые должны были сделать то же самое. И так далее. Все это распространялось среди знакомых. Вроде и статьи за это не было по Уголовному кодексу тех времен, но народ немного побаивался чужих – действовал магический принцип "для своих". А свои плохого не предложат. В случае если ты поднимешься до первой строчки, то получишь 10 240 рублей! На эти деньги можно было купить неплохой дом или автомобиль "Волга". Инженеру с зарплатой в 120 рублей для этого нужно было работать 85 месяцев, а это больше семи лет. И цена вопроса – всего 10 рублей.
Со временем по абсолютно естественным причинам финансовая пирамида лопалась, как мыльный пузырь. Но где-то создавалась вновь. К бабке не ходи – чтобы с десятой строчки дойти до первой и начать стричь купоны, необходимо выполнение простого условия: стоящие на десятой строчке 512 участников должны привести еще по два человека, которые и будут обеспечивать финансовый успех первого. То есть, кроме первого, в схеме требуется участие еще 2046 человек. Выигрывают только организаторы пирамиды и несколько первых участников. Остальные остаются ни с чем.
В классической схеме пирамиды Понци на вершине находятся шесть организаторов, которые привлекают по шесть участников, и так далее. Так вот, на 11-м уровне требуется 362 797 056 участников, что больше, чем население США. На 13-м – 13 060 694 016, что почти в два раза больше, чем население Земли.
Чтобы инвестиции не превратились в казино
"В настоящее время наиболее надежными являются банковские депозиты. В Казахстане работает система гарантирования депозитов, которая позволяет осуществлять вклады до 5 млн (в эквиваленте) в иностранной валюте, до 10 млн тенге на срочные и до 15 млн тенге на сберегательные депозиты. Однако, прежде чем осуществить вклад, нужно внимательно изучить условия договора, его расторжения, порядка начисления выплат и т. д. Также желательно ознакомиться с отчетностью банка, в который вы собираетесь вкладывать средства.
На сегодня в Казахстане созданы все условия для работы на рынке ценных бумаг. Причем достаточно много курсов, в первую очередь проводимых фондовой биржей, а также при поддержке регулятора и Ассоциации финансистов Казахстана, которые позволяют довольно быстро разобраться и начать работать на рынке ценных бумаг.
Из инвестиционных инструментов также можно рассматривать инвестиционные золотые монеты Национального банка, которые ни разу за всю историю не снижались в цене. Отметим, что криптовалюта в Казахстане не является платежным средством, и инвестиции в нее, как говорится, на свой страх и риск", – поясняет главный специалист управления повышения финансовой грамотности департамента защиты прав потребителей финансовых услуг агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Дмитрий Акмаев.
По словам специалиста, необходимо узнать, лицензирована ли компания и на основе каких нормативных и разрешительных документов осуществляет свою деятельность. У банков это лицензия Национального банка РК. Не будет лишним ознакомиться с отчетностью компании, понять, на чем и сколько она зарабатывает.
Представитель департамента также отметил, что организации, осуществляющие инвестиционную деятельность, не регулируются официальными органами и заключают договоры в гражданско-правовом поле. Поэтому необходимо внимательно ознакомиться с условиями договора и в случае непонятных позиций не рисковать и не передавать свои деньги. Но и брокерские компании тоже должны иметь лицензию Нацбанка РК на осуществление финансовой деятельности.
Слишком высокая доходность должна сразу насторожить потенциального инвестора. Стоит трезво оценивать возможные риски и понимать, за счет чего такая доходность может сформироваться. Поэтому, если специфика деятельности компании неясна, стоит воздержаться от вложений. Также должно насторожить отсутствие четкого механизма возврата денег (например, если написано, что средства вам вернут только после достижения определенной суммы). Вы всегда должны иметь возможность управлять вложенными средствами и изъять их в случае необходимости. Такие детали обычно описываются в договоре, поэтому напоминаем, что его нужно внимательно изучать, а в случае непонятных пунктов консультироваться со специалистами.
"В Казахстане достаточно много различных компаний, которые по своему роду являются финансовыми пирамидами, обещающими быстрые и очень высокие доходы своим вкладчикам или участникам.
Семён Данилов
