/img/tv.svg
RU KZ
DOW J 26 430,37 РТС 1 225,84 FTSE 100 7 446,87 Hang Seng 30 066,07 KASE 2 312,07 Пшеница 465,40
$ 387.14 € 428.18 ₽ 6.06
Погода:
-19Нур-Султан
+8Алматы
DOW J 26 430,37 РТС 1 225,84
FTSE 100 7 446,87 Hang Seng 30 066,07
KASE 2 312,07 Пшеница 465,40

Как за пять минут проверить, не мошенник ли перед вами?

Рост масштабов мошенничества по Казахстану делает каждую сделку потенциально опасной как для компаний, так и для обычных граждан.

24 Июля 2019 12:18 454

Как за пять минут проверить, не мошенник ли перед вами?

Автор: Асхат Сергазин

Чтобы избежать судебных тяжб и ожидания компенсаций от недобросовестных предпринимателей, лучше тщательнее выбирайте тех, кто предлагает вам заключить сделку. Читайте в статье, как, по данным сервиса Kompra.kz, быстро вычислить нечестных предпринимателей и мошенников.

Десятки тысяч сделок заключаются каждый день, от покупки недвижимости или договора с турфирмой до делового партнерства. И на каждом шагу вас могут поджидать мошенники. По данным Комитета по правовой статистике и специальным учетам Генеральной прокуратуры РК, в 2018 году было совершено около 30 000 преступлений по статье «Мошенничество», что на 6,6% больше показателя прошедших лет. Это показывает, что многие не знают, какими способами нужно вычислять мошенников. В этой статье вы узнаете основные признаки нечистоплотности и инструменты их нахождения.

Прежде всего проверьте документы человека или организации, с которой собираетесь работать. Спросите полное наименование фирмы или индивидуального предпринимателя, попросите ИИН поставщика и БИН компании. Во-первых, это в любом случае понадобится для заключения договора. Во-вторых, компания, которой нечего скрывать, сразу предоставит все необходимое. В противном случае вам лучше насторожиться, настоять на получении точных данных или отказаться от сделки.

После получения реквизитов зайдите на Kompra и введите БИН или ИИН в поиске. В купленной карточке вам доступны 55 показателей для юридического лица, 38 для индивидуального предпринимателя и 14 для граждан Казахстана. Мы собрали для вас чек-лист критериев, на которых могут попасться мошенники.

  • Статус компании: если вы работаете с компанией или ИП, первым делом обратите внимание, действующее ли это предприятие. Для убеждения клиентов мошенники притворяются представителями хорошей фирмы, но она вполне может быть лжепредприятием, банкротом и вообще быть незарегистрированной. Таким предложениям лучше сразу сказать «нет».
  • Изменение названия: мошенники нередко пытаются скрыть свое прошлое, меняя название. Поэтому проверять компании необходимо по БИН, т. к. идентификационный номер всегда остается прежним. Откройте на Kompra историю изменений компании и изучите все ключевые перемены в ее истории: прошлые названия, смены руководителей и учредителей. Это поможет отследить старые махинации и риски от предыдущих владельцев.
  • Учредители: по истории изменений также можно проверить, кто являлся учредителем и руководителем компании в разные годы. Обратите внимание, не была ли компания недавно перепродана или оформлена на зарубежное учреждение – таким образом мошенники выводят деньги предприятия на иностранные счета или проводят иные махинации.
  • Исполнительные производства: само наличие исполнительных производств означает, что компания или человек не выполнили договорные обязательства. Чтобы не попасть в очередь тех, кто ждет компенсации от мошенника, лучше найдите более добросовестного поставщика.
  • Судебные разбирательства: посмотрите, в каких судебных разбирательствах и в какой роли выступали человек или компания. Также вы можете скачать полное постановление судебного разбирательства. Судебные дела покажут, добросовестно ли предприниматель выполняет обязательства по своим сделкам, соответствует ли требованиям государственных органов и т. д. Слишком частые иски и невыплаченные штрафы по исполнительным производствам – серьезный повод отказаться от предложения.
  • Налоговые отчисления: обратите внимание на динамику выплат налогов. Отсутствие оборотов отчислений при долгом существовании может означать, что фактически предприятие бездействует и давно не получает заказов. А вот резкое появление высоких налоговых выплат после долгого отсутствия – возможный знак, что компания была недавно перепродана и является не такой опытной, как хочет казаться.
  • Лицензии: если заказанная вами услуга требует обязательной лицензии (список лицензируемых видов деятельности в ст. 28 Закона РК «О разрешениях и уведомлениях»), проверьте ее наличие. Мошенники могут показать фальшивые сертификаты, но настоящая лицензия обязательно отобразится в карточках на Kompra.

Сбор информации и проверка второго участника сделки на Kompra займет не больше пяти минут, но значительно уменьшит риск стать жертвой мошенника. Вдумчивый выбор клиента, поставщика, делового партнера и т. д. защитит вас от чужой недобросовестности или желания незаконно присвоить ваши деньги или имущество. Заключайте безопасные сделки с Kompra.kz.

Смотрите и читайте inbusiness.kz в :

Подписка на новости: