DOW J 24 580,91 Hang Seng 24 266,06
FTSE 100 6 045,69 РТС 1 215,69
KASE 2 324,92 Brent 36,55
Более 10 тысяч актюбинцев вовлекли в финансовую пирамиду «Гарант 24 Ломбард»

Более 10 тысяч актюбинцев вовлекли в финансовую пирамиду «Гарант 24 Ломбард»

Люди отдавали квартиры, автотранспорт и наличные в погоне за сверхприбылью.

25 Февраль 2020 12:59 4549

Более 10 тысяч актюбинцев вовлекли в финансовую пирамиду «Гарант 24 Ломбард»

Автор:

Семен Данилов

Фото: Sputnik Казахстан

Как пояснили в департаменте полиции (ДП) Актюбинской области, в отношении руководителей ТОО «Гарант 24 Ломбард» заведено уголовное дело по ст. 217, ч. 3, п. 1, УК РК (создание и руководство финансовой пирамидой). ТОО «Гарант 24 Ломбард» зарегистрировано в городе Нур-Султане, учредителем является гражданин РК. Проводятся мероприятия по установлению местонахождения руководителя актюбинского филиала компании.

«В ходе проведенного досудебного расследования было установлено, что ТОО «Гарант 24 Ломбард» осуществляло свою деятельность за счет привлечения денег граждан с последующим перераспределением, без фактического осуществления предпринимательской деятельности. То есть компания является фактически финансовой (инвестиционной) пирамидой, «обвал» которой впоследствии может привести к отрицательным социальным последствиям, так как, по имеющимся сведениям, только по территории Актюбинской области вовлечено свыше 10 тысяч человек», – рассказали в пресс-службе областного ДП.

Данное ТОО предлагало получение сверхприбылей по методу, характерному для финансовой пирамиды. Также в компании занимались выкупом недвижимости и автотранспорта. А вот тут схема довольна хитрая, хотя в то же время проста и построена опять-таки на жадности и желании получения легких денег безо всякого труда.

Потенциальному участнику пирамиды предлагали продать с хорошей выгодой квартиру или авто. Причем быстро. Компания предлагала цену до 30% выше реальной рыночной. Но с одним условием: деньги будут выплачены в рассрочку в течение трех месяцев. Когда представители компании переоформляли на себя недвижимость или автотранспорт, но при этом не заплатив уже бывшему владельцу ни одного тенге, практически тут же продавали это, наоборот, по цене до 30% ниже рыночной, чтобы быстрее избавиться от активов, получив живые наличные деньги. Как и подобает финансовой пирамиде, первым участникам действительно повезло – они сорвали куш. Кстати, за каждого привлеченного клиента вкладчику гарантировалась выплата до 5% от суммы его вклада.

Напомним, 20 февраля этого года в офисе ТОО были приостановлены выплаты вознаграждений, в связи с чем 21 февраля около 10 часов возле офиса, который был закрыт, собралась группа людей, около 100-150 человек, которые, сломав входную дверь, ворвались в офисное помещение.

Прибывшими сотрудниками полиции проведена профилактическая беседа, после чего проведен осмотр места происшествия, в ходе которого обнаружены и изъяты оргтехника, а также около 11 000 договоров между гражданами и ТОО «Гарант 24 Ломбард».

Одновременно в этот день произошли задержания и обыск в актюбинской микрокредитной организации «Выгодный заем».  

Семён Данилов

Смотрите и читайте inbusiness.kz в :

Как крадут миллиарды: шокирующий откровенностью рассказ VIP-сотрудницы банка

Алмалинский районный суд Алматы возобновил процесс уголовного дела в отношении VIP-сотрудницы банка и ее младшего брата. По версии следствия, со счетов клиентов ими было похищено около $5 млн.

21 Май 2020 11:19 9134

Как крадут миллиарды: шокирующий откровенностью рассказ VIP-сотрудницы банка

В основу судебного разбирательства легли показания экс-сотрудницы Банка Астаны. Вымысел и реальность прочно переплелись в 22 томах уголовного дела. Мошенническая схема действовала на протяжении четырех лет, но перед ликвидацией банка приобрела другой смысл и размах. На счета некоторых VIP-клиентов перечислялись деньги со счетов других VIP-клиентов, компенсируя украденное ранее.

Сама экс-банкирша Улжан К. (здесь и далее по просьбе адвокатов соблюдена частичная или полная анонимность) удивила суд своим признанием. По словам женщины, она даже 100 долларов из украденных миллионов себе не оставила. Снимать деньги с чужих депозитов Улжан стала по настойчивой просьбе матери: младший брат попал в сложную ситуацию, и ему нужны были деньги. Потом Улжан стали шантажировать по WhatsApp и вымогать крупные суммы вымышленные персонажи, которых она принимала за реальных людей.

Сложно понять мотивы женщины, которая на протяжении нескольких лет распоряжалась чужими вкладами, причем очень богатых граждан нашей страны, как своими собственными, и при этом ничего с этого не имела. Тем не менее Улжан утверждает, что это так. Интересно, что и суду нечего изъять в доход государства у признавшейся в миллионных хищениях экс-банкирши. У нее нет, вернее сказать, следствие не нашло счетов, предметов роскоши, недвижимости, автомобилей. У брата ситуация другая. За четыре года (2015-2018 гг.) он покупал и продавал дорогие дома, квартиры, машины. Однако общая стоимость арестованного имущества Марата К. оценивается далеко не в $5 млн, а много меньше. К тому же младший брат свою причастность к хищениям отрицает.

Как бы то ни было, у большинства участников процесса остается стойкое ощущение, что в преступлении, в котором призналась VIP-сотрудница банка, не хватает самого важного компонента…

Inbusiness.kz продолжает освещать ход суда.

Часть IV. Мотив для убийства

В основу статьи легли показания обвиняемой и потерпевших на допросах в суде.

Национальный банк Казахстана приостановил действие лицензии Банка Астаны в апреле 2018 года, после слов Нурсултана Назарбаева об «ужасных показателях» трех банков – Эксимбанка, Банк Астаны и Qazaq Banki. По сути, это было крахом банков – клиенты стали массово выводить деньги со счетов. В сентябре 2018 г. регулятор сообщит, что принял решение о ликвидации Банка Астаны, и назначит временную администрацию, которая будет работать до назначения ликвидационной комиссии. До того, как к работе приступила ликвидационная комиссия (с 18 апреля 2018-го до 10 января 2019 г.), Улжан провела намного больше изощренных сомнительных комбинаций, чем за все годы своей работы в банке.

Дело в том, что по закону при ликвидации банка люди имеют право на возмещение денег, но сумма госгарантии по депозитам ограничена. Можно получить в пределах 10 млн тенге по депозитам в нацвалюте, не более 5 млн тенге – по депозитам в иностранной и в совокупности до 15 млн тенге – по нескольким депозитам одного вкладчика.

Долларовым миллионерам получить все свои деньги обратно можно только в порядке очереди за счет продажи имущества и активов прогоревшего банка. Все считают это нереальным – очередь может и не дойти (восьмая очередь требования из десяти. – Прим.). Поэтому сотрудники Банка Астаны предлагали своим знакомым крупным вкладчикам разные схемы вывода денег – ценные бумаги, квартиры, которые из залоговых перешли в собственность банка, а также раздробить вклад на несколько мелких, чтобы каждый укладывался в страховой лимит.

Из показаний обвиняемой в суде:

«Внутри банка еще можно было проводить операции. Можно было открыть вклады на физлиц и перевести на них средства, и тогда Фонд гарантирования депозитов (КФГД) все вернет».

Законность такой операции, конечно, вызывала сомнения, но многие приводили свою родню и знакомых, чтобы написать заявления на открытие вкладов, пока это было возможно. Тем, у кого не получалось найти нужное количество доверенных лиц, Улжан предлагала помощь.

Операции «дробильщик»

Во время допросов потерпевшие рассказывали, что получили от Улжан предложение раздробить вклад, и, пытаясь спасти сбережения, отдавали поручение перевести их деньги в адрес неизвестных людей. Улжан говорила, что люди, на счета которых она переведет деньги, в курсе операции «дробильщик» и, как только получат, сразу все до копейки вернут.

Но так не случилось. Только один VIP-клиент по этой схеме смог вернуть все свои сбережения, хотя именно у него Улжан снимала больше всего и именно из его ячейки она брала доллары сначала сотнями тысяч, а потом и миллион. Именного этого клиента начальнице VIP-центра лично представил акционер Олжас Тохтаров.

Остальные обманутые вкладчики-миллионеры через суд пытаются доказать незаконность операций, так как деньги им не вернули. По словам адвоката Елены Савиновой, дело о хищениях в Банке Астаны еще долго будут рассматривать суды. Уже сейчас несколько параллельных процессов отложены до окончания этого разбирательства.

Из показаний обвиняемой в суде:

«30 апреля Азат написал, что едет в Россию и привезет деньги и поможет мне. Он обещал привезти наличными. В этот же день написал Марат, чтобы я ему не звонила, его задержали сотрудники финпола. Позже опять написал Азат, что его задержали пограничники с суммой $170 тысяч. Еще позже написал Сабит ага, он представился начальником Азата. Просил денег, чтобы спасти Азата. Чтобы спасти Азата, нужно было $170 тысяч. (…) Мне они с трех сторон устроили».

Судья: «Зачем вам спасать Азата?»

«Потому что он должен мне вернуть $800 тысяч».

И Азат (сотрудник КНБ, или РОВД Уйгурского района Алматинской области), и его начальник Сабит ага – персонажи, скорее всего, вымышленные.

Вымышленные люди шантажировали Улжан, вымогали деньги. Но снимать крупные суммы начальница VIP-центра уже не могла. Слишком много было вкладчиков, желающих вытащить свои деньги, но банк большинству отказывал.

Из показаний обвиняемой в суде:

«Работы у нас очень много было в связи с тем, что в банке такое случилось. Клиенты требовали деньги. Марат приехал и говорит, что теперь жена каэнбэшника написала в Астану (ныне Нур-Султан), требует 10 млн тенге. Я сказала, пусть требует, что хочет. У меня денег нет».

Позже Марат расскажет, что всех посадили – и Тлека, и Азата, и Талгата, а возле его дома ходят бандиты, в школу приезжали, требуют деньги. Супруга Азата, по имени Жулдыз, еще надеялась вытащить Азата и писала в WhatsApp, что ей «нужно всего $30 тысяч, а $120 тысяч ей уже дал Марат ага». В ответ Улжан написала, что у нее «нет никакой возможности достать деньги».

Это все вымышленные персонажи. Кроме брата Марата и застрелившегося следователя КНБ. На процессе прокурор сообщил, что такой случай был, но связи между самоубийством и хищениями в Банке Астаны не установлены.

Также прокурор обратил внимание суда, что женщину шантажировали на протяжении трех лет:

«В ходе досудебного расследования органами уголовного преследования это было выяснено. Шантажировали с одного и того же телефона, IMEI-код один и тот же».

Побег и признание

В январе 2019 года в Банк Астаны пришла ликвидационная комиссия. В семье Улжан и Марата стали думать, что же теперь делать. Марат предложил два варианта: купить квартиру в спальном районе и жить там два года, не выходя из дома, или уехать за границу на 10 лет. Улжан выбрала второй вариант. По плану через Бишкек, где ей изменят внешность, Улжан должна была уехать жить в Турцию.

Но на границе, в Кордае, женщина почувствовала опасность для своей жизни и позвонила супругу.

Из показаний обвиняемой в суде:

«Я сказала, что забыла зубную щетку и мне надо купить ее в магазине. В магазине купила SIM-карту «Билайн». Потом закрылась в номере и позвонила мужу. Я сказала: «Забери меня. Чувствую, что здесь все плохо».

Субботним вечером 26 января в гостиницу «СССР» приехал супруг Улжан, он отвез ее домой.

27 января на «семейном совете» был скандал. Отношения между братом и сестрой были окончательно испорчены. Марат стал отрицать, что имеет какое-либо отношение к тому, что говорит Улжан про хищения в банке.

В этот же день, по словам экс-начальницы VIP-центра Банка Астаны, она написала письмо министру МВД, в котором призналась в хищениях.

28 и 29 января Улжан позвонила всем клиентам банка, у которых она похитила деньги, и призналась в кражах.

Из показаний обвиняемой в суде:

«Я с потерпевшими, со всеми, была в очень хороших отношениях. В глаза улыбалась, а сама их обворовывала. Я всех их очень подлым образом обманывала и снимала деньги».

30 января 2019 года женщину задержали правоохранительные органы…

Начало истории читайте в первой, второй и третьей частях.

Катерина Клеменкова

P.S.: На время карантина, введенного из-за пандемии SARS-CoV-2, рассмотрение уголовного дела проходит дистанционно с применением IT-технологий в условиях максимальной изоляции и безопасности для вовлеченных лиц. Из-за технических проблем и плохого качества связи процесс затягивается.

Кредиты на валюту и пожертвования на борьбу с коронавирусом

Финансовые мошенники активизировались и пользуются ситуацией.

20 Март 2020 14:31 4400

Кредиты на валюту и пожертвования на борьбу с коронавирусом

С 16 марта по 15 апреля 2020 года по всей территории Казахстана введено чрезвычайное положение в целях обеспечения безопасности населения. В Нур-Султане и Алматы с 00 часов 19 марта начал действовать карантин. Многие банки и компании переходят на дистанционный режим работы, казахстанцы все чаще совершают онлайн-платежи. Возникшей ситуацией могут воспользоваться финансовые мошенники, которые активизировались во всем мире на фоне пандемии нового коронавируса.

Fingramota.kz выделила пять приемов мошенников, на которые могут попасться казахстанцы, и напомнила о способах противодействия финансовому мошенничеству.

№ 1. Один из приемов может быть связан с созданием фишинговых сайтов банков и других финансовых организаций, интернет-магазинов и аптек, реализующих медицинские маски и лекарственные препараты. Пользователям предлагается ввести конфиденциальные данные их платежных карт, что в итоге приводит к списанию имеющейся на карте сумме денег. Или внести средства за товар, который не будет доставлен.

№ 2. Мошенники, представляясь финансовой организацией, могут предложить гражданам оформить беззалоговые кредиты на крупную сумму под низкие процентные ставки для приобретения валюты в спекулятивных целях и пообещать отсутствие пеней и просрочек за погашение на время чрезвычайного положения или карантина.

№ 3. Мошенники также могут запустить рекламную кампанию в соцсетях или рассылку в WhatsApp, обещая высокие проценты по вкладам. Для этого нужно сделать всего лишь вступительный взнос. Вы же помните, что это одни из признаков финансовых пирамид? Следует проявить бдительность, доверяя свои деньги сомнительным организациям.

№ 4. В некоторых странах мошенники рассылают электронные письма с информацией про коронавирус, где указаны различные ссылки, по которым нужно ввести персональные данные или совершить банковские операции. Таким образом мошенники предлагают открыть вредоносные вложения, чтобы выманить у пользователей личные платежные данные. К примеру, киберпреступники предлагают пользователям пожертвовать на борьбу с инфекцией и посылают письма от Всемирной организации здравоохранения, тем самым получая данные платежных карт.

№ 5. Вишинг-мошенники также идут на ухищрения. Пользуясь доверчивостью родственников заболевших, могут предложить им оплатить различные медицинские услуги посредством онлайн-платежа, но для этого потребовав по телефону необходимую для списания денег информацию: ИИН, данные карты, код из SMS-сообщения.

Как обезопасить себя

Способов и видов мошенничества может быть множество, главное, соблюдать несколько простых правил:

1. Никогда не сообщайте никому пароли, коды или иные конфиденциальные данные, используемые для подтверждения платежей.

2. Проверяйте URL-адреса. Особенно ссылки, полученные от незнакомых отправителей. Зачастую злоумышленники используют похожие по написанию домены.

3. Проверяйте наличие префикса HTTPS:// на сайтах, где требуется ввести конфиденциальную информацию, например пароли.

4. Большинство современных браузеров содержат встроенные механизмы противодействия массовым фишинг-атакам. Необходимо обращать внимание на сообщения браузера об угрозах.

5. Если вы сомневаетесь, является ли сайт или страница организаций фейковой, свяжитесь с данной организацией и уточните информацию, особенно, если вы собираетесь совершить платежи в системе интернет-банкинга своего банка.

Смотрите и читайте inbusiness.kz в :

Подписка на новости: