/img/tv1.svg
RU KZ
Hang Seng 27 316,53 DOW J 28 998,32
FTSE 100 7 403,92 РТС 1 524,71
KASE 2 373,34 Золото 1 663,80
«Цеснабанк» и ФПК подписали договор купли-продажи кредитов

«Цеснабанк» и ФПК подписали договор купли-продажи кредитов

Активы приобретены без дисконта и полной оценки качества, но пул из 30 займов выбран совместно с покупателем, заявляет менеджмент банка.

26 Сентябрь 2018 18:36 6285

«Цеснабанк» и ФПК подписали договор купли-продажи кредитов

Автор:

Султан Биманов

Фото: nur.kz

Сделка по продаже АО «Цеснабанк» пула агрокредитов на 450 млрд тенге АО «Фонд проблемных кредитов» (ФПК), акционером которого является правительство Казахстана, завершена. Об этом в среду, 26 сентября, на пресс-конференции сообщил председатель правления банка Ульф Вокурка. Первый транш средств со стороны госфонда в адрес банка уже направлен.

Активы, как отметил Вокурка, приобретены без дисконта и по номинальной стоимости, то есть за 450 млрд тенге. В понедельник ФПК привлек на Казахстанской фондовой бирже 450 млрд тенге через выпуск 10-летних облигаций по ставке 9% годовых. Кто в конечном итоге профинансировал эту операцию, остается неясным, как и вопрос качества купленных государством активов. Известно лишь, что в рамках сделки было передано 30 крупных займов банка, отметил глава «Цеснабанка».

«Сделка произошла по номинальной стоимости. Не проводилась отдельная оценка. Она кое-где колеблется вверх-вниз. Чтобы сделка была совершена быстро, мы договорились, что список этих проектов будет составлен согласованно. Список согласован. Договор подписан. Приложение к договору указано, какие это проекты. Первая часть денег уже отправлена. Мы ожидаем их сегодня [то есть в среду, 26 сентября]», – заявил Вокурка, комментируя вопрос abctv.kz.

Спешность заключения сделки объясняется массовым оттоком вкладов. В сентябре банк потерял 10% совокупных вкладов населения и бизнеса, оценил масштаб давления на ликвидность Ульф Вокурка. На 1 сентября текущего года клиенты «Цеснабанка» держали на депозитах почти 1,5 трлн тенге. Соответственно, масштаб потерь составил около 150 млрд тенге.

«Мы перешли к работе в экстренном режиме. Есть план реагирования. План предусматривает переход на ручное управление ликвидностью. Принят ряд ограничений на выдачу наличных в отдельных филиалах банка. Мы в ближайшие дни вернёмся к нормальному режиму работы. По сегодняшний день мы успешно справлялись с исполнением клиентских поручений. В ближайшее время банк приступит к обновлению своей стратегии развития», – подчеркнул председатель правления банка.

В сделке по продаже активов не участвовали проекты банка, которые фигурировали в рамках программы финансового оздоровления субъектов АПК, заявил abctv.kz зампред правления «Цеснабанка» Дмитрий Ли. Напомним, «Цеснабанк» активно участвовал в реализации программы, получив от АО «НУХ «КазАгро» около 650 млн долларов (из которых часть номинирована в нацвалюте сумму 40 млрд тенге) на рефинансирование обязательств субъектов АПК.

Большая часть реализованных ФПК займов, или около 70%, номинирована в иностранной валюте, отметил в беседе Дмитрий Ли. По словам Ульфа Вокурки, реализованные ФПК займы далее будут переданы на баланс одной из дочерних структур НУХ «КазАгро». Ранее глава нацхолдинга Рустем Курманов заявлял abctv.kz, что «КазАгро» примет участие в мероприятиях по обеспечению финустойчивости банка.

На начало августа текущего года доля ликвидных активов в «Цеснабанке» составляла 9,7%, или 205,8 млрд тенге. В августе банк получил от Национального банка экстренную поддержку в виде 150 млрд тенге, из которых порядка 100 млрд вернул спустя несколько дней. Дефицит ликвидности в банке возник на фоне незапланированных изъятий со стороны крупных вкладчиков, подчеркнул Ли. При этом часть средств, полученных от регулятора в рамках экстренной поддержки показателей ликвидности банка, до сих пор не возвращена, уточнил топ-менеджер банка, не назвав при этом точную сумму.

Примечательным стало заявление председателя совета директоров «Цеснабанка» Кайрата Сатылганова, что банк не имеет никаких депозитов и обязательств перед АО «Единый накопительный пенсионный фонд» (ЕНПФ). На 1 сентября облигации банка на 65 млрд тенге имелись в структуре инвестпортфеля ЕНПФ, следует из отчётности фонда.

В ближайшее время акционеры банка докапитализируют его на сумму свыше 35 млрд тенге, заявил топ-менеджмент банка. К концу января 2019 года акционеры нарастят капитал ещё на 4,7 млрд тенге, заверил Ульф Вокурка.

«Цеснабанк» – второй по значимости банк Казахстана, активы которого на 1 сентября составляли 2,28 трлн тенге. Кредитный портфель банка равен 1,8 трлн тенге, а обязательства перед розничными и корпоративными вкладчиками равнялись 702 млрд и 789 млрд тенге соответственно. Чистая прибыль банка с начала текущего года составляет 19,5 млрд тенге.

Султан Биманов

Смотрите и читайте inbusiness.kz в :

«Цеснабанк» после продажи остался в программе оздоровления

Выделенные 100 млрд тенге будут возвращены под управлением нового акционера.

10 Апрель 2019 07:16 3783

«Цеснабанк» после продажи остался в программе оздоровления

Фото: Максим Морозов

В 2017 году «Цеснабанк» получил 100 млрд тенге в рамках программы повышения финансовой устойчивости банковского сектора. В феврале этого года было объявлено о покупке 99,5% акций «Цеснабанка» инвесткомпанией First Heartland Securities. Какова судьба участия банка в программе после продажи, рассказали в Нацбанке. Тем более, как мы помним, деньги выдавались банкам-участникам на возвратной основе.

«Цеснабанк» продолжает являться участником программы и несет соответствующие обязательства, предусмотренные условиями программы, в том числе в части возвратности полученных средств. Новый инвестор в лице АО First Heartland Securities после приобретения «Цеснабанка» докапитализировал его на 70 миллиардов тенге», – сообщили в Нацбанке на запрос inbusiness.kz.

Напомним, что в программе оздоровления предусмотрена возможность конвертации субординированных облигаций в простые акции. Но, как отметили в Нацбанке, такое право возникает при нарушении эмитентом одного и (или) нескольких ограничений (ковенант), принятых эмитентом. И таковых, пояснили в НБ РК, не наблюдалось. Таким образом, «держателем субординированных облигаций «Цеснабанка», выпущенных в рамках программы, также является Казахстанский фонд устойчивости», – ответили в Нацбанке.

Там же сообщили, что сделка по приобретению инвестором акций «Цеснабанка» заключена между инвестором и бывшими акционерами банка в рамках реализации мер повышения финансовой устойчивости банка и оказания поддержки аграрного сектора, утвержденных регулятором и Правительством РК.

Марат Каирленов, директор консалтинговой компании Ulagat Consulting Group, считает, что «Цеснабанк» не вышел из программы оздоровления, потому что это не выгодно новым акционерам.

«Классически принято, что регулятор одобряет сделку по вхождению новых акционеров в банк, при условии что регулятор уверен, что у новых акционеров хватит средств и желания кардинально решить проблему с устойчивостью банка. Ведь на оздоровление «Цеснабанка» государством уже направлено более триллиона тенге, что эквивалентно примерно 50% активов банка. Поэтому участие «Цеснабанка» в программе логично лишь для того, чтобы выполнять свои обязательства по программе», – пояснил эксперт.

Напомним, «Цеснабанк» получил 100 млрд тенге в рамках программы оздоровления. Но этой суммы оказалось недостаточно, поскольку в 2018-2019 гг. потребовались еще средства для его спасения. Осенью Нацбанк выдал стабилизационный заем в 150 млрд тенге банку, банк вернул часть средств, но после ажиотажа в конце сентября ему пришлось ходатайствовать перед регулятором об увеличении займа до 200 млрд тенге.

В середине сентября было объявлено о том, что у банка будет выкуплен портфель сельскохозяйственных кредитов на 450 млрд тенге. В 2019 году в целях реализации единой политики управления долговой нагрузкой предприятий агропромышленного комплекса АО «Фонд проблемных кредитов» приобрело у «Цеснабанка» портфель сельскохозяйственных кредитов на сумму 604 млрд тенге.

Ольга Фоминских

Валютные резервы сократились в феврале на 10%

В условиях нулевых валютных интервенций столь значительные суммы могли уйти на досрочное погашение валютных долгов «КазАгро» в рамках спасения «Цеснабанка».

13 Март 2019 10:35 3123

Валютные резервы сократились в феврале на 10%

Фото: Максим Морозов

Валютные резервы Национального банка в феврале впервые за семь лет сдулись на более чем 10%, свидетельствует ежемесячная статистика регулятора. При этом валовые валютные резервы Казахстана сократились на 0,7%, или 610 млн, до 88,2 млрд долларов. За месяц из хранилищ Нацбанка утекло почти 1,6 млрд долларов, и куда именно, из предварительных данных пока понять сложно, но можно предположить направление.

Валютные интервенции Нацбанка на нетто-основе в феврале равнялись нулю, прямо говорит регуляторная сводка. Это исключает вариант искусственной поддержки обменного курса тенге. Соответственно, круг сужается до операций с активами Нацфонда или покупок золота.

Внешние валютные активы Нацфонда в феврале выросли на 1,4% или 800 млн, до 59,05 млрд долларов. По данным Министерства финансов, налоговые поступления в фонд за прошлый месяц составили 468,55 млрд тенге, а изъятия из него в республиканский бюджет – 170,3 млрд. Таким образом, чистый приток средств составил свыше 298 млрд тенге и по среднемесячному февральскому курсу USD/KZT сопоставим с 788,7 млн долларов. Это теоретически объясняет природу прироста активов фонда.

Активы в золоте в структуре золотовалютных резервов Нацбанка подросли в денежном выражении на 1,1%, или всего на 163 млн, до 15,18 млрд долларов. В структуре ЗВР доля драгметалла, таким образом, достигла нового исторического рекорда в 52%. Стоимость унции золота в феврале просела на 0,7%, до 1315 долларов, следует из данных Finam.ru. Это говорит о приросте физических запасов, февральские данные по которым появятся к концу марта. На начало февраля запасы золота в хранилищах составляли 11,34 млн тройских унций, или 321,5 тонны.

Тем не менее, динамика изменений в структуре страновых резервов не дает четкого обоснования тому, куда были израсходованы почти 1,6 млрд долларов. Однако, если взглянуть на отток валютных резервов в тенговом выражении, можно обнаружить, что его размер очень сопоставим с 600 млрд тенге.

Примечательно, что в феврале 2019 года завершилась сделка по покупке «Цеснабанка», в ходе которой Нацбанк предоставил Фонду проблемных кредитов 600 млрд тенге на покупку «плохих» займов банка. Большая часть из этих средств ушла, как и оговаривалось раньше, на досрочное погашение валютных обязательств АО НУХ «КазАгро» по одному из выпусков в размере 961,5 млн долларов, взятых ранее на госпрограмму финоздоровления субъектов АПК.

Султан Биманов

Смотрите и читайте inbusiness.kz в :

Подписка на новости: