/img/tv1.svg
RU KZ
Как крадут миллиарды: VIP-менеджер банка воровала миллионы со счетов VIP-клиентов

Как крадут миллиарды: VIP-менеджер банка воровала миллионы со счетов VIP-клиентов

40-летняя мать троих детей и ее младший брат стали фигурантами громкого уголовного дела о мошенничестве.

14:00 04 Март 2020 26836

Как крадут миллиарды: VIP-менеджер банка воровала миллионы со счетов  VIP-клиентов

Автор:

Катерина Клеменкова

В первой статье inbusiness.kz – начало истории проворовавшейся экс-банкирши, рассказанная ею самой на допросе в суде.

Часть I. История, рассказанная экс-банкиршей на допросе в суде 

С ноября прошлого года в Алматы идет судебный процесс над бывшей VIP-сотрудницей Банка Астаны и ее младшим братом. Их обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере. Как установило следствие, со счетов VIP-клиентов банка было похищено более 1,6 млрд тенге (около $5 млн).

История, которую рассказывала экс-банкирша во время судебного разбирательства, не влезала, что называется, «ни в одни ворота», за всю жизнь не услышишь ничего подобного.

Улжан К. и ее родной брат Марат К. (здесь и далее по просьбе адвокатов соблюдена частичная или полная анонимность) обвиняются в мошенничестве (часть 4, пункт 2, статьи 190 Уголовного кодекса). Улжан вину свою признает полностью и оправдывает себя только тем, что «даже 100 долларов из украденных миллионов себе не оставила», что это «по просьбе матери она вынуждена была помочь брату в трудной жизненной ситуации, а потом ее стали шантажировать». Марат вину свою отрицает.

В зал Алмалинского районного суда Алматы арестантов привозит конвой. На скамью подсудимых брат и сестра садятся по разные стороны и стараются не смотреть друг на друга. Интересы брата за все время с начала следствия представляет уже третья (или четвертая) компания адвокатов. У сестры один адвокат, которая не сомневается в искренности ее раскаяния.

«Да, это звучит как бред, но это правда. Она очень наивная», – говорит адвокат Елена Савинова.

У адвокатов потерпевших противоположные взгляды: разве может быть настолько глупым человек, занимающий руководящие должности в банках, говорят они и больше склоняются к версии, что брат и сестра разыгрывают тщательно продуманный спектакль…

Как бы то ни было, история о том, как и зачем начальница отдела по работе с VIP-клиентами похитила со счетов почти $5 млн, заслуживает внимания. Inbusiness.kz будет освещать ход суда.

22 тома уголовного дела

Одно из сложнейших и запутанных дел ведет судья Шынгыс Бимуханов. Обвинение на процессе представляет прокурор Ермек Кашаганов. На каждое заседание в зал приносят две коробки с 22 томами уголовного дела.

В этом деле слишком много событий, сюжетных линий и противоречий, но главная героиня – одна, и свои показания она дает сбивчиво, часто уходит в сторону, рассказывает о незначительных деталях, углубляется в подробности. Как следует из материалов уголовного дела, преступные деяния женщина совершала в сговоре со своим, как она утверждает, единственным сообщником и одновременно шантажистом – младшим братом Маратом. Мотив, побудивший похитить миллионы долларов, во многих смыслах кажется гипертрофированным и, кроме слов самой обвиняемой, косвенно подтверждается анализом биллинговых данных (по опознавательному коду IMEI). Женщине регулярно звонили с одного телефона, но с разных СИМ-карт.

Показания экс-банкирши, начиная с вымышленных персонажей, заканчивая попытками скрыться от правосудия и, в конце концов, письмом-признанием министру МВД, легли в основу дела. Мошенническая схема действовала на протяжении четырех лет, но перед самой ликвидацией Банка Астаны приобрела совсем другой и смысл, и размах. На счета некоторых VIP-клиентов перечислялись деньги со счетов других VIP-клиентов, компенсируя часть украденного ранее.

По отрицательным мотивам

Улжан К. пришла в Банк Астаны, отделение «Коктем», на должность заместителя начальника в 2014 году. До этого работала в банке «ЦентрКредит» (с 2002 года), откуда была уволена по отрицательным мотивам.

Отвечая на вопросы прокурора, обвиняемая рассказала, что она старшая из пяти детей и по традиции ее воспитали ата и әже. Близких отношений с родными братьями и сестрами у нее не было. Только после того, как в 2013 году Марат вернулся из Стамбула, где несколько лет работал водителем в посольстве, их родная мать настояла на том, чтобы Улжан сблизилась с братом. А уже в декабре 2014-го Улжан сняла для Марата $10 950 с валютного счета матери своей знакомой. По словам обвиняемой, с этого все и началось.

Из показаний обвиняемой в суде:

«Марат рассказал про тендер, что с какой-то Гульжаной они к 70-летию ВОВ должны поставить автомобили «Нивы». Для этого ему нужны деньги, если он не поставит эти машины, то его закроют в тюрьму. Позже Марат привел эту девушку, которая подтвердила, что действительно Марат в таком состоянии, если мы не заплатим, то его могут посадить. И ее тоже закроют. После этого, со слов Марата, она (Гульжана. – Прим.) подала на него заявление в РОВД, что Марат не возвращает деньги. Кажется, речь шла о мошенничестве», – объясняет Улжан мотив своей первой кражи.

$10 950 оказалось недостаточно, чтобы брата «не посадили в тюрьму» и он смог «провернуть свое дело с «Нивами» к годовщине Победы». Поэтому еще несколько раз Улжан снимала деньги с валютного счета матери своей знакомой. Из сбивчивых показаний женщины не очень понятно, какой была вторая сумма – $14 900 или $22 360. Но, по ее словам, в отделении «Коктем» она снимала деньги два раза.

В марте 2015 года Улжан перевели в отделение «На Шевченко», на должность начальника VIP-центра. Как получилось, что женщину, уволенную с предыдущего места по отрицательным мотивам, допустили к работе в премиум-сегмент кредитно-финансовой организации, вопрос интересный. В неофициальной беседе банковские сотрудники говорят, что на такие должности человека с улицы не назначат, служба безопасности, скорее всего, знала, но по каким-то причинам закрыла глаза.

Менее чем через две недели после назначения на новую должность Улжан принялась дальше снимать деньги «ради спасения брата». Общая сумма украденного, по приблизительным подсчетам, составляет $80 тысяч. По словам Улжан, все деньги она отдавала брату лично в руки и один раз его супруге. Брат обещал все вернуть «после сделки с «Нивами», то есть в мае 2015 года, но не сделал этого.

Дальше, по рассказу Улжан, Национальный банк Казахстана проводил аудит в Банке Астаны.

Из показаний обвиняемой в суде:

«Нам отправляли перечень документов, которые необходимы для проверки, мы их высылали. Комиссию я видела, там было три-четыре человека, кажется, одна женщина и остальные мужчины».

С результатом проверки регулятора начальница VIP-центра ознакомлена не была.

Также летом 2015 года из состава акционеров Банка Астаны выходят холдинг АО «Астана-финанс» и Кенес Ракишев. Контрольный пакет акций (69,7%) получает Олжас Тохтаров. Выход двух основных акционеров широкой общественности преподносится позитивно: банк называют самым инновационным и быстроразвивающимся финансовым институтом страны.

Хищение порядка $80 тысяч сотрудницей банка обнаружено не было.

Шантаж и деньги

В 2016 году Банк Астаны выпустил нашумевший ролик с бегущим по алматинскому проспекту страусом с наездником, получил 8 млрд тенге пенсионных денег от ЕНПФ и негативный прогноз от рейтингового агентства Standard & Poor's.

А еще в тот год начальница VIP-центра стала снимать деньги со счетов очень важных персон чуть ли не каждый день. Мотивы, по которым женщина распоряжалась чужими вкладами как собственной заначкой, не менее креативны, чем бег страуса с наездником по проспекту Аль-Фараби.

Из показаний обвиняемой в суде:

«Помню, как отдала эти деньги и думала: неужели этим все закончится? Я постоянно была в страхе и не могла этот страх разделить со своей семьей, не могла рассказать мужу и не могла смотреть на детей. У меня была двойная жизнь: я живу со своей семьей, в то же время в любой момент на меня могли надеть наручники. Я даже с работы не могла отлучиться из-за страха, что вдруг кто-то из потерпевших придет».

В начале 2016 года, по показаниям Улжан, ей позвонила некая Аяжан, представившаяся сотрудницей Национального банка, и сообщила, что ее вызывают «на процедуру». Позже Аяжан написала в WhatsApp, что «на процедуру» самой приходить не надо, а лучше отправить близкого человека. Близким человеком, которого напуганная банкирша отправила «на процедуру», стал ее брат…

В следующей статье inbusiness.kz расскажет, как экс-банкирша чужими деньгами «спасала» своих шантажистов, якобы постоянно попадающих в неприятные ситуации, как выносила из банка в фирменном пакете миллион долларов и как пыталась скрыться от правосудия.

Катерина Клеменкова

Фейковые аккаунты Тимура и Динары Кулибаевых появились в соцсетях

Анонимы публикуют общедоступные фотографии, подкрепленные «глубокомысленными» постами и мошенническими розыгрышами.

29 Июль 2020 18:22 2137

В соцсетях Facebook и Instagram появились лжеаккаунты главы НПП «Атамекен» и крупного предпринимателя Тимура Кулибаева, а также его супруги Динары Кулибаевой. Анонимный пользователь публикует от его имени общедоступные фотографии с незамысловатыми постами, всевозможные розыгрыши, а также якобы раздает денежные средства, вводя пользователей в заблуждение, пишет inbusiness.kz.

В частности, каждый пост зачастую подкрепляется некими рассуждениями, дабы создать иллюзию подлинности аккаунта. Добавим, что сейчас в соцсетях таким образом активно работают провокаторы и мошенники, создающие фальшивые аккаунты, которые организуют всевозможные розыгрыши, раздачу призов и другой контент дезинформирующего характера.

Аналогичные фейк-аккаунты создаются на первых лиц и других крупных деятелей государства и бизнеса, в связи с чем inbusiness.kz призывает пользователей быть более осмотрительными и не доверять непроверенной информации, включая ту, что размещается на подобных страницах в соцсетях.

Саян Абаев


Подпишитесь на наш канал Telegram!

Как распознать криптомошенника?

Советы эксперта.

12 Июнь 2020 08:13 3614

Каждый желающий сегодня может за несколько минут создать свою новую цифровую валюту. Такая свобода и децентрализация имеют свои минусы, предупреждают эксперты.

С каждым годом технический прогресс удивляет нас новыми открытиями, призванными облегчить нашу с вами жизнь. Но вместе с ними растут и видоизменяются технические ухищрения разного рода мошенников. Так, на днях во время онлайн-встречи с населением министр внутренних дел Казахстана Ерлан Тургумбаев сообщил: более миллиарда тенге (174 миллиона рублей) ущерба успела нанести гражданам группа лиц, организовавшая в Интернете проведение финансовых операций с лжекриптовалютой. Подозреваемые в афере были задержаны в Алматы.

«Распространение в режиме изоляции онлайн-покупок способствовало кратному увеличению роста интернет-мошенничеств. Буквально недавно в Алматы была разоблачена преступная группа, организовавшая интернет-махинации. Они ввели в обращение лжекриптовалюту и завладели деньгами в сумме более 1 млрд тенге», – рассказал тогда г-н Тургумбаев.

По предварительным данным, потерпевших по этому делу более 800 человек.

Корреспондент inbusiness.kz обратился к специалистам в этой области, чтобы понять, как не попасться на удочку к подобного рода «продвинутым» мошенникам. На наши вопросы отвечал Дмитрий Волков, технический директор криптобиржи CEX.IO.

Господин Волков, министр внутренних дел призвал казахстанцев быть более бдительными при совершении операций с интернет-платежами. Он предупредил, что вначале необходимо убедиться в том, что все эти системы и рекламы являются реальными. Как избежать обмана?

Для начала поясню, что это такое криптовалюта. Это современный децентрализованный способ хранения активов, что делает его свободным от вмешательства банков и властей. Счет в криптовалюте нельзя заблокировать, а транзакцию нельзя отменить. Но криптовалюта – это просто набор формул и вычислений без центрального хранилища информации.

Сегодня каждый желающий может за несколько минут создать свою новую цифровую валюту. Такая свобода и децентрализация имеют свои минусы. В таких валютах нет центрального органа, который гарантирует ценность валюты, а ценность конкретной криптовалюты определяется только верой людей в ее ценность.

Вы можете за несколько минут создать у себя на компьютере свою криптовалюту. Она ничем принципиально не будет отличаться, например, от биткоина, за исключением того, что в ценность вашей криптовалюты никто не будет верить, кроме вас самих.

Ну, а теперь о самих мошенниках давайте поговорим…

Мошенники легко создают новую криптовалюту и путем обмана заставляют людей поверить в ее ценность. Они могут заставить вас поверить в ценность своей криптовалюты, заявив, что она называется так же или похожим образом, как и другая популярная криптовалюта.

Например, мошенники, пользуясь хайпом, создавали свою цифровую валюту и заявляли, что она называется Gram, а многие доверчивые покупатели верили в это.

Потом оказывалось, что купленная ими криптовалюта никакого отношения к Gram не имеет. Иными словами, мошенники продавали поддельную криптовалюту.

Если вы хотите купить конкретный цифровой актив, то до покупки убедитесь в его подлинности. Это можно сделать на официальном сайте, если он существует, либо на популярных доверенных сайтах, где описаны критерии настоящей криптовалюты и официальные кошельки.

Мошенники могут создать новую криптовалюту и заявить, что она даст вам в будущем какие-то права. Например, держатель этой криптовалюты в перспективе якобы получит акции какой-то компании или криптовалюту можно обменять на реальный актив (золото, авиабилет, недвижимость), и т. д. Тут важно помнить, что это право вам обеспечивает не сама цифровая валюта, а та компания, которая вам это обещание дает, а она может и не выполнить его по разным причинам.

Компания мошенников просто исчезает с деньгами, оставляя пользователей с криптовалютой, которая уже ничего не стоит. Чтобы избежать такого мошенничества, критически оценивайте компанию и ее обещания, проверяйте, где она зарегистрирована и кем регулируется, не выглядит ли обещание компании нереалистичным, что будет, если компания обанкротится.

В таком случае где получать достоверную информацию в Казахстане?

Проверить информацию о криптовалюте или блокчейн-проекте в Казахстане можно несколькими способами. Во-первых, в республике существует несколько блокчейн-ассоциаций – мы знаем как минимум пять. Ассоциации блокчейн-проектов аккумулируют игроков рынка, при выборе которых придерживаются определенных правил и условий.

Как правило, ассоциации могут провести экспертизу и рассказать про проект, изучив просто веб-сайт проекта, так как обладают уже сильной экспертизой. Не стесняйтесь задавать простые вопросы по форме обратной связи или телефону.

Во-вторых, в Казахстане в мае 2019 года было создано специальное агентство по регулированию и развитию финансовых рынков, в компетенцию которого как раз и входят надзорные функции за происходящим в индустрии. Если вас насторожило, что кто-то просит или настаивает о покупке сомнительного для вас актива, вы смело можете обращаться в агентство, где работают с обращениями физических лиц.

Это первые и минимальные действия, которые вы можете сделать для проверки того или иного проекта.

Кульпаш Конырова