«Надеемся поддержать динамично развивающийся животноводческий сектор Казахстана»

«Надеемся поддержать динамично развивающийся животноводческий сектор Казахстана»

«Эксклюзивное интервью» с директором IFC по Европе и Центральной Азии Вибке Шлёмер.

20 Май 2019 15:39 6026

«Надеемся поддержать динамично развивающийся животноводческий сектор Казахстана»

Автор:

Амина Абдрахманова

Каковы приоритеты глобального института развития в Казахстане, сколько сейчас составляет портфель проектов IFC и каким критериям должна соответствовать компания, для того чтобы иметь возможность получить финансирование от Международной финансовой корпорации. Об этом директор IFC по Европе и Центральной Азии Вибке Шлёмер рассказала в эксклюзивном интервью телеканалу Atameken Business.

– Г-жа Шлёмер, какие отрасли экономики и сектора бизнеса в Казахстане наиболее привлекательны для инвестирования?

– В Казахстане существуют предпосылки для экономической диверсификации – от нефтегазовой отрасли к отраслям последующей обработки, таким как производство нефтепродуктов, химической продукции и удобрений. Сфера обслуживания предлагает интересные возможности, от логистики до финансов, информационных и коммуникационных технологий, туризма, образования, здравоохранения и профессиональных услуг.

Мы считаем, что банковский сектор и рынки капитала выиграют от иностранных инвестиций, что приведет к увеличению источников финансирования для местных компаний и тем самым будет способствовать росту компаний малого и среднего бизнеса.

Учитывая разрушительные последствия изменения климата, эффективное использование ресурсов является приоритетом для нашей инвестиционной и консультационной деятельности в Казахстане и по всему миру. В этом отношении изучение управления водными ресурсами как в Казахстане, так и в целом в Центральной Азии также является наивысшим приоритетом для IFC и группы Всемирного банка.

Инфраструктура заслуживает особого внимания, так как Казахстан имеет потенциал стать логистическим хабом для региона как «ворота» из Европы в Китай. Успех Казахстана в использовании своего расположения в центре формирующегося моста на суше, связывающего Европу и Азию, будет зависеть от его успеха в привлечении прямых иностранных инвестиций для развития современной транспортно-логистической инфраструктуры.

Казахстан остается привлекательным объектом для инвестиций, и если правительство сможет извлечь выгоду из всего того, что может предложить страна, и будет продолжать двигаться по пути диверсификации экономики, то будущее страны действительно выглядит блестящим.

– Могли бы вы привести примеры инвестирования IFC в Казахстане?

– IFC является давним партнером Казахстана, и мы очень гордимся этим. Мы оказываем содействие частному сектору в решении ключевых проблем развития. За эти годы IFC инвестировала более миллиарда долларов в частный сектор в Казахстане.

В настоящее время инвестиционный портфель IFC в Казахстане составляет около 200 миллионов долларов и включает в себя инвестиции в финансовый сектор (включая микрофинансирование и финансирование в местной валюте), обрабатывающую промышленность, агробизнес и транспорт.

Позвольте мне привести несколько примеров наших недавних инвестиций в Казахстане. Один из последних проектов: IFC предоставила инвестиции в размере 10 миллионов долларов ТОО Phoenix Fruits на посадку новых фруктовых садов в Алматинской области. Это поможет повысить конкурентоспособность отечественного плодоовощного сектора в стране.

Мы также оказали поддержку другим компаниям, работающим в секторе агробизнеса, таким как KazFoodProduct, и надеемся поддержать динамично развивающийся животноводческий сектор Казахстана.

– Каким образом консультативные программы воздействуют на развитие частного сектора?

– Наши консультативные услуги предоставляют широкий диапазон видов деятельности: от работы с финансовыми институтами по вопросам укрепления их потенциала до работы с государственными органами по совершенствованию практики корпоративного управления, чтобы содействовать привлечению частных инвестиций. К примеру, мы проводим работу с компаниями, входящими в холдинг «Байтерек».

Мы также работаем с муниципальными органами. Недавно акимат Алматы подписал соглашение, в соответствии с которым IFC оказывает содействие акимату по привлечению долгосрочных инвестиций и увеличению инвестиций в важные объекты инфраструктуры. Международная финансовая корпорация поможет определить решения в области долгосрочного частного финансирования для поддержки амбициозной программы развития городской инфраструктуры.

– Что должна продемонстрировать компания, чтобы стать интересной для инвестирования IFC?

– Анализ влияния на социальную и экологическую среду является неотъемлемой частью каждого инвестиционного проекта. IFC может помочь компаниям добиться конкурентного преимущества за счет снижения экологических и социальных рисков и управления ими, а также посредством определения возможностей для улучшения эффективности бизнеса.

Далее прозрачность и подотчетность имеют ключевое значение для нашего подхода. Они являются важными аспектами построения и поддержания общественного диалога. Они помогают улучшить проектное решение и способствуют достижению высоких результатов развития.

IFC считает, что прозрачность и подотчетность имеют основополагающее значение для выполнения нашего обязательства в области развития и укрепления доверия широкой публики к IFC и нашим клиентам.

– Какие перспективы деятельности IFC в Казахстане в ближайшем будущем вы видите?

– Как я отметила, Казахстан является важным долгосрочным партнером для нас. Очень много различных секторов – финансовый рынок, инфраструктура, сельское хозяйство, оказание услуг, где мы видим огромный потенциал и надеемся на тесное сотрудничество с Правительством Казахстана и частным сектором для развития этих секторов.

Принимая во внимание географическое расположение Казахстана, мы видим возможность для развития торговли и интеграции с регионом.

– Как Вы считаете, в каком направлении нужно двигаться Казахстану, для того чтобы увеличить свою инвестиционную привлекательность?

 Сейчас очень интересное время для Казахстана, с предпринимаемыми шагами по укреплению финансового сектора, очень важными для дальнейшего его развития. Учитывая такие аспекты, на которые IFC обращает особое внимание, как прозрачность и подотчетность. Кроме управления коммерческими рисками, экологические и социальные риски важно учитывать для дальнейшего развития.

В качестве преимущества Казахстана мы рассматриваем дальнейшее укрепление институционализма и возможности вовлечения частного сектора. Деятельность IFC, входящей в группу Всемирного банка, направлена на развитие частного сектора, поэтому мы нацелены на сотрудничество с частным сектором и продолжение работы с Правительством в оказании содействия по созданию благоприятных условий или иных других усилий для создания среды для привлечения инвестиций и укрепления частного сектора.

– Нужно ли Казахстану опираться на опыт других стран именно в инвестиционной политике?

 По моему мнению, мир сейчас очень динамичен, и мы наблюдаем за большим количеством изменений и интересных разработок не только в этом регионе, но и во всем мире, и есть большое количество примеров, на которые следует обратить внимание. В конце концов, результатом должно стать создание благоприятных условий для населения.

– Опыт каких стран наиболее близок Казахстану?

 Существует огромное количество хороших примеров. Не могу назвать конкретные примеры, но хотелось бы отметить составляющие компоненты – развитый банковский сектор и условия привлечения прямых иностранных инвестиций, открытая экономика, интеграция с ближайшими странами, вовлеченность в мировую экономику и глобальную торговлю. Все отмеченные компоненты уже развиваются в стране, и нужно только продолжать двигаться в этом направлении.

Амина Абдрахманова

Смотрите и читайте inbusiness.kz в :

Как накопить на безбедную старость?

Эксперты рассказали, как начать копить и куда вкладывать свои деньги.

28 Апрель 2020 12:45 3575

Как накопить на безбедную старость?

Пока весь мир стоит «на паузе», приостановлена экономическая деятельность, население находится на самоизоляции, вопрос накопления на будущее отходит на второй план. Тем не менее жизнь после карантина и кризиса продолжится, и придет время позаботиться о своей старости. Inbusiness.kz спросил у аналитиков и экспертов, как грамотно копить на старость.

Сегодня средняя сумма пенсионных накоплений казахстанцев в ЕНПФ составляет около миллиона тенге. У граждан, которые регулярно отчисляют средства с 1998 года, на пенсионном счету накопилось около 5 млн тенге. Много это или мало, судить, конечно, каждому, однако обеспечить себе достойную старость вполне возможно. И делать это лучше как можно раньше, говорят эксперты.

В идеале копить на старость лучше, начиная уже с первой зарплаты, на это может уйти до 15-20 лет. Если просто на постоянной основе регулярно откладывать 10% с любого дохода, то время выхода на пенсию человек сможет сам отрегулировать, отмечает эксперт по личным финансам, коуч и бизнес-тренер Айгуль Абдраимова.

«Здесь работает правило сложного процента, когда доход реинвестируется и на проценты начисляются проценты, – поясняет генеральный директор ТОО DAMU Capital Management Мурат Кастаев, – и чем раньше человек начинает инвестировать, тем быстрее и большую сумму он накопит».

Можно настроить автоматический перевод определенной суммы на ваш депозитный счет. На первом этапе Айгуль Абдураимова советует использовать накопительные программы с суммой взноса 6000, 10 000, 20 000, 50 000 тенге – с разными сроками накопления.

«Создать капитал под силу абсолютно любому казахстанцу, – говорит Айгуль Дильдабековна. – Но сделать это людям обычно мешают отсутствие элементарного финансового плана, низкий уровень грамотности в этом вопросе, а также ложные убеждения, лень, отсутствие мотивации и целей. Все это можно более подробно и основательно изучить, пройдя курсы и тренинги по финансовой грамотности».

Эксперт также назвала возможные источники дохода для накоплений на старость для рядовых казахстанцев со средним уровнем достатка. Кроме депозитов, это также могут быть дивиденды от акций, но в обоих случаях вначале нужно будет создать первоначальный капитал. Среди других вариантов заработка могут быть: доход от сдачи в аренду квартиры или комнаты, а также машины, дополнительная смена на выходных в местном магазине, свой бизнес, овладение новыми навыками, к примеру занятия по йоге, ремонт компьютеров, различные услуги соседям, кулинария на продажу, копирайтинг, переводы и т. д.

Эксперт инвестиционного дома «Астана-Инвест» Серик Козыбаев обращает внимание и на то, что мода на сетевой маркетинг как источник дополнительного дохода постепенно уходит. Он также предостерегает от финансовых пирамид. И считает, что первые накопления не обязательно классифицировать как «на старость». Их можно потратить на образование, а позже – и на остальные варианты. 

В этом с ним солидарен и Мурат Кастаев:

«Образование – это способность зарабатывать больше и больше инвестировать. Также не стоит забывать инвестировать в свое здоровье, а значит, в способность зарабатывать».

«На первом этапе мы советуем создать «подушку безопасности» – сумму, достаточную для покрытия шести месяцев расходов, – говорит Мурат Кастаев. – Этот резерв необходим на случай потери источника дохода, крупных непредвиденных расходов и т. д. Данную сумму лучше держать в тенге на банковском депозите, позволяющем дополнительные взносы и снятия без ограничений и потери процентов. На втором этапе мы рекомендуем продукты страхования. Человек должен обезопасить себя от возможных крупных потерь/расходов и застраховать свои активы (недвижимость, автомобиль) и свою способность зарабатывать (страхование жизни и здоровья). И уже на третьем этапе, когда вопросы резерва безопасности и страхования решены, можно спокойно начать заниматься инвестициями».

Куда и как вкладывать накопления?

Эксперты советуют распределить инвестиции в разные инструменты – депозиты, акции, облигации, золото, недвижимость и др., а также в разные валюты и по возможности в ценные бумаги разных стран мира. Какими должны быть пропорции – на этот случай нет универсальных советов, все зависит от целей инвестора, терпимости к риску, долгосрочности инвестирования и других индивидуальных параметров, отмечает Мурат Кастаев. Все эти расчеты инвестору помогут сделать финансовые или инвестиционные консультанты. Но в целом эксперт советует такой расклад: не более 10% инвестиций в золоте, не более 15% – в недвижимости, остальная сумма делится поровну между акциями, облигациями и депозитами.

Он отмечает, что некоторые инструменты, к примеру недвижимость или золото, имеет смысл подключать, только когда инвестиционный портфель измеряется десятками тысяч долларов.

«Мы считаем лучшим инструментом акции, к примеру, индекс S&P 500 (акции 500 крупнейших компаний США) исторически растет в диапазоне 6-8% годовой доходности в долларах США».

Между тем Серик Козыбаев предупреждает, что для инвестиций на фондовом рынке нужны дополнительные знания, однако долгосрочные вложения в индекс акций чаще всего выгоднее депозита. Но в настоящее время аналитик советует не покупать ни золото, ни акции каких-либо компаний.

«Влияние коронавируса на глобальную экономику крайне негативно. Лучше переждать», – поясняет он.

В целом эксперт считает, что так как фондовый рынок более рискованный, чем инвестиции в недвижимость, то лучше начать именно с этого. Хотя недвижимость и не дает высокую доходность, добавляет он. Как правило, она дорожает вместе с повышением уровня инфляции.

«Но еще раз, на сегодня влияние распространения коронавируса не располагает к инвестициям», – осторожен Серик Козыбаев.

Учитывая возросшие риски в мире, ситуация, естественно, не располагает вкладываться среднему инвестору и в зарубежную недвижимость, добавляет Айгуль Абдураимова.

Что касается того, в какой валюте хранить деньги, то здесь у каждого эксперта свои нюансы. Так, Айгуль Абдураимова рекомендует большинству казахстанцев лучше откладывать в тенге. Серик Козыбаев советует половину суммы хранить в тенге, так как в любом случае все расходы в тенге, и плюс ставка депозита больше, а половину – в валюте, как правило, в долларах США.  Мурат Кастаев также считает, что вначале это может быть 50/50 в тенге и долларах, но по мере увеличения портфеля доля мировых резервных валют (их пять – доллар США, евро, фунт стерлингов, швейцарский франк и японская иена) должна стать преобладающей. Это касается и ценных бумаг.

«В самом начале инвестору можно ограничиться казахстанскими бумагами, но, как только портфель превысит, скажем, 10 000 долларов США, можно и нужно инвестировать только в акции мировых компаний, с распределением их по регионам (Северная Америка, Европа, Юго-Восточная Азия, Ближний Восток и т. д.)», – отмечает он.

На вопрос, стоит ли вкладывать в золото, Айгуль Абдураимова поделилась мнением, что «золото – инструмент для диверсификации рисков для более опытных инвесторов». Большинству инвесторов она рекомендует часть денег разместить на ОМС (обязательное медицинское страхование).  

По словам г-жи Абдураимовой, при системном и регулярном подходе для накопления достаточной суммы на старость необходимо как минимум 15-20 лет.

Есть ли риск потерять все накопления?

«Риск лишиться всех накоплений достаточно низок, – считает Серик Козыбаев. – Если часть денег вы инвестировали в недвижимость, то не нужно беспокоиться о падении цен на недвижимость, которое случается периодически, как, например, в 2008 году. Экономика, а вместе с ней и цены на недвижимость, цикличны. После падения всегда будет рост. Инвестиция же в фондовый рынок более рискованная. При отсутствии знания, опыта, дисциплины деньги могут быть легко потеряны».

Мурат Кастаев также согласен с тем, что вряд ли можно потерять все деньги, если применять все вышеописанные правила (резервный фонд, страхование, инвестирование с диверсификацией).

«Невозможно представить, что все компании, акции/облигации которых инвестор приобрел, разом обанкротились или что стоимость недвижимости и золота упала до нуля и так далее, – говорит он. – Естественно, во времена спадов и кризисов активы будут дешеветь, но их стоимость не падает до нуля и восстанавливается по мере роста и восстановления экономики».

«Риски присутствуют везде и всегда, поэтому надо учиться ими управлять, – резюмирует Айгуль Абдураимова. – В этом помогают финконсультанты. В деле управления личными финансами и накопления капитала обязательно нужен наставник».

Гульсум Кунелекова, Жанторе Касым

Кто теряет инвесторов: на обрабатывающую промышленность приходится лишь 6% вложений

Финансирование ряда секторов сократилось более чем в 10 раз.

24 Апрель 2020 08:00 1235

Кто теряет инвесторов: на обрабатывающую промышленность приходится лишь 6% вложений

В I квартале 2020 года объем инвестиций в обрабатывающую промышленность составил 140,1 млрд тенге. По сравнению с январем-мартом 2019-го показатель упал на 9,3%. Да и в целом нынешний уровень – худший за последние пять лет. Если смотреть только на абсолютные показатели, то в последний раз столь слабое начало года было в 2015 году.

Однако тенге сегодня стоит в 2,1 раза меньше, чем пять лет назад. Поэтому при пересчете инвестиций в доллары (по среднеквартальному курсу) окажется, что так мало в обрабатывающую промышленность республики не инвестировали как минимум 10 лет! В 2011 году объем инвестиций в январе-марте составлял 55,2 млрд тенге, или $377,3 млн. В 2020-м – 140,1 млрд тенге или $359,6 млн.

Еще одна тревожная тенденция – это сокращение роли обрабатывающей промышленности в общем объеме инвестиций. В I квартале 2020 года эта отрасль получила лишь 6,1% от вообще всех вложений в основной капитал. И это также худший показатель за 10 лет. Пик, к слову, приходился на 2017 год: тогда по итогам января-марта доля обработки составила 15,9%.

Кто теряет инвесторов?

Таких направлений, к сожалению, в обрабатывающей промышленности хоть отбавляй. И в некоторых из них ситуация аховая. Например:

  • Инвестиции в производство компьютеров, электронного и оптического оборудования по итогам I квартала 2020 года составили лишь 4,5% от уровня за аналогичный период предыдущего года (всего 27,7 млн тенге).
  • Производство текстильных изделий – 4,8% (91,3 млн).
  • Производство деревянных и пробковых изделий без учета мебели – 9,3% (20,6 млн).
  • Производство табачной продукции – 14,3% (390 млн).
  • Полиграфическую деятельность – 15,5% (224,6 млн),
  • Производство электрического оборудования – 19,4% (482,8 млн).

То есть по всем этим направлениям объем инвестиций за год сократился как минимум в пять раз (а как максимум – более, чем в 20 раз). Но это далеко не полный список. Например, падение привлеченных средств отмечается в фармакологической промышленности – инвестиции сократились на 54,2%, составив менее 740 млн тенге. В развитие производства лекарств в январе-марте 2020 года вложено меньше, чем, например, в производство бумаги и бумажной продукции (935,5 млн тенге).

Также, хоть и не столь стремительно, сократились вложения в производство продуктов питания – инвестиции снизились на 1,3%, составив около 13 млрд тенге. Инвестиции в производство напитков ушли в серьезный минус по сравнению с 2019 годом – минус 57,9%, до 2,7 млрд тенге.

В обрабатывающей промышленности не так много секторов, внимание к которым со стороны инвесторов растет. Один из них – это металлургия, которая получила более 60% от всех вложений в обработку. По итогам I квартала 2020 года тут в основные средства вложено 84,5 млрд тенге – это на 44,8% больше, чем в январе-марте 2019-го.

Кроме того, рост инвестиций произошел в производстве одежды (в 6,5 раза), мебели (в 3,4 раза) и автомобилей, прицепов и полуприцепов (на 56,5%). Но даже с учетом этого привлекательность для инвесторов в этих секторах невысока – общий объем вложений в I квартале составил 1 млрд тенге, что составляет всего 0,7% от общего уровня вложений в обрабатывающую промышленность.

Больше половины всех инвестиций уходят в добычу

Пока обрабатывающая отрасль становится все менее востребованной, горнодобывающая промышленность демонстрирует уверенный рост. В январе-марте 2020 года сюда было инвестировано более 1,3 трлн тенге – это на 6,9% (или 121,2 млрд тенге) больше показателей I квартала предыдущего года. Добыча сырья остается самой притягательной сферой для инвесторов – 57,3% от общего объема вложений идут именно сюда. В пересчете на американскую валюту общий квартальный объем превысил 3,3 млрд долларов. И это максимальные показатели за последние как минимум 10 лет.

Ключевое направление – это, конечно, добыча нефти и газа. Сюда за три месяца инвестировано 1 трлн 132,7 млрд тенге, что на 5,7% больше, чем год назад. Растут вложения и в другие сектора:

  • В добычу угля – на 11,8% (до 16,3 млрд тенге).
  • В добычу металлических руд – на 20,1% (149,8 млрд тенге).
  • В добычу прочих полезных ископаемых – в 9,1 раза (12,2 млрд тенге).

Инвестиции в сельхоз выросли на четверть

Вложения в агрокомплекс увеличились на 26,2%, превысив 73 млрд тенге. Более, чем на четверть, вырос и объем привлеченных средств в операции с недвижимым имуществом – до 341,1 млрд тенге. Еще сильнее в относительном выражении выросли инвестиции в предоставление услуг по проживанию и питанию (+77,2%), искусство, развлечение и отдых (+60,8%). Ну а лидером по темпам прироста инвестиций стали госуправление и оборона: за три месяца 2020 года в основные средства тут инвестировано 10,7 млрд тенге, что в 4,3 раза больше, чем в I квартале 2019-го.

Впрочем, далеко не все сектора экономики идут в рост:

  • Инвестиции в логистику сократились на 35,6%.
  • В торговлю – на 27,2%.
  • В образование – на 23,9%.
  • В строительство – на 53,3%.
  • В профессиональную, научную и техническую деятельность – на 48,4%.

Больше 40% инвестиций получает один регион

В целом по итогам I квартала 2020 года объем инвестиций в основной капитал в Казахстане составил 2,3 трлн тенге, показав годовой рост на 5,1%. Так много средств в начале года отечественная экономика еще не получала. Рост привлеченных средств в январе-марте наблюдается в 13 из 17 регионов республики. Примечательно, что среди отстающих регионов наряду с Кызылординской (-52,8%), Алматинской (-12,1%) областями и Шымкентом (-32,4%), также и Атырауская область: за год объем вложений сократился на 5,6%, однако их общий уровень все равно остается на недосягаемом для остальных регионов уровне – 988,2 млрд тенге. То есть из каждых 100 тенге, вложенных в Казахстане в основной капитал, 43 приходится на Атыраускую область.

Наибольший рост за год показала Акмолинская область – объем привлеченных инвестиций тут вырос на 92,2%. В Нур-Султане показатель увеличился на 53,2%, в Туркестанской и Западно-Казахстанской областях – более, чем на 40%.

По общему объему инвестиций лидирует Атырауская область, на втором месте с большим отрывом расположилась Алматы: по итогам первых трех месяцев года инвестиции в южный мегаполис составили 140 млрд тенге (+4,7%). Лишь немногим меньше получили Карагандинская (135,1 млрд, +21,4%) и Западно-Казахстанская (133 млрд, +40,5%) области. Наименьший показатель – в Шымкенте – всего 26,4 млрд тенге, или 1,1% от общереспубликанского показателя.

Если смотреть на регионы в размере секторов, то:

  • В Северо-Казахстанской области наибольший объем инвестиций пришелся на сельское хозяйство.
  • В Алматинской и Жамбылской областях, а также Нур-Султане и Алматы – на операции с недвижимым имуществом.
  • В Туркестанской и Акмолинской областях больше всего средств инвестировано в снабжение электроэнергией, газом, паром, горячей водой, а также на воздушное кондиционирование.
  • В Карагандинской и Павлодарской областях основные инвестиции идут в обрабатывающую промышленность.
  • Во всех остальных регионах самые популярные вложения – в добывающий сектор.

Алексей Никоноров

Смотрите и читайте inbusiness.kz в :

Подписка на новости: